創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)資金犯罪
1.創(chuàng )業(yè)融資如何避免陷入集資詐騙罪,非法吸收公眾存款罪
集資詐騙罪是一種非法集資型犯罪，是指以非法占有他人財產(chǎn)為目的，使用詐騙方法，公開(kāi)向社會(huì )不特定對象吸納存款的行為。
而且，對于施行以上行為，必須達到一定數額才能構成犯罪，比如說(shuō)，個(gè)人犯集資詐騙罪，必須達到10萬(wàn)元以上才構成犯罪。而非法集資，則是一類(lèi)犯罪的統稱(chēng)，不是具體的某一個(gè)犯罪。
比如集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪都是屬于非法集資犯罪。很多人甚至律師都誤以為非法集資是一個(gè)罪名，這是一個(gè)誤區，非法吸收公眾存款罪是集資詐騙罪的基礎犯罪，如果非法吸收公眾存款，具有非法占有目的，以欺騙手段集資，就構成集資詐騙罪 假設某人和幾個(gè)朋友籌資1千萬(wàn)開(kāi)公司，不僅沒(méi)賺到錢(qián)，還虧的血本無(wú)歸，投資人都到經(jīng)偵去鬧~。
表面上看，這的確是一種集資行為，而且數額巨大，遠超過(guò)了10萬(wàn)，似乎達到了犯罪標準，但是依然和集資詐騙罪風(fēng)馬牛不相及。首先，集資對象不符合 集資詐騙罪是要求向社會(huì )不特定對象公開(kāi)宣傳后集資，如果創(chuàng )業(yè)者僅僅是在幾個(gè)朋友內部集資，他們屬于特定的對象 法律依據是2011年《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條 “未向社會(huì )公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。”
該條文就是專(zhuān)門(mén)針對這種向朋友、家人集資的情況。其次，宣傳手段不符合 一般來(lái)說(shuō)，這種朋友內部集資的，不會(huì )面向社會(huì )公開(kāi)宣傳集資需求。
所謂的公開(kāi)宣傳，是指面向社會(huì )公開(kāi)宣傳比如發(fā)傳單、群發(fā)短信、微信、不計對象和標準的打電話(huà)等方式。注意，在這種創(chuàng )業(yè)活動(dòng)中，這里所說(shuō)的公開(kāi)宣傳，是指對融資需求的宣傳，一般是在公司在成立之前，不是說(shuō)公司成立后合法的宣傳公司產(chǎn)品，比如商品宣傳廣告等。
另外，還有一種比較難以辨別的方式，經(jīng)常會(huì )被司法機關(guān)和法院認定為“公開(kāi)宣傳”，那就是“口口相傳”，不過(guò)這種最常見(jiàn)的領(lǐng)域，是在民間借貸領(lǐng)域。何謂口口相傳，在非法集資案件中，就是指雖然沒(méi)有用典型的發(fā)傳單、大字報、網(wǎng)絡(luò )、廣告等方式公開(kāi)宣傳，但是，集資人任由集資信息在社會(huì )上流傳，比如你要向朋友張三借錢(qián)，張三把這個(gè)消息告訴李四，李四告訴王五。
你向張三借錢(qián)本來(lái)沒(méi)關(guān)系，但是如果李四、王五等人聽(tīng)說(shuō)這個(gè)消息后，主動(dòng)來(lái)找你，說(shuō)完借錢(qián)給你，你欣然答應，那就是口口相傳型非法集資。這種情況區分起來(lái)非常麻煩，杰哥以前就接到這樣一個(gè)案件，作為辯護人只能根據證據中的借款人口供，一個(gè)個(gè)去核對借款人和出借人的關(guān)系，從他們相互的口供中，核實(shí)他們之間的朋友關(guān)系，借錢(qián)的具體過(guò)程（誰(shuí)跟誰(shuí)借）和理由等等。
