基金投資所有公式(證券投資基金計算題需要哪些公式呢)
1.證券投資基金基礎知識計算題需要哪些公式呢
1。
資產(chǎn)=負債+所有者權益 收入-費用=利潤 2。凈現(xiàn)金流（NCF）公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3。
流動比率=流動資產(chǎn)÷流動負債 4。速動比率=（流動資產(chǎn)存貨）÷流動負債 5。
資產(chǎn)負債率=負債 ÷資產(chǎn)，資產(chǎn)負債率是使用頻率最高的債務比率。 6。
權益乘數(shù)（杠桿比率）=資產(chǎn)÷所有者權益=1 ÷（1-資產(chǎn)負債率） 負債權益比=負債÷所有者權益=資產(chǎn)負債率 ÷（1-資產(chǎn)負債率） 數(shù)值越大代表財務杠桿比率越高，負債越重。 7。
利息倍數(shù)=EBIT÷利息，EBIT是息稅前利潤。 利息倍數(shù)衡量企業(yè)對于長期債務利息保障程度。
資產(chǎn)負債率、權益乘數(shù)和負債權益比衡量的是對于長 期債務的本金保障程度。 8。
存貨周轉(zhuǎn)率=年銷售成本÷年均存貨 存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=365天÷存貨周轉(zhuǎn)率 9。應收賬款周轉(zhuǎn)率=銷售收入÷年均應收賬款 應收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)=365天÷應收賬款周轉(zhuǎn)率 10。
總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=年銷售收入÷年均總資產(chǎn) 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率越大，說明企業(yè)的銷售能力越強，資產(chǎn)利用效率越高。 11。
銷售利潤率=凈利潤÷銷售收入 12。資產(chǎn)收益率=凈利潤÷總資產(chǎn) 13。
凈資產(chǎn)收益率（權益報酬率）=凈利潤÷所有者權益 14。 FV=PV*(1+i)n, PV= FV ÷（1+i）n FV表示終值，即在第n年年末的貨幣終值；n表示年限；i表示年利率；PV表示本金或現(xiàn)值。
15。ir=in-P 式中：in為名義利率；ir為實際利率；P為通貨膨脹率。
16。 I=PV*i*t 式中：I為利息；PV為本金；i為年利率；t為計息時間。
17。單利終值的計算公式為：FV=PV*(1+i*t) 18。
單利現(xiàn)值的計算公式為：PV=FV÷（1+i*t）≈FV*(1-i*t) 19。貼現(xiàn)因子dt=1÷（1+St）t，其中st為即期利率。
20。市凈率（P/B）=每股價格÷每股凈資產(chǎn) 21。
市現(xiàn)率（P/CF）=每股價格÷每股現(xiàn)金流 22。市銷率（P/S）=每股價格÷每股銷售收入 。
2.基金的計算公式有哪些
1. 基金認購份額計算公式：
認購手續(xù)費 = 認購金額 *[1-1/(1+認購費率)] （外扣法）
認購期利息結(jié)轉(zhuǎn) = 認購金額 * 同業(yè)存款利率 * （ 天數(shù)/365 ）
認購份額 = （ 認購金額-認購手續(xù)費+認購期利息結(jié)轉(zhuǎn) ） / 基金凈值
2. 基金申購份額計算公式：
申購手續(xù)費 = 申購金額 * 申購費率
申購份額 = （ 申購金額-申購手續(xù)費 ）/單位基金凈值
3. 基金贖回資金計算公式：
贖回手續(xù)費 = 贖回份額 * 單位基金凈值 * 贖回費率
實際可得資金 = 贖回份額 * 單位基金凈值 - 贖回手續(xù)費
4. 折價率=（單位份額凈值-單位市價）/單位份額凈值
根據(jù)此公式，折價率大于0（即凈值大于市價）時為折價，折價率小于0（即凈值小于市價）時為溢價。除了投資目標和管理水平外，折價率是評估封閉式基金的一個重要因素。
由于規(guī)模限制、流動性影響，封閉式基金普遍存在折價率。高折價率是引發(fā)投資的重要因素。
例如，某一封閉式基金某日凈值為2.23元，當天的收盤價為1.76元，那么，這只基金的折價值就是：
2.23-1.76=0.47（元）
折價率就是：
(2.23-1.76)/2.23=21.08%
擴展資料：
購買基金注意事項：
一要、注意根據(jù)自己的風險承受能力和投資目的安排基金品種的比例。挑選最適合自己的基金，購買偏股型基金要設置投資上限。
二要、注意別買錯“基金”。基金火爆引得一些偽劣產(chǎn)品“渾水摸魚”，要注意鑒別。
三要、注意對自己的賬戶進行后期養(yǎng)護?；痣m然省心，但也不可扔著不管。經(jīng)常關注基金網(wǎng)站新公告，以便更加全面及時地了解自己持有的基金。
四要、注意買基金別太在乎基金凈值。其實基金的收益高低只與凈值增長率有關。只要基金凈值增長率保持領先，其收益就自然會高。
