銀行信息科技整改報告(信息中心整改報告)

銀行信息科技整改報告

銀行信息科技整改報告

A分行：

根據(jù)《XX分行2015年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織XX分行營業(yè)部、B支行、B支行對意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：

一、組織工作

2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，XX營業(yè)部、A支行、B支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結(jié)果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

(一)加強(qiáng)會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會計人員風(fēng)險意識

針對會計人員風(fēng)險意識淡薄 查詢查復(fù)不規(guī)范。的情況，我行加強(qiáng)了會計人員風(fēng)險意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。

財會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會計管理人員、XX行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

各機(jī)構(gòu)定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等，落實學(xué)習(xí)效果。

(二)加強(qiáng)會計隊伍建設(shè)，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)

針對會計人員不足，存在風(fēng)險隱患的情況，我行進(jìn)行了一系列的會計人員調(diào)整，充實一線會計員工隊伍，加強(qiáng)后備會計人員儲備。具體是，第一步，由B行二級主辦c接替zx擔(dān)任B支行會計主管。Zx調(diào)回XX分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。E支行錄用的會計主管在對公柜臺擔(dān)任會計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實XX營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計近期會計管理人員會增加充實。

(三)建立健全崗位責(zé)任制，明晰會計崗位職責(zé)

會計檔案管理混亂現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患的問題，我行分析原因是由于

柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會計崗位責(zé)任制。會計人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對所做的每項業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會計主管梳理本機(jī)構(gòu)會計人員崗位，結(jié)合本行的實際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責(zé)表報送財會部，財會部對職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)行會計監(jiān)督檢查。

(四)優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項制度實施細(xì)則的建設(shè) 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細(xì)則，本著保證會計工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進(jìn)合理的實施細(xì)則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險。

近期財會部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會計管理工作的通知》對風(fēng)險監(jiān)測信息回復(fù)要求、會計管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實施細(xì)則》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范，

(五)提高會計管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會計業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督 針對檢查問題整改不到位 屢查屢犯問題嚴(yán)重、大額及對賬業(yè)務(wù)不規(guī)范等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點;二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對于問題責(zé)任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

各級會計管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的`步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

(六)整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶xx由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于對2012年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對并留存復(fù)印件。的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。

三、處罰情況

XX分行給予相關(guān)人員處罰如下：。。。。。。各罰款100元。

關(guān)于銀行卡信息泄露風(fēng)險專項排查自查整改報告2017-01-19 11:44 | #2樓

近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)的關(guān)于開展銀行卡信息泄露風(fēng)險專項排查通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：我縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)上級部門相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照省聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面： 1、是ATM保險柜鑰匙和

密碼必須雙人分別掌管，即一人管ATM保險柜密碼，一人掌管ATM保險柜鑰匙。2、是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作、及時清點，交叉復(fù)核，中途不得換人。4、是所有加鈔、點鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5、是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管-理-員必須進(jìn)行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6、是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時做到相關(guān)人員全程陪同，保證ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保ATM機(jī)正常運(yùn)行7、定期檢查自助設(shè)備的按鍵區(qū)域、讀卡器等組件是否有異?，F(xiàn)象；定期查看網(wǎng)線接口是否存在異?；蚵懵对谕猓籙SB接口采取了相關(guān)的限制使用措施。

四、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

都昌縣信用聯(lián)社 2016-11-24

信息中心整改報告

信息中心整改報告

為促進(jìn)教育信息化建設(shè)，提升教育信息化應(yīng)用水平，區(qū)教體局督查評估組對我校進(jìn)行了教育信息化及“一師一優(yōu)課，一課一名師”活動專項督查評估，指出了我校信息化教育存在的問題，結(jié)合區(qū)教體局督查評估組提出的幾點整改意見，我校現(xiàn)制定具體整改措施，落實整改項目責(zé)任制，力爭早日整改到位。具體措施如下：

主要問題與對策

問題1：區(qū)教育資源平臺學(xué)習(xí)空間注冊不規(guī)范。教師完成注冊較好，家長和學(xué)生空間注冊較慢。

對策：召開全體教師會議，安排區(qū)教育資源平臺學(xué)習(xí)空間注冊情況。召開家長會，指導(dǎo)家長完成教家長空間注冊，注冊要求實名制（昵稱實名）。引導(dǎo)學(xué)生熟悉資源平臺、學(xué)習(xí)空間，開展自主學(xué)習(xí)。

問題2：學(xué)校信息化工作有效性還有待提高。由于學(xué)校師資存在結(jié)構(gòu)性缺編，工作須進(jìn)一步完善。

對策： 針對學(xué)校實際，加強(qiáng)整體規(guī)劃，注重教育信息技術(shù)運(yùn)用的實效性。完善信息化工作推進(jìn)管理和維護(hù)人員的工作。通過自培與外出培訓(xùn)相結(jié)合，提高工作水平。

問題3：教師運(yùn)用信息技術(shù)的能力差異，信息技術(shù)的推廣與課程的.整合能力與力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

對策：開展校本全員培訓(xùn)，對區(qū)組織的微課制作培訓(xùn)、集體備課培訓(xùn)、電子白板功能應(yīng)用等開展校本培訓(xùn)。學(xué)校將繼續(xù)發(fā)揮教師的主觀能動性，積極開展各類信息技術(shù)培訓(xùn)，加強(qiáng)信息技術(shù)的推廣并與課堂教學(xué)整合，加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn)，縮小教師間的差異，使每一名教師都能獲得充分的發(fā)展與提高。

問題4：在家?；臃矫妫捎诩议L對信息技術(shù)的作用認(rèn)識不足，少數(shù)家長沒有養(yǎng)成運(yùn)用信息技術(shù)進(jìn)行溝通的習(xí)慣，所以作用未盡發(fā)揮。 對策：利用學(xué)校資源開展對家長的信息技術(shù)運(yùn)用培訓(xùn)，提高家長運(yùn)用信息技術(shù)的能力，以便更好的形成合力，提高教育效果。

問題5：學(xué)生的信息化應(yīng)用方面，學(xué)生已經(jīng)能將學(xué)習(xí)到的信息知識應(yīng)用到實際中，但學(xué)生參與程度不高，相關(guān)拓展課的研究氛圍不夠。 對策：一要加強(qiáng)宣傳，對表現(xiàn)好的學(xué)生大力表彰，使學(xué)生有成就感。二是給學(xué)生一定的時間進(jìn)行輔導(dǎo)培訓(xùn)，促進(jìn)學(xué)生向著更廣泛的空間發(fā)展。鼓勵和組織學(xué)生更多地參與各類信息化相關(guān)的活動，為學(xué)生全面發(fā)展創(chuàng)設(shè)更為廣闊的舞臺。

大安鎮(zhèn)中心小學(xué)

2015年5月20日