因此，區分合法集資和“口口相傳”的關(guān)鍵，是看集資人是先認錢(qián)還是先認人，如果先認人再認錢(qián)，那就是合法的，如果先認錢(qián)再認人甚至只認錢(qián)不認人，那就是比較典型的口口相傳后對不特定對象集資的行為。關(guān)于口口相傳的規定，并沒(méi)有明文的規定，只有類(lèi)似的規定，在2014年《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》““向社會(huì )公開(kāi)宣傳”，包括以各種途徑向社會(huì )公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì )公眾擴散而予以放任等情形。”
這也是為什么互聯(lián)網(wǎng)股權眾籌受到嚴格限制的原因 另外，這也是為什么近幾年對股權眾籌進(jìn)行嚴格的限制，因為互聯(lián)網(wǎng)股權眾籌其實(shí)就是面對互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)集資，發(fā)行股票的行為，涉嫌的罪名就是擅自發(fā)行股票罪，該罪也是非法集資犯罪的類(lèi)型之一。因此《股權眾籌風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案》就規定：“平臺及平臺上的融資者進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)股權融資，嚴禁從事以下活動(dòng)：一是擅自公開(kāi)發(fā)行股票。
向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計超過(guò)200人的，為公開(kāi)發(fā)行，應依法報經(jīng)證監會(huì )核準。未經(jīng)核準擅自發(fā)行的，屬于非法發(fā)行股票。
二是變相公開(kāi)發(fā)行股票。向特定對象發(fā)行股票后股東累計不超過(guò)200人的，為非公開(kāi)發(fā)行。
非公開(kāi)發(fā)行股票及其股權轉讓?zhuān)坏貌捎脧V告、公告、廣播、電話(huà)、傳真、信函、推介會(huì )、說(shuō)明會(huì )、網(wǎng)絡(luò )、短信、公開(kāi)勸誘等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)方式向社會(huì )公眾發(fā)行，不得通過(guò)手機APP、微信公眾號、QQ群和微信群等方式進(jìn)行宣傳推介。嚴禁任何公司股東自行或委托他人以公開(kāi)方式向社會(huì )公眾轉讓股票。
向特定對象轉讓股票，未依法報經(jīng)證監會(huì )核準的，股票轉讓后公司股東累計不得超過(guò)200人。” 第三，沒(méi)有承諾保本付息 我們在辯護過(guò)程中，其實(shí)發(fā)現很多案件之所以不構成非法集資犯罪，關(guān)鍵原因就是被告人沒(méi)有對投資人承諾保本付息，這個(gè)情況既包括集資詐騙案，也包括非法吸收公眾存款罪案件。
因為集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，他們所侵犯的是金融管理秩序，更具體一點(diǎn)則是銀行存貸業(yè)務(wù)的管理秩序。從刑法理論上而言，存款和投資，是兩種性質(zhì)截然不同的存在，存款的一大特性就是保本付息，而投資的最大特性就是自擔風(fēng)險。
所以如果是對外的集資，但是是以投資的形式發(fā)生業(yè)務(wù)，沒(méi)有承諾保本付息，那就是典型的理財業(yè)務(wù)，只涉及是否具有合法資質(zhì)問(wèn)題，就極有可能并不涉及非法集資犯罪，而只涉及一些行政違規和違法。
2.怎樣的眾籌就變成了非法集資?