五要、注意不要“喜新厭舊”，不要盲目追捧新基金，新基金雖有價格優(yōu)惠等先天優(yōu)勢，但老基金有長期運作的經(jīng)驗和較為合理的倉位，更值得關注與投資。
六要、注意不要片面追買分紅基金?；鸱旨t是對投資者前期收益的返還，盡量把分紅方式改成“紅利再投”更為合理。
七要、注意不以短期漲跌論英雄。以短期漲跌判斷基金優(yōu)劣顯然不科學，對基金還是要多方面綜合評估長期考察。
八要、注意靈活選擇穩(wěn)定省心的定投和實惠簡便的紅利轉(zhuǎn)投等投資策略。
選擇基金時，一定要衡量清楚自身的風險承受能力，不能盲目的聽信銷售人員的宣傳。如果自身風險承受能力較弱或是短期要使用的資金，不能投入太多在單一的股票類基金中，以免受到股市波動風險的沖擊較大。
因此，對于個人投資者而言，更有實際意義的，應該是抱有長期投資的心態(tài)，根據(jù)自身的風險承受能力和續(xù)期選擇相應適合的基金產(chǎn)品，避免過度追逐短期收益突出的熱點基金、多關注長期業(yè)績相對較為穩(wěn)健的基金，通過定投、組合配置來分散風險、獲取長期穩(wěn)健的回報。
參考資料：
搜狗百科--基金份額
搜狗百科--基金
3.基金從業(yè)證券投資基金基礎知識：平均值怎么計算
平均值的概念
平均值顧名思義，就是所有數(shù)值的平均數(shù)，屬于比較簡單的統(tǒng)計概念。
均值是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權后得到的平均值。
舉個例子吧：
1.某債券投資者近年的年收益率由低到高分別是-16%、4%、5%、5%、6%、8%，則該投資者收益率的平均值分別是（）和（）。
A.5%
B.12%
C.2%
D.6%
答案：C
解析：平均值是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權后得到的平均值。均值=（-16%+4%+5%+5%+6%+8%）/6=2%。
4.基金入門基礎知識
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
根據(jù)不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。
普通開放式基金一般不上市交易，可通過第三方銷售機構、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，存續(xù)期內(nèi)基金份額規(guī)模固定，在通過證券交易場所上市交易，投資者可通過二級市場買賣。
2、根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。
基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；
由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。
目前我國的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據(jù)投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。
股票基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的；
債券基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的；
貨幣市場基金：僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；
混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的，為混合基金。
從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。
4、相同品種的投資基金由于投資風格和策略不同，風險也會有所區(qū)別。按風險程度又可分為：成長型、價值型、平衡型
成長型——成長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
價值型——價值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。
平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益也較低；平衡型基金的風險、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。
5.基金的計算公式有哪些
認購費和申購費 認購費，指投資者在基金發(fā)行募集期內(nèi)購買基金單位時所交納的手續(xù)費，目前國內(nèi)通行的認購費計算方法為：認購費用=認購金額*認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，并隨認購金額的大小有相應的減讓。
