銀行合規(guī)管理(合規(guī)人員掌握知識)
1.合規(guī)人員掌握知識
1、樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求，也是銀行文化的重要組成部分。
第一，在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的審查，倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，以便及時整改。
第二，合規(guī)文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規(guī)章制度的后評價。針對發(fā)現(xiàn)的問題相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，并對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施。如果發(fā)現(xiàn)了合規(guī)風(fēng)險而隱瞞不報，一旦被內(nèi)審部門或外部監(jiān)管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴(yán)厲的懲罰；而對于主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎勵。
2.合規(guī)人員掌握知識
1、樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求，也是銀行文化的重要組成部分。
第一，在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的審查，倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，以便及時整改。
第二，合規(guī)文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規(guī)章制度的后評價。針對發(fā)現(xiàn)的問題相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，并對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施。如果發(fā)現(xiàn)了合規(guī)風(fēng)險而隱瞞不報，一旦被內(nèi)審部門或外部監(jiān)管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴(yán)厲的懲罰；而對于主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎勵。
3.銀行合規(guī)管理的簡介
銀行合規(guī)管理是指一個獨立的機制，負(fù)責(zé)識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報告銀行的合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險包括因未遵循各項相關(guān)法律、條例、行為準(zhǔn)則和良好的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（合稱“法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)”）導(dǎo)致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財務(wù)或聲譽損失的風(fēng)險。相關(guān)的法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)主要是指與銀行的商業(yè)運作有關(guān)的規(guī)定，包括防止洗錢和恐怖分子資金融通、商業(yè)操守（如避免或減少利益沖突）、保障（顧客）隱私和數(shù)據(jù)安全、消費者信用（若銀行從事消費者信貸業(yè)務(wù)）等，也可涉及到銀行商業(yè)活動之外的其他領(lǐng)域，如員工聘用和依法納稅等，具體視監(jiān)管機構(gòu)或銀行自身所采信的范圍而定。上述規(guī)定有多種淵源，包括各種基本法律、監(jiān)管機構(gòu)制定的條例和標(biāo)準(zhǔn)、市場慣例、行業(yè)協(xié)會倡導(dǎo)的執(zhí)業(yè)規(guī)則、銀行員工應(yīng)遵守內(nèi)部行為規(guī)范等，而不僅僅限于具有法律約束力的規(guī)定，而是包含更廣泛的涉及誠信和公平交易的規(guī)范。
根據(jù)《銀行機構(gòu)的內(nèi)部控制制度框架》規(guī)定，合規(guī)性目標(biāo)是銀行內(nèi)部控制過程的三大主要目標(biāo)之一。鑒于銀行經(jīng)營活動的特殊性，為保護銀行的經(jīng)營特權(quán)和聲譽，必須要確保所有的銀行業(yè)務(wù)遵循相關(guān)的法律與管理條例、合乎監(jiān)管當(dāng)局的要求并遵守銀行機構(gòu)的相關(guān)政策和程序。合規(guī)對于銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營具有極端重要性，銀行監(jiān)管機構(gòu)也日益重視銀行的合規(guī)管理。合規(guī)管理實質(zhì)上是按照銀行的合規(guī)目標(biāo)來定義的銀行管理活動。它首先是銀行組織的管理，是對組織合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行管理的過程，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)在銀行管理的全過程中，涵蓋商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的各個方面。
銀行合規(guī)管理是指管理者對組織各要素合規(guī)方面的集體協(xié)作行為進(jìn)行有意識的組織協(xié)調(diào)的活動，確保組織各個機構(gòu)和人員的各項業(yè)務(wù)行為符合外部法律法規(guī)及其他強制性規(guī)范以及內(nèi)部各項規(guī)章制度，以有效滿足組織合規(guī)性目標(biāo)的過程。銀行合規(guī)管理的目標(biāo)是實現(xiàn)銀行的合規(guī)性目標(biāo)，其基本作用是確保銀行遵循各項相關(guān)法規(guī)、政策和標(biāo)準(zhǔn)，控制合規(guī)風(fēng)險，以保護銀行的聲譽，從而保證銀行實現(xiàn)最大的利益。從管理的基本職能——計劃、組織、控制方面進(jìn)行分析歸納，合規(guī)管理主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括結(jié)合銀行實際識別、評估合規(guī)風(fēng)險并制定合規(guī)管理規(guī)劃和相關(guān)政策程序，組織、指導(dǎo)各相關(guān)部門實施合規(guī)管理事宜和有關(guān)的政策、程序，督促、監(jiān)控、核準(zhǔn)銀行的合規(guī)工作，定期對銀行的合規(guī)工作進(jìn)行考核評價，發(fā)現(xiàn)并糾正其中的偏差和不足。在實際工作中，合規(guī)管理主要解決三個問題：一是確保商業(yè)銀行的規(guī)章制度合乎法律法規(guī)；二是確保商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度之間不相沖突；三是確保規(guī)章制度在全行得到嚴(yán)格執(zhí)行。因此，合規(guī)管理與合規(guī)的定義是相互聯(lián)系而又存在明顯區(qū)別。