眾籌屬于公開(kāi)向不特定人群公開(kāi)募集資金，很容易涉嫌非法集資。
同時(shí)，《公司法》規定，非上市公司的股東人數不能超過(guò)200人。《證券法》規定，向不特定對象發(fā)行證券的、向特定對象發(fā)行證券累計超過(guò)200人的，都屬于公開(kāi)發(fā)行證券。
在眾多“雷區”中間，眾籌模式的生存空間又在哪里呢 眾籌與非法集資區別 隨著(zhù)p2p、“眾籌模式”等互聯(lián)網(wǎng)金融形態(tài)在國內的逐漸成長(cháng)，此類(lèi)模式在涉嫌非法集資方面已經(jīng)引起了有關(guān)監管部門(mén)的關(guān)注。 繼國務(wù)院于1998年發(fā)布《非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)和非法金融機構取締辦法》（國務(wù)院〔1998〕247號令）、中國人民銀行[微博]于1999年1月27日頒布了《關(guān)于取締非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[1999]41號）、最高人民法院于2010年12月13日公布了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋[2010]18號）之后，2014年3月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，明確界定了“非法集資”行政認定的問(wèn)題、“向社會(huì )公開(kāi)宣傳”的認定問(wèn)題、“社會(huì )公眾”的認定問(wèn)題、共同犯罪的處理問(wèn)題、涉案財物的追繳和處置問(wèn)題、證據的收集問(wèn)題、涉及民事案件的處理問(wèn)題、跨區域案件的處理問(wèn)題8部分內容，將現在新型的“眾籌模式”可能涉及到非法集資的情形納入到現有法律法規的規定內，也體現了相關(guān)監管部門(mén)與時(shí)俱進(jìn)的監管措施。
根據上述有關(guān)規定的內容，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會(huì )公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。它具有如下特點(diǎn)： （一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準，包括沒(méi)有批準權限的部門(mén)批準的集資以及有審批權限的問(wèn)題超越權限批準的集資； （二）承諾在一定期限內給出資人還本付息。
還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式； （三）向社會(huì )不特定對象即社會(huì )公眾籌集資金； （四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。 此次，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（下稱(chēng)《意見(jiàn)》），明確了《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條第一款第二項中的“向社會(huì )公開(kāi)宣傳”，包括以各種途徑向社會(huì )公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì )公眾擴散而予以放任等情形。
《意見(jiàn)》中強調“各種途徑”，顯然，互聯(lián)網(wǎng)不再是法律規制的空白地帶或灰色地帶，比以前更加明確了顯示出此次“兩高一部”聯(lián)合發(fā)布該《意見(jiàn)》的針對性。那么，“眾籌模式”是否會(huì )因此“中招”，都淪為“非法集資”呢我們先來(lái)了解一下“眾籌模式”究竟是什么 眾籌，翻譯自crowdfunding一詞，即大眾籌資或群眾籌資，香港譯作“群眾集資”，臺灣譯作“群眾募資”，是指用團購+預購的形式，向網(wǎng)友募集項目資金的模式。
眾籌利用互聯(lián)網(wǎng)和sns傳播的特性，讓小企業(yè)、藝術(shù)家或個(gè)人對公眾展示他們的創(chuàng )意，爭取大家的關(guān)注和支持，進(jìn)而獲得所需要的資金援助。 與傳統的融資方式相比，眾籌模式主要具有以下特點(diǎn)： 1、低門(mén)檻：無(wú)論身份、地位、職業(yè)、年齡、性別，只要有想法有創(chuàng )造能力都可以發(fā)起項目。
2、多樣性：眾籌的方向具有多樣性，在國內的眾籌網(wǎng)站上的項目類(lèi)別包括設計、科技、音樂(lè )、影視、食品、漫畫(huà)、出版、游戲、攝影等。 3、依靠大眾力量：支持者通常是普通的草根民眾，而非公司、企業(yè)或是風(fēng)險投資人。
4、注重創(chuàng )意：發(fā)起人必須先將自己的創(chuàng )意（設計圖、成品、策劃等）達到可展示的程度，才能通過(guò)平臺的審核，而不單單是一個(gè)概念或者一個(gè)點(diǎn)子。 按照目前國際上對于眾籌的標準分類(lèi)，主要分為以下四種：債權眾籌、股權眾籌、獎勵眾籌、慈善眾籌。
我們今天在這里主要探討最可能觸及“非法集資”紅線(xiàn)的債權眾籌和股權眾籌。 從“眾籌”的上述定義和特點(diǎn)，我們可以看出眾籌屬于公開(kāi)向不特定人群公開(kāi)募集資金，很容易涉嫌非法集資。
同時(shí)，《公司法》規定，非上市公司的股東人數不能超過(guò)200人。《證券法》規定，向不特定對象發(fā)行證券的、向特定對象發(fā)行證券累計超過(guò)200人的，都屬于公開(kāi)發(fā)行證券。