申購費是指投資者在基金存續(xù)期間向基金管理人購買基金單位時所支付的手續(xù)費目前國內(nèi)通行的申購費計算方法為：申購費用=申購金額*申購費率，凈認購金額=申購金額-申購費用。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。
目前申購費費率通常在1%左右，并隨申購金額的大小有相應的減讓。 開放式基金收取認購費和申購費的目的主要用于銷售機構的傭金和宣傳營銷費用等方面的支出。
贖回費 贖回費是指在開放式基金的存續(xù)期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續(xù)費。贖回費設計的目的主要是對其他基金持有人安排一種補償機制，通常贖回費計入基金資產(chǎn)。
我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金可以收取贖回費，但贖回費率不得超過贖回金額的3%。目前贖回費費率通常在1%以下，并隨持有期限的長短有相應的減讓。
轉(zhuǎn)換費用 轉(zhuǎn)換費用指投資者按基金管理人的規(guī)定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉(zhuǎn)換投資所需支付的費用。基金轉(zhuǎn)換費的計算可采用費率方式或固定金額方式；采用費率方式收取時，應以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算，費率不得高于申購費率。
通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點幾。轉(zhuǎn)換費用的有無或多少具有較大的隨意性，同時與基金產(chǎn)品性質(zhì)和基金管理公司的策略有密切關系。
例如，傘式基金內(nèi)的子基金間的轉(zhuǎn)換不收取轉(zhuǎn)換費用，有的基金管理公司規(guī)定一定轉(zhuǎn)換次數(shù)以內(nèi)的轉(zhuǎn)換不收取費用或由債券基金轉(zhuǎn)換為股票基金時不收取轉(zhuǎn)換費用等等。 基金管理費 基金管理費是指支付給實際運用基金資產(chǎn)、為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。
基金管理費年費率按基金資產(chǎn)凈值的一定百分比計提，不同風險收益特征的基金其管理費相差較大，如目前貨幣市場基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。管理費逐日計提，月底由托管人從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
基金托管費 基金托管費是指基金托管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信托財產(chǎn)而提取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給托管人。
此費用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。 紅利再投資費 指投資者將開放式基金的分配收益再投資于基金所需支付的費用。
紅利再投資費的計算可采用費率方式或固定金額方式；采用費率方式收取時，應以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算，費率不高于申購費率，一般情況下，紅利轉(zhuǎn)投免收手續(xù)費。 基金清算費用 基金清算費用是指基金終止時清算所需費用，按清算時實際支出從基金資產(chǎn)中提取。
基金運作費 基金運作費包括支付注冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷制作費以及買賣有價證券的手續(xù)費等。這些開銷和費用是作為基金的營運成本支出的。
操作費占資產(chǎn)凈值的比率較小，通常會在基金契約中事先確定，并按有關規(guī)定支付。 稅費 一般情況下，基金稅費包括所得稅、交易稅和印花稅三類，我國目前對個人投資者的基金紅利和資本利得暫未征收所得稅，對企業(yè)投資者獲得的投資收益應并入企業(yè)的應納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。
鑒于基金的投資對象是證券市場，基金的管理人在進行投資時已經(jīng)交納了證券交易所規(guī)定的各種稅率，所以投資者在申購和贖回開放式基金時也不需交納交易稅。 為支持開放式基金的發(fā)展，財政部、國稅總局在《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》中，對中國證監(jiān)會批準設立的開放式證券投資基金給予四個方面的稅收優(yōu)惠政策。