4.銀行合規(guī)管理的要求
銀行合規(guī)管理的職責(zé)設(shè)置必須遵循獨立性的要求。
合規(guī)管理與銀行的商業(yè)活動要保持獨立。銀行的董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)對銀行的合規(guī)管理負(fù)責(zé)，并向合規(guī)管理部門提供足夠的資源，以確保其有效履行職責(zé)。
合規(guī)管理部門的費用預(yù)算和合規(guī)管理人員的的工資補貼應(yīng)當(dāng)與合規(guī)管理的目標(biāo)相一致，而不能受銀行業(yè)務(wù)部門的財務(wù)業(yè)績的影響。合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)能夠在存在合規(guī)風(fēng)險的所有部門獨立自主地開展合規(guī)工作，還必須具有向高級管理層合董事會或其下屬的委員會自由報告合規(guī)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)的異常或可能違規(guī)的行為的權(quán)力，而不會受到管理層或其他工作人員的報復(fù)或反對的威脅。
無論銀行合規(guī)管理部門采用的是集權(quán)制還是分權(quán)制，為保障合規(guī)管理的獨立性，銀行都應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的合規(guī)管理負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)日常的合規(guī)管理工作，其他的合規(guī)管理工作人員應(yīng)當(dāng)向該負(fù)責(zé)人匯報工作。分權(quán)制下合規(guī)管理工作人員如果對所在部門的管理人員負(fù)有報告義務(wù)的話，其獨立性將會大大降低。
合規(guī)管理負(fù)責(zé)人若是高級管理層的成員，則不應(yīng)承擔(dān)直接的商業(yè)經(jīng)營部門的職責(zé)；若不是高級管理層的成員，則應(yīng)當(dāng)有明確的向不直接負(fù)責(zé)商業(yè)經(jīng)營部門職責(zé)的高級管理人員直接報告的路線，同時在情況需要時繞過常規(guī)報告路線，直接向董事會或其下屬的委員會報告的權(quán)力。如，合規(guī)管理人員不應(yīng)同時負(fù)有賺取收入的職責(zé)，比如交易、營銷或與客戶聯(lián)系等。
在較小的銀行，合規(guī)管理人員可能還要兼任其他非合規(guī)任務(wù)，但這些任務(wù)不能與所負(fù)責(zé)的合規(guī)職責(zé)存在利益沖突。 第一條 為加強商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本指引。
第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲蓄機構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照本指引執(zhí)行。
第三條 本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
本指引所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。
第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。
第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
第七條 銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。 董事會、監(jiān)事會和高級管理層的合規(guī)管理職責(zé) 第八條 商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。
合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（一）合規(guī)政策； （二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；（三）合規(guī)風(fēng)險管理計劃； （四）合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程； （五）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。第九條 商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：（一）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；（二）合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等； （三）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；（四）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；（五）合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；（六）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。
第十條 董事會應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（一）審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；（二）審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決；（三）授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)。
5.合規(guī)管理有哪些
根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中的定義，合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。
合規(guī)管理是企業(yè)“內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動”。合規(guī)管理部門有廣義和狹義之分， 廣義上的合規(guī)管理部門整個銀行系統(tǒng)負(fù)有履行合規(guī)管理職責(zé) 的業(yè)務(wù)條線與分支機構(gòu)的統(tǒng)稱。
狹義的合規(guī)管理部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的一個獨立的職能部門。合規(guī)風(fēng)險管理是全行上下的共同責(zé)任， 不是單純由合規(guī)管理部門自身獨自履行。