在眾多“雷區”中間，眾籌模式的生存空間又在哪里呢 對于債權眾籌，在2013年11月，由銀監會(huì )牽頭的九部委處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議上，央行[微博]有關(guān)負責人明確提出“在鼓勵p2p網(wǎng)絡(luò )借貸平臺創(chuàng )新發(fā)展的同時(shí)，也要合理設定其業(yè)務(wù)邊界，要明確平臺的中介性質(zhì)，明確平臺本身不得提供擔保，不得歸集資金搞資金池，不得非法吸收公眾存款，更不能實(shí)施集資詐騙。 ” 央行同時(shí)還明確了出現三類(lèi)行為，就是“以開(kāi)展p2p網(wǎng)絡(luò )借貸業(yè)務(wù)為名實(shí)施非法集資行為”。
第一，理財-資金池模式，即一些p2p網(wǎng)絡(luò )借貸平臺通過(guò)將借款需求設計成理財產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺的中間賬戶(hù)，產(chǎn)生資金池，此類(lèi)模式下，平臺涉嫌非法吸收。
3.非法集資罪
集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數額較大的行為。
（一）客體要件 本罪侵犯的客體是復雜客體，既侵犯了公私財產(chǎn)所有權，又侵犯了國家金融管理制度。在現代社會(huì )，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。
而生產(chǎn)者、經(jīng)營(yíng)者自有資金極為有限，因此間社會(huì )籌集資金成為一種越來(lái)越重要的金融活動(dòng)。 與此同時(shí)，一些名為集資、實(shí)為詐騙的犯罪行為也開(kāi)始滋生、蔓延。
這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會(huì )公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟損失，同時(shí)更干擾了金融機構儲蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資活動(dòng)的過(guò)分謹慎，甚至對金融機構進(jìn)行集資也可能產(chǎn)生不信任感，影響了經(jīng)濟的發(fā)展。
（二）客觀(guān)要件 本罪在客觀(guān)方面表現為行為人必須實(shí)施了使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。構成本罪行為人在客觀(guān)方面應當符合以下條件： 1、必須有非法集資的行為。
所謂集資，是指自然人或者法人為實(shí)現某種目的而募集資金或者集中資金的行為。依法進(jìn)行的集資主要是指，公司、企業(yè)或者其他個(gè)人、團體依照法律、法規規定的條件和程序通過(guò)問(wèn)社會(huì )、公眾發(fā)行有價(jià)證券或者利用融資租賃、聯(lián)營(yíng)、合資、企業(yè)集資等方式在資金市場(chǎng)上籌集所需的資金。
如股份有限公司、有限責任公司為了設立或者生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的需要。而發(fā)行股票和債券。
從當前資金市場(chǎng)的情況看，從事集資活動(dòng)的主要是企業(yè)。一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)的集資行為必須符合以下四個(gè)條件： （1）集資的主體應當是符合公司法規定的有限責任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設立的具有法人資格的企業(yè)。
（2）公司、企業(yè)聚集資金的目的，是為了用于公司、企業(yè)的設立或者公司、企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)，不得用于彌補公司、企業(yè)的虧損和其他非經(jīng)營(yíng)性開(kāi)支。 （3）公司、企業(yè)募集資金主要通過(guò)發(fā)行股票、債券或者融資租賃、聯(lián)營(yíng)、合資等方式進(jìn)行，其中發(fā)行股票和債券是一種主要的集資方式。
（4）公司、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須符合法律的規定。就是說(shuō)公司、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關(guān)募集資金的法律、法規的規定，嚴格按照法定的方式、程序、條件、期限、募集的對象等‘行，違反法律規定募集資金的行為是不允許的。
所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律、法規，通過(guò)不正當的渠道，向社會(huì )公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。
司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應認定其行為屬于使用詐騙方法非法集資： （1）集資后攜帶集資款潛逃的； （2）未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無(wú)法返還的； （3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的； （4）向集資者允諾到期支付超過(guò)銀行同期最高浮動(dòng)利率50@0以上的高回報率的。 2、集資是通過(guò)使用詐騙方法實(shí)施的。