這四方面優(yōu)惠政策是：第一，對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，在2003年底前暫免征收企業(yè)所得稅、營業(yè)稅； 第二，對個人投資者申購和贖回基金單位取得的 差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅； 第三，對基金取得的股票的股息、紅利收入，債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅；對投資者（包括個人和機構投資者）從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅和企業(yè)所得稅； 第四，對投資者申購和贖回基金單位，暫不征收印花稅。 其它非交易費用 包括開戶費、轉(zhuǎn)換注冊費（轉(zhuǎn)托管費）等。
開戶費指投資人在開立基金賬戶時支付的費用；轉(zhuǎn)換注冊費（轉(zhuǎn)托管費）指投資人在辦理基金單位在不同銷售機構的交易帳戶間的轉(zhuǎn)托管業(yè)務時支付的費用；賬戶維護費指基金管理人向投資人收取的用于管理維護投資人基金賬戶的費用。 以上費用以固定金額的方式收取。
基金管理人可根。
6.買基金的基礎知識
最起碼的知識我還不懂--------這是我給很多新手回答過的問題，比較具有普遍性，你可以先看看再說。
1、什么是基金？
想先問你一下：你知道什么是炒股嗎？
如果知道的話就好說了，基金（股票型）就是我們把錢交給基金公司去買股票。那為什么要交給基金公司，而我們不自己去買呢？因為基金公司的專業(yè)人員比我們普通投資者的炒股水平高?。ㄟ@就是基金公司勸大家買基金時最常用的誘惑詞）。
所以，投資股票型基金就是間接的投資股票，那么基金也就會或多或少的承擔著股票的風險了。很多投資者，其實并不知道基金就是間接投資股票，因而以為基金是穩(wěn)賺不賠的，這就大錯特錯了。
正因為，我們把錢交給基金公司去買股票，所以我們總要給人家一點勞務費的嘛，所以就有了申購費和贖回費。
當然，作為基金公司來說，由于有專業(yè)的人員（炒股的專業(yè)知識豐富），龐大的資金（可以買很多只股票），這樣在客觀上就比散戶投資者獲利的機會大得多。這也就是，很多人覺得基金還是投資的首選，而不愿去碰股票。
另外，基金還有債券型的，買債券型的基金就相當于我們把錢交給基金公司去買債券?？赡苣阌謺柫耍簽槭裁床蛔约喝ベI呢？因為基金公司的錢多，而且他又是一個機構，可以買到很多不向普通投資者開放的企業(yè)債券，盈利也要比我們所能買到的國債高得多。
這樣說，不知你是否能明白。
你就這樣理解吧：基金就是很多人把很多錢交給一個基金公司去買股票或是買債券。
2、基金和股票的區(qū)別
要想知道基金和股票的區(qū)別，最好先知道基金有股票型、債券型等類型。
通俗地講：
股票型基金----就是你把錢給別人，別人幫你買股票。和股票沒什么本質(zhì)區(qū)別，由于基金公司不止是拿你一個人的錢去買股票，而是有很多人都把錢給基金公司去買股票，所以基金公司能買到的股票就比你拿自己的那一點錢能買得的股票數(shù)量多，自然交給基金公司用來買股票的錢就比自己直接拿去買股票的錢風險要小一些。所以股票型基金比股票風險小，但卻是基金類型中風險最大的，收益也是最大的。
債券型基金----就是你把錢給別人，別人幫你買債券。和股票的區(qū)別就一目了然了。
3、基金投資費用
貨幣型基金-----無費用
債券型基金----申購費0.8%左右；贖回費0.1%-0.3%（一年以內(nèi)），贖回費隨持有基金時間延長而減少，一般三年以上免收贖回費。
股票型基金----申購費1.5%左右，贖回費0.5%（一年以內(nèi)），贖回費隨持有基金時間延長而減少，一般三年以上免收贖回費。
這只是一個大概的標準，在銀行柜臺、銀行網(wǎng)銀、基金公司網(wǎng)站上買基金費率都是不同的，其中基金公司網(wǎng)站最優(yōu)惠。所以，你買的時候得弄清楚。
無論是申購還是贖回，手續(xù)費都是按金額計算的。
以股票型基金舉例來計算：
申購（按金額申購，也就是說買10萬元某基金）：
假設你申購當日某基金凈值為0.850元
手續(xù)費：100000*1.5%=1500元
實際申購資金：100000-1500=98500元
申購份額：98500÷0.850=115882.35份
贖回（按份額贖回，也就是贖回xxxx份某基金）：
假設你贖回當日某基金凈值為1.250元
基金金額：115882.35*1.250=144852.94元
手續(xù)費：144852.94*0.5%=724.26元
實際贖回金額：144852.94-724.26=144128.68元
這次投資你實際盈利44128.68元，成功！
7.基金的基礎知識
證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的投資于證券的集合投資理財方式，
基金是：由基金管理公司把投資人的分散資金募集到一起，投放到股票市場或債券市場，為投資人賺取利潤的一種專家理財。基金根據(jù)風險大小分，股票型，混合型，貨幣型.你可能根據(jù)自己的情況進行投資，如果你是長期投資可進行分散投資，幾種基金進行搭配購買.也可以根據(jù)自己的性格及資金情況來定，怎么投資.
