眾籌項目審核流程

眾籌項目審核流程

眾籌項目審核流程

一、項目初審

初審包括書(shū)面初審和現場(chǎng)初審兩個(gè)部分。書(shū)面初審以項目的商業(yè)計劃書(shū)為主，而現場(chǎng)初審則要求擁有熟悉相關(guān)行業(yè)的人員到企業(yè)現場(chǎng)走訪(fǎng)，調研企業(yè)現實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、運作等狀況。

1、書(shū)面初審

創(chuàng )微平臺會(huì )指派項目部、風(fēng)控部、法務(wù)部、財務(wù)部對項目進(jìn)行書(shū)面初審，主要方式是審閱項目的商業(yè)計劃書(shū)或融資計劃書(shū)。

需了解項目基本要件，包括項目基本情況、證件狀況、資金投入、產(chǎn)品定位、生產(chǎn)過(guò)程的時(shí)間計劃保證等。

其中，項目和項目負責人的核心經(jīng)歷、項目概況、產(chǎn)品或服務(wù)的獨創(chuàng )性及主要顧客群、營(yíng)銷(xiāo)策略、主要風(fēng)險，尤其融資要求、預期回報率和現金流預測等數字內容更是眾籌平臺重點(diǎn)考察的內容。

同時(shí)，還特別關(guān)注項目?jì)?yōu)質(zhì)的管理模式、發(fā)展計劃的高增長(cháng)率、潛在的成長(cháng)性和規模等。

投資者會(huì )從投資組合分散風(fēng)險的角度來(lái)考察一項投資對其投資組合的意義。

2、現場(chǎng)調研

眾籌平臺平臺在仔細審查過(guò)項目的商業(yè)計劃書(shū)后，如果認為初步符合平臺的投資項目范圍，會(huì )根據地域需求到項目實(shí)施現場(chǎng)實(shí)地走訪(fǎng)。

這一過(guò)程中，平臺主要的目的是將上述書(shū)面調查得出的信息與現場(chǎng)調研相互印證。對項目經(jīng)營(yíng)情況有一個(gè)全面認識，如生產(chǎn)線(xiàn)是否正常運轉，管理是否規范，客戶(hù)數量與質(zhì)量如何，客戶(hù)對企業(yè)的服務(wù)是否滿(mǎn)意等。

二、簽署項目意向書(shū)

通過(guò)項目初審，眾籌平臺平臺與項目負責人進(jìn)行談判。本輪談判的目的在于簽署《委托融資服務(wù)協(xié)議書(shū)》，因此談判的主要內容圍繞投資價(jià)格、股權數量、業(yè)績(jì)要求和退出安排等核心商業(yè)條款展開(kāi)，雙方就上述核心條款達成一致后，才有進(jìn)行下一步談判的可能和必要。

同 時(shí)，本輪談判的過(guò)程中仍然可能穿插進(jìn)行一些類(lèi)似現場(chǎng)考察、問(wèn)卷調查的程序，以便平臺進(jìn)一步評估項目的價(jià)值。若涉及一些商業(yè)秘密的問(wèn)題，負責人可能要求平臺 先行簽訂保密協(xié)議，并在滿(mǎn)足投資者了解項目的目的基礎上盡量少地披露商業(yè)秘密。當雙方就核心商業(yè)條款達成一致后，就可以簽訂《委托融資服務(wù)協(xié)議書(shū)》。

三、盡職調查

盡職調查，也稱(chēng)謹慎性調查。眾籌平臺平臺在與目標項目達成初步合作意向后，經(jīng)協(xié)商一致，平臺對項目一切與本次投資有關(guān)的事項進(jìn)行現場(chǎng)調查、資料分析的一系列活動(dòng)，主要包括財務(wù)盡職調查和法律盡職調查。

1、財務(wù)盡職調查

財務(wù)盡職調查主要是指由財務(wù)專(zhuān)業(yè)人員針對目標項目中與投資有關(guān)的財務(wù)狀況的審閱、分析等調查。

財務(wù)盡職調查可分為對目標項目總體財務(wù)信息的調查和對具體財務(wù)狀況的調查。

2、法律盡職調查

法 律盡職調查主要包括：項目方章程中的各項條款，尤其對重要的決定；項目方主要財產(chǎn)，了解其所有權歸屬； 項目方全部的對外書(shū)面合同，特別注意在控制權改變 后合同是否繼續有效；在債務(wù)方面，應審查項目方的一切債務(wù)關(guān)系，注意其償還期限、利率及債權人對其是否有限制；其他問(wèn)題如公司與供應商或代理銷(xiāo)售商之間的 權利義務(wù)、公司與員工之間的雇傭合同及有關(guān)工資福利待遇的規定等也須予以注意；項目方過(guò)去所涉及的以及將來(lái)可能涉及的訴訟案件，以便弄清這些訴訟案件是否 會(huì )影響到目前和將來(lái)的利益。

3、其他調查

除上述兩大類(lèi)盡職調查項目外，可能還需要進(jìn)行環(huán)保盡職調查、業(yè)務(wù)盡職調查、人力資源調查等。

眾籌平臺項目審核流程2017-04-20 15:14 | #2樓

項目初審是流程的第一步。初審包括書(shū)面初審和現場(chǎng)初審兩個(gè)部分。書(shū)面初審以項目的商業(yè)計劃書(shū)為主，而現場(chǎng)初審則要求擁有熟悉相關(guān)行業(yè)的人員到企業(yè)現場(chǎng)走訪(fǎng)，調研企業(yè)現實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、運作等狀況。 ◆書(shū)面初審

眾籌平臺管理委員會(huì )對項目進(jìn)行書(shū)面初審的主要方式是審閱項目的商業(yè)計劃書(shū)或融資計劃書(shū)。需要了解項目的基本要件，包括項目基本情況、證件狀況、資金投入、產(chǎn)品定位、生產(chǎn)過(guò)程的時(shí)間計劃保證等，其真正關(guān)注的集中于商業(yè)計劃書(shū)的一部分內容，即項目和項目負責人的核心經(jīng)歷、項目概況、產(chǎn)品或服務(wù)的獨創(chuàng )性及主要顧客群、營(yíng)銷(xiāo)策略、主要風(fēng)險，尤其融資要求、預期回報率和現金流預測等數字內容更是眾籌平臺需要重點(diǎn)考察的內容。同時(shí)，還應特別關(guān)注項目?jì)?yōu)質(zhì)的管理模式、發(fā)展計劃的高增長(cháng)率、潛在的成長(cháng)性和規模等。投資者會(huì )從投資組合分散風(fēng)險的角度來(lái)考察一項投資對其投資組合的意義。

◆現場(chǎng)調研

眾籌平臺在仔細審查過(guò)項目的商業(yè)計劃書(shū)后，如果認為初步符合平臺的投資項目范圍，一般會(huì )要求到項目實(shí)施現場(chǎng)實(shí)地走訪(fǎng)。這一過(guò)程中，平臺主要的目的是將上述書(shū)面調查得出的信息與現場(chǎng)調研相互印證。對項目經(jīng)營(yíng)情況有一個(gè)感性認識，如生產(chǎn)線(xiàn)是否正常運轉，管理是否規范，客戶(hù)數量與質(zhì)量如何，客戶(hù)對企業(yè)的服務(wù)是否滿(mǎn)意等。

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