所謂使用詐騙方法，是指行為人以非法占有為目的，編造謊言，捏造或者隱瞞事實(shí)真相，騙取他人的資金的行為。在實(shí)踐中，犯罪分子使用詐騙方法非法集資行為主要是利用公眾缺乏投資知識、盲目進(jìn)行投資的心理，鉆市場(chǎng)經(jīng)濟條件下經(jīng)濟活動(dòng)紛繁復雜、投資法制不健全的空子進(jìn)行的。
如有的行為人謊稱(chēng)其集資得到政府領(lǐng)導和有關(guān)主管部門(mén)同意，有時(shí)甚至偽造有關(guān)批件，以騙取社會(huì )公眾信任；有的大肆登載虛假廣告，引起社會(huì )公眾投資盈利心理；有的打著(zhù)舉辦集體企業(yè)或發(fā)展高科技的幌子，以良好的經(jīng)濟效益和優(yōu)厚的紅利為誘餌；有的虛構實(shí)際上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計劃。 只要行為人采用了隱瞞真相或虛構事實(shí)的方法進(jìn)行集資的，均屬于使用欺騙方法非法集資行為。
3、使用詐騙方法非法集資必須達到數額較大，才構成犯罪。否則，不構成犯罪。
（三）主體要件 本罪的主體是一般主體，任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構成本罪。 依本節第200條的規定，單位也可以成為本罪主體。
（四）主觀(guān)要件 本罪在主觀(guān)上由故意構成，且以非法占有為目的。即犯罪行為人在主觀(guān)上具有將非法聚集的資金據為己有的目的。
所謂據為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個(gè)人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。 在通常情況下，這種目的具體表現為將非法募集的資金的所有權轉歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。
l、犯集資詐騙罪的，數額較大的處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者情節嚴重的，處5年以上l0年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金；犯集資詐騙罪，數額特別巨大或者情節特別嚴重的，處l0年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)；犯集資詐騙罪，數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財產(chǎn)。 以上的情節嚴重、情節特別嚴重，分別是指數額巨大或者具有其他嚴重的情節，以及數額特別巨大或具有其他特別嚴重的情節。
這就是說(shuō)，非法集資詐騙的數額并不是本罪量刑的唯一依據。在具體科刑時(shí)，既耍考慮集資詐。
4.虛假項目騙取國家資金RT這種行為的處罰依據與法律條款適用 愛(ài)問(wèn)知
中華人民共和國刑法—— 第一百九十三條 有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)： （一）編造引進(jìn)資金、項目等虛假理由的； （二）使用虛假的經(jīng)濟合同的； （三）使用虛假的證明文件的； （四）使用虛假的產(chǎn)權證明作擔保或者超出抵押物價(jià)值重復擔保的； （五）以其他方法詐騙貸款的。
第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。 本法另有規定的，依照規定。
5.非法集資罪怎么處罰
鄰居的公司被公安部門(mén)查處了，說(shuō)是非法向社會(huì )集資，已經(jīng)構成了非法集資罪。
請問(wèn)非法集資罪怎樣定罪量刑？謝謝！非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數額較大的行為。 非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準。
違反法律、法規，通過(guò)不正當的渠道，向社會(huì )公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。 目前我國刑法規定了四種非法集資類(lèi)的犯罪，它們分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。
各種非法集資類(lèi)犯罪的處罰標準： 2001年最高人民檢察院與公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規定》（下稱(chēng)“《追訴標準》”）第二十四條規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：（1）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在二十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬(wàn)元以上的；（2）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶(hù)以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶(hù)以上的；（3）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數額在十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數額五十萬(wàn)元以上的。 根據《追訴標準》，個(gè)人集資詐騙，數額在十萬(wàn)元以上的，或者單位集資詐騙，數額在五十萬(wàn)元以上的，應當依法予以刑事追訴。