基金漲跌受股市影響較大，尤其是股票型和指數(shù)型基金，股票下跌會造成基金的下跌，股票上漲會引起基金的上漲
買基金，一般是一元一份，申購最低1000元，或1000的倍數(shù)，定投一般需要200元/月。
買基金是自主盈虧，債券型基金一年以上基本可以保本。好的品種可期15%的收益。
債券型基金是指80%投資于債券的基金。股票型基金是指60%投資于股票的基金。兩者區(qū)別在于風險和盈利不同。股票型基金風險大，收益也大。債券型基金風險相對較小，當然收益也較小。。。主要看投資者的投資目的和承擔風險的能力大小來選擇。
新手買基金（引自我團團長）
一。銀行申購：是最差的一種買賣基金方法：前端收費要申購費1.5%，贖回費0.5%，后端收費按2%左右收取贖回費，不過那是屬于持有不超過半年的情況，贖回費是按年遞減收取的，一般持有超過3年就免贖回費。每個銀行可以購買大約100來種基金，錢還要4—7天到帳，時間長。說不定行情變化了，你想再申購，可是錢沒有到帳。是最差的一種買賣基金方法。二。直接從網(wǎng)上去基金公司申購：要申購費1.5%可以打6折，贖回費0.5%。每個可以基金公司購買自己的基金，要從網(wǎng)上去多個基金公司注冊。開通網(wǎng)上銀行，贖回時錢要4—7天到帳，時間長。說不定行情變化了，你想再申購，可是錢沒有到帳。開通網(wǎng)上銀行，從網(wǎng)上去多個基金公司注冊，比較麻煩，是較差的一種買賣基金方法。三。開通證券賬戶，坐在家里，網(wǎng)上申購，不必去銀行。有我們有優(yōu)惠的證券公司購買基金：買入申購費0.3%.賣出贖回費0.3%.