合規(guī)管理部門的作用主要是輔助管理銀行的合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險， 按照合規(guī)風(fēng)險的報告路線和報告要求及時報告。
合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門在合規(guī)管理方面是相互協(xié)作。合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能分離， 合規(guī)管理職能的履行情況受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。
內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價， 內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。
6.合規(guī)的合規(guī)管理是什么
第一、全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念。
要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險于無形。
合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險的迫切需要；是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)農(nóng)信社新一輪發(fā)展目標(biāo)的重要保證。必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，努力培育員工的合規(guī)意識，在全行上下推行"合規(guī)人人有責(zé)"、"主動合規(guī)"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等合規(guī)理念，倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。
第二、建立健全合規(guī)管理組織機制。 一定要充分認(rèn)識設(shè)立合規(guī)部門的重要性，努力克服人少、任務(wù)重和時間緊等困難，設(shè)置獨立的、強勢的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。
合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強的個人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實到合規(guī)經(jīng)營管理隊伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊伍。 合規(guī)管理組織機制必須實行一把手負(fù)責(zé)制，層層落實責(zé)任制，明確合規(guī)部門在本社的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系：業(yè)務(wù)部門實施有效自我合規(guī)控制的第一道防線，合規(guī)部門在事前與事中實施專業(yè)化合規(guī)管理的第二道防線；合規(guī)部門作為銀行內(nèi)部管理和外部監(jiān)管規(guī)則連接的主要渠道，將監(jiān)管規(guī)則、風(fēng)險提示以及監(jiān)管意見等分解給各業(yè)務(wù)部門或其他后臺支持部門，各個業(yè)務(wù)部門主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估；合規(guī)部門要通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持，最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的法律風(fēng)險。
第三、制訂一套具有較強執(zhí)行力的好制度。 長期以來，內(nèi)部缺乏一個統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執(zhí)行時存在"以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律"等不良現(xiàn)象。
合規(guī)經(jīng)營呼喚科學(xué)合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)長期職責(zé)不清、責(zé)任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規(guī)章制度和操作辦法進(jìn)行及時必要和科學(xué)合理的改進(jìn)，規(guī)章制度不應(yīng)該是多年一成不變的，在制定規(guī)章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。
在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，新的制度要有必要的合規(guī)預(yù)估，在源頭上解決合規(guī)風(fēng)險管理的制度基礎(chǔ)。必須改變一直以來沿用行政機構(gòu)規(guī)章制度的制定方式，不能再籠統(tǒng)地規(guī)定業(yè)務(wù)經(jīng)營的相關(guān)操作標(biāo)準(zhǔn)，要按照金融企業(yè)的穩(wěn)健做法，制定可供各個崗位人員使用的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。
通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。 第四、強化員工的合規(guī)培訓(xùn)。
高層管理者、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)中的三個層次。作為聯(lián)社基層經(jīng)營單位，應(yīng)通過組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險培訓(xùn)和教育項目，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序中。
按照全員參與的原則，開展針對合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)要注重系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性、實用性和多樣性。對合規(guī)管理人員要加強新法律法規(guī)的培訓(xùn)和堅持"實事求是、客觀公正、廉潔奉公"的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具備應(yīng)有的專業(yè)素養(yǎng)；對其他員工負(fù)責(zé)提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則的培訓(xùn)，包括新入社人員的合規(guī)培訓(xùn)和測試。