由于集資詐騙罪的主觀(guān)惡性及社會(huì )危害性較大，對于數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的集資詐騙罪，最高可判處死刑。 。
6.創(chuàng )新黃金違法嗎
是經(jīng)湖南省政府批準，受?chē)夜ど炭偩直O管，在湖南省工商行政管理局注冊登記，資金由中國工商銀行、中國農業(yè)銀行與中國華夏銀行三大銀行存管，交易所是集貴金屬及其他金屬礦山工程設計、勘探、采礦、選礦、冶煉、精煉、生產(chǎn)、研發(fā)、銷(xiāo)售于一體的大型交易所， 交易所堅持“貴金屬為主，規模經(jīng)營(yíng)”的發(fā)展戰略，立足做大做優(yōu)做強湖南貴金屬產(chǎn)業(yè)，突出資本運營(yíng)和產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)相結合，進(jìn)一步加大資源基地建設力度，實(shí)現資源優(yōu)化配置；依托全新的創(chuàng )新運營(yíng)模式，不斷推進(jìn)科研和技改，有效延伸產(chǎn)品鏈，提高市場(chǎng)競爭力和資產(chǎn)運營(yíng)效率；促進(jìn)湖南貴金屬工業(yè)快速發(fā)展和湖南經(jīng)濟增長(cháng)。
創(chuàng )新金是2011.10.17出來(lái)的。現在正在打市場(chǎng)。
7.山西省晉金所是非法集資嗎
不是，山西省晉金所隸屬于國企山西省國信投資集團，是一個(gè)合法的互聯(lián)網(wǎng)金融交易平臺，有營(yíng)業(yè)資質(zhì)，不屬于非法集資。
晉金所，全稱(chēng)山西省金融資產(chǎn)交易中心有限公司，是省政府批準設立的唯一一家國有金融資產(chǎn)交易平臺，隸屬于山西唯一的全牌照地方金融投資控股集團——山西金控。
擴展資料
晉金所，全稱(chēng)山西省金融資產(chǎn)交易中心，是山西省政府批準設立的唯一一家國有金融資產(chǎn)交易平臺。晉金所除了為山投集團、同煤集團、陽(yáng)煤集團等國有大型企業(yè)提供融資服務(wù)外，中小企業(yè)直融項目也是其重要的業(yè)務(wù)內容之一。
在2015年9月29日的啟動(dòng)儀式上，晉金所就現場(chǎng)發(fā)行了首款中小企業(yè)直融產(chǎn)品，并當即募集完成。經(jīng)過(guò)近8個(gè)月的發(fā)展，晉金所共為包括天銳商貿在內的多家中小企業(yè)募集營(yíng)運資金，融資規模最小的100萬(wàn)，最大的500萬(wàn)。
有融資需求的中小企業(yè)從提交資料到融資完成，最短僅需要一周多的時(shí)間，高效、便捷的互聯(lián)網(wǎng)融資方式，有效解決了企業(yè)資金周轉困難的問(wèn)題。
滿(mǎn)足中小企業(yè)融資需求的同時(shí)，晉金所是如何防范可能產(chǎn)生的金融風(fēng)險呢？晉金所的相關(guān)負責人表示，“中小企業(yè)體量小，抗風(fēng)險能力弱，如何保證投資人的資金安全，是該項業(yè)務(wù)能否順利開(kāi)展的關(guān)鍵。”
為此，晉金所與多家國有擔保公司合作，如國有獨資公司山西省國信融資再擔保有限公司、同煤集團全資子公司和晉融資擔保有限公司等，這些擔保公司為有融資需要的中小企業(yè)提供連帶責任擔保，最大限度地降低了金融風(fēng)險。
此次天銳商貿在晉金所融資，就是由國有企業(yè)山西企業(yè)再擔保有限公司提供了不可撤銷(xiāo)的連帶責任保證。
在中國經(jīng)濟進(jìn)入新常態(tài)的背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融喚醒“沉睡的資金”，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟最需要的地方，進(jìn)而改變市場(chǎng)供求不匹配的情況，助推供給側改革的效應愈發(fā)顯現，將有效解決中小微企業(yè)融資難題，推進(jìn)“大眾創(chuàng )業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng )新”，在實(shí)體經(jīng)濟中起到了助力供給側改革的作用。
未來(lái)，晉金所還將與多家有實(shí)力的國有擔保公司合作，在嚴控金融風(fēng)險的前提下，發(fā)揮為省內中小企業(yè)輸血、造血的作用。
參考資料：人民網(wǎng)- 山西省晉金所中小企業(yè)直融業(yè)務(wù)取得新進(jìn)展
8.眾籌有哪些刑事法律風(fēng)險
眾籌要面臨的刑事法律風(fēng)險主要有非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩種。
非法吸收公眾存款罪。眾籌在中國可能遇到的第一個(gè)刑事法律風(fēng)險，就是可能觸犯刑法規定的非法吸收公眾存款罪。
非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款的顯著(zhù)特征是：不以非法占有資金為目的，未經(jīng)人民銀行批準，擅自向不特定的社會(huì )公眾吸收資金，承諾回報，最終造成了經(jīng)濟損失。