最近基金行情是隨股市出現(xiàn)反彈行情，目前大市震蕩，基金也一樣隨大市震蕩而震蕩，目前區(qū)域?qū)儆陲L險比較低的區(qū)域，也是比較適合投資的區(qū)域，關注基金可以關注領漲品種，看自己份風險承受能力去做出選擇，風險承受能力高的投資者可以關注指數(shù)基金，如無風險承受能力可以關注債券基金，今年最好的品種是東方穩(wěn)健。
不論哪種投資工具，只有適合自己的，才是最好的。投資基金也是這樣，在選擇適合自己的基金時，應遵循以下四個原則： 原則一：確定資金的性質(zhì)。首先要保留3—6個月的日常費用，剩余的錢才可能用來考慮投資。進行投資，考慮到收益的同時也要考慮風險。如果將日常家用的錢全數(shù)用做投資，一方面您很難保持一份投資的平靜，從專業(yè)的角度講，這也是不科學的。 原則二：確定資金使用的期限。開放式基金可以每天申購贖回，但還是認為投資基金應該考慮中長期，最好是3到5年，甚至更長。投資人在考慮投資時，最好首先確定這筆資金可以使用的期限。
8.基金的基本知識
什么是開放式基金？ 開放式基金： 是指基金設立后，基金規(guī)模不固定，投資者可隨時申購、贖回基金單位的一種基金。
認購：是指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上少量手續(xù)費購買基金的行為。 申購：是指投資人在基金成立之后，按照基金的最新單位資產(chǎn)凈值加上少量手續(xù)費購買基金的行為。
贖回：是指投資人將已經(jīng)持有的開放式基金單位出售給基金管理人，收回資金的行為。 巨額贖回：是指當開放式基金的當日凈贖回量超過基金規(guī)模的10%時，基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規(guī)模的10%的情況下，對其余的贖回申請延期辦理。
巨額贖回申請發(fā)生時，投資人可選擇連續(xù)贖回或取消贖回兩種方式，連續(xù)贖回是指投資者對于延期辦理的贖回申請部分，選擇依次在下一個基金開放日進行贖回。 開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別 期限不同：封閉式基金期限固定，一般為10-15年。
而開放式基金則沒有固定期限，投資者可以隨時向基金發(fā)起人或銀行等中介機構提出交易。 發(fā)行規(guī)模不同：封閉式基金發(fā)行規(guī)模固定，而開放式基金則沒有發(fā)行規(guī)模限制，通過認購、申購和贖回，其基金規(guī)模隨時都在發(fā)生變化。
交易方式不同：封閉式基金只能在證券交易所以轉(zhuǎn)讓的形式進行交易。開放式基金的交易是通過銀行或代銷網(wǎng)點以申購、贖回的形式進行。
交易價格決定因素不同： 封閉式基金的交易價格受市場供求關系等因素影響較大，不完全取決于基金資產(chǎn)凈值。開放式基金的價格則是嚴格由基金單位凈值所決定。
投資開放式基金的主要風險 流動性風險 基金面臨巨額贖回或暫停贖回的極端情況時，基金投資人有可能不能以當日單位基金資產(chǎn)凈值全額贖回。如投資人選擇延遲贖回，則要承擔后續(xù)贖回日單位基金資產(chǎn)凈值下跌的風險。
申購、贖回價格未知的風險 投資人在當日進行基金買賣時，所參考的單位基金資產(chǎn)凈值是上一個基金交易日的數(shù)據(jù)，而當日基金凈值和買賣價格尚無法確定。因此投資者要承擔一定的未知風險。
基金投資風險 和封閉式基金一樣，開放式基金也面臨由于證券市場價格波動引起的投資風險。 機構運作風險 主要包括系統(tǒng)運作風險、管理風險、經(jīng)營風險等。
不可抗力風險 指戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力發(fā)生時給基金投資人帶來的風險。 投資開放式基金的主要收益和費用 主要收益： 基金買賣價差 隨著證券市場的起伏波動，基金單位凈值將不斷發(fā)生變化，因而基金申購、贖回的價格也會不斷漲跌。
如果投資人能夠把握市場機會，在有利的時機進行開放式基金的交易，就能實現(xiàn)高拋低吸的價差收益。 基金紅利 紅利可采用兩種形式： — 現(xiàn)金紅利：即向投資者分配現(xiàn)金。
— 紅利再投資：是將投資人分得的收益再投資于基金，并折算成相應數(shù)量的基金單位。 主要費用： 申購費 指投資人購買基金單位需支付的費用。
具體申購費率參照有關基金銷售文件。 贖回費 指投資人賣出基金單位時支付的費用。
具體贖回費率參照有關基金銷售文件。 再投資費 指投資人將從開放式基金所得到的分配收益再繼續(xù)投資于基金所要支付的申購費用。
另外，開放式基金在交易過程中有可能產(chǎn)生一些其他的費用，具體請參照基金銷售文件或銷售網(wǎng)點的說明。 開放式基金認/申購、贖回價格的計算 開放式基金申購、贖回價格是以單位基金資產(chǎn)凈值（NAV）為基礎計算出來的。
單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值，其計算公式如下： 單位基金資產(chǎn)凈值= （總資產(chǎn)-總負債）/基金單位總數(shù) 認購舉例： 一位投資人有100萬元用來認購開放式基金，假定認購的費率為1%，基金單位面值為1元，那么 認購費用 =100萬元x 1% = 1萬元 凈認購金額 =100萬元-1萬元 = 99萬元 認購份額 =99萬元÷1.00元 =99萬份 申購舉例： 一位投資人有100萬元用來申購開放式基金，假定申購的費率為2%，單位基金凈值為1.5元，那么 申購費用 =100萬元x 2%= 2萬元 凈申購金額 =100萬元-2萬元 =98萬元 申購份額 =98萬元÷1.50元 = 653,333.33份 贖回舉例： 一位投資人要贖回100萬份基金單位，假定贖回的費率為1%，單位基金凈值為1.5元，那么 贖回價格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元 贖回金額 =100萬x 1.485=148.5萬元 bbs一下：/。
9.基金的基本常識
通俗的講：基金就是投資者把錢交給基金公司，由基金公司的專業(yè)人士投資理財，風險共擔、利益共享的一種投資理財方式。
詳細的講：證劵投資基金分為封閉式和開放式。其風險和收益從高到低依次為股票型、混合型、債券型、貨幣型。
根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類：百分之60%以上投資股票市場的為股票型基金。股票基金是以股票為主要投資對象的基金。
通過專家管理和組合多樣化投資，股票基金能夠在一定程度上分散風險，但股票基金的風險在所有基金產(chǎn)品中仍是最高的，適合風險承受能力較高的投資者的需要?；旌闲突鹗侵竿顿Y于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標準。
根據(jù)股票、債券投資比例以及投資策略的不同，混合型基金又可以分為偏股性基金、偏債型基金、配置型基金等多種類型?；旌闲突鹪O計的目的是讓投資者通過選擇一款基金品種就能實現(xiàn)投資的多元化，而無需去分別購買風格不同的股票型基金、債券型基金和貨幣市場基金。
混合型基金會同時使用激進和保守的投資策略，其回報和風險要低于股票型基金，高于債券和貨幣市場基金，是一種風險適中的理財產(chǎn)品。一些運作良好的混合型基金回報甚至會超過股票基金的水平。
債券基金主要以各類債券為主要投資對象，風險高于貨幣市場基金，低于股票基金。債券基金通過國債、企業(yè)債等債券的投資獲得穩(wěn)定的利息收入，具有低風險和穩(wěn)定收益的特征，適合風險承受能力較低的穩(wěn)健型投資者的需要。
貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，份額凈值始終維持在一元，具有低風險、低收益、高流動性、低費用等特征。貨幣市場基金有準儲蓄之稱，可作為銀行存款的良好替代品和現(xiàn)金管理的工具。
基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間（如每月18日）以固定的金額（如300元）投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。這樣投資可以平均成本、分散風險，比較適合進行長期投資舉例說明（固定投資1000元，連續(xù)投資6個月，暫時考慮沒有任何費用） 每月固定投入 1000元 1000元 1000元 1000元 1000元 1000元 當天基金凈值 1.20元 1.10元 1.00元 0.90元 1.00元 1.1元 當月份額 833.3份 909.1份 1000份 1111.1份 1000份 909.1份 由此可見，6個月后我們一共有5762.6份，如果以賣出當天的凈值是1.10元計算，5762.6*1.10=6338.86（元），相比投入6000元，盈利388.86元。