法律依據： 1998年國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）第四條規定，本辦法所稱(chēng)非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動(dòng)：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準，以任何名義向社會(huì )不特定對象進(jìn)行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買(mǎi)賣(mài)；（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。 前款所稱(chēng)非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會(huì )不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動(dòng)；所稱(chēng)變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì )不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。
《刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
集資詐騙罪。眾籌在中國可能面臨的第2個(gè)刑事法律風(fēng)險，就是可能觸犯刑法規定的集資詐騙罪。
該犯罪比非法吸收公眾存款罪更嚴重。集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權，且數額較大的行為。
法律依據： 《刑法》第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。對于債權類(lèi)眾籌而言，最容易觸犯上述兩大非法集資類(lèi)犯罪。
如果采用資金池的方法吸收大量資金為平臺所用或者轉貸他人獲取高額利息，則該類(lèi)債權眾籌存在極大的法律風(fēng)險，一旦達到刑事立案標準，則可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。如果債權類(lèi)眾籌虛構項目，將吸收的資金挪作他用或者用于揮霍，或者卷款跑路，則該類(lèi)債權眾籌涉嫌集資詐騙罪。
目前，已經(jīng)有部分跑路的P2P被司法機關(guān)以集資詐騙罪立案偵查。（題外話(huà)） 【非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區別】 兩者的區別主要表現在犯罪的主觀(guān)故意不同，集資詐騙罪是行為人采用虛構事實(shí)、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會(huì )不特定公眾的資金，具有非法占有的主觀(guān)故意；而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時(shí)占用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。
1、從籌集資金的目的和用途看，如果向社會(huì )公眾籌集資金的目的是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，并且實(shí)際上全部或者大部分的資金也是用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些；如果向社會(huì )公眾籌集資金的目的是為了用于個(gè)人揮霍，或者用于償還個(gè)人債務(wù)，或者用于單位或個(gè)人拆東墻補西墻，則定集資詐騙罪的可能性更大一些。 2、從單位的經(jīng)濟能力和經(jīng)營(yíng)狀況來(lái)看，如果單位有正常業(yè)務(wù)，經(jīng)濟能力較強，在向社會(huì )公眾籌集資金時(shí)具有償還能力，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些；如果單位本身就是皮包公司，或者已經(jīng)資不抵債，沒(méi)有正常穩定的業(yè)務(wù)，則定集資詐騙的可能性更大一些。
3、從造成的后果來(lái)看，如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分沒(méi)有歸還，造成投資人重大經(jīng)濟損失，則定集資詐騙罪的可能性更大一些，如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分已經(jīng)歸還，則定集資詐騙罪的余地就非常小，一般應定非法吸收公眾存款罪。 4、從案發(fā)后的歸還能力看，如果案發(fā)后行為人具有歸還能力，并且積極籌集資金實(shí)際歸還了全部或者大部分資金，則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性；如果案發(fā)后行為人沒(méi)有歸還能力，而且全部或者大部分資金沒(méi)有實(shí)際歸還，則具有定集資詐騙罪的可能性。
集資詐騙罪與一般集資糾紛的區別主要在于： （1）目的不同，本罪目的是非法占有集資款，而一般集資糾紛中的集資目的往往是為了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，不具有非法占有目的； （2）方法不同，本罪采用詐騙方法，而一般集資糾紛中的集資一般不采用詐騙方法。 另外【非法集資的定義和特征】 我國刑法沒(méi)有關(guān)于“非法集資”罪的明確規定，一般情況下，大家理解的非法集。