可是如果你一開始就直接買入6000元呢？就只能得到5000份，6個月目前價值5500元，還是虧損-500元。 這樣的計算很簡單，可是對于沒有接觸過定投的新手來說，我們的問題是： 為什么我一定要在凈值1.20元的時候投資，我為什么不在0.90元的時候買入，那豈不是可以賺得更多？ 可是當我們準備投資的時候，有誰能告訴我們明天這只基金的價格是多少呢？沒有一個人。
巴菲特的名言：永遠不要去預測股市！ 而就今年中國股市而言，震蕩不可避免，沒人知道下個月的今天指數(shù)是比現(xiàn)在是高還是低，在這環(huán)境中定期定投應該更能展現(xiàn)它的魅力！ 定投的魅力： 定投基金適合選擇股票型、混合型基金，因為它們波動大，可有效攤低成本，以此來規(guī)避風險。 當價格上升時，風險相應升高，我們投入同樣多的錢，買到的份額相對減少； 當價格降低時，風險相應降低，同樣多的錢買到的份額就增加。
長此以往，我們購買的價格就越接近市場的平均成本，在高點位的時候賣出，一舉盈利。 所以定投基金只要堅持長期定投，賠錢的幾率是很小的，一般收益回報率較高的。
長期定投?？上硎軓屠麕淼纳衿嫘Ч?。
定投基金是長期的投資，短期的效果不明顯。 收益不是算出來的。
是要靠基金長期定投，有效攤低投資成本，基金凈值上漲，基金有收益率，你就有收益率。 一般過個一年半載看看即可。
在網(wǎng)銀可看收益情況。 如果自己算，把你的基金份額加起來，乘以當時的基金凈值即可算出你的資金總額。
資金總額減去你每月定投的錢數(shù)： 如果是正值就是盈利的錢。 負值還是虧損的錢數(shù)。
長期定投較好的基金，年平均收益率一般在10--20%左右。這是根據(jù)行情來定。
根據(jù)以上基金的介紹，你可根據(jù)自己對風險的承受能力選擇不同的基金品種。 買開放式基金，較簡便的方法就是你有哪家銀行的儲蓄卡就帶上身份證到哪家銀行開立一個基金賬戶即可買賣基金了。
基金賬戶就在你的銀行儲蓄卡里，安全方便。基金起步為1000元。
你拿錢買到的是基金份額，例如1000元，申購費為1,5%，買到的基金份額為985,221份基金份額。定投基金起步為200元。
定投基金要和銀行簽約定投基金的名稱、錢數(shù)、日期、期限。以后銀行定期會自動給你定投基金，省心省力。
開通網(wǎng)銀后也可在網(wǎng)上交易基金和查詢基金。 選擇基金看基金公司和旗下基金的規(guī)模、實力、知名度、信譽度、分紅能力、盈利能力、排名、收益率和長期走勢是否穩(wěn)健。
天天公布的基金凈值排行榜，幾乎每天的排名順序都在不斷的變化。所以看排行榜只是看看。
買基金的參考依據(jù)要從長期的基金排行榜來選擇，最少看一年的走勢及排行情況?？匆环N基金是否值得投資，要看近一年、近2年、近3。
10.基金入門知識
基金的購買流程和注意事項
簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金；如果公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣；另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時買賣。
按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高；而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
到銷售網(wǎng)點辦理基金購買手續(xù)的流程一樣嗎？
到基金公司和銀行網(wǎng)點及證券公司網(wǎng)點辦理基金開戶或者購買的流程基本一致：
1、到網(wǎng)點柜臺填寫《開放式基金賬戶申請表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺業(yè)務人員→客戶自行設置交易密碼和查詢密碼→柜臺人員回復《開戶受理回執(zhí)》→客戶于T+2日可通過電話、網(wǎng)上、或者前往代銷網(wǎng)點查詢申請確認結(jié)果。
2、柜臺開戶需要提供的資料：
①本人有效身份證原件（包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護照等）；
②本人活期銀行卡或存折辦理銀證轉(zhuǎn)賬。
3、通過電話委托、網(wǎng)上交易或者親臨柜臺進行基金認（申）購、贖回手續(xù)
