投資歸還cfp再教育(我是金融理財師,取得AFP證書已經(jīng)兩年了,聽說還要參加繼續(xù)教育,)

1.我是金融理財師,取得AFP證書已經(jīng)兩年了,聽說還要參加繼續(xù)教育,

AFP---金融標(biāo)準(zhǔn)委員會的產(chǎn)物，一個有用無用的騙子，國家明文規(guī)定（國務(wù)院2007,73號文件），行業(yè)協(xié)會的證書是沒有任何官方效用的，身邊只要交全款1萬多的，還沒有人沒有過的，如果單位送你學(xué)的，蠻學(xué)吧，如果自己掏錢，太費(fèi)錢啦，還不如考個人人力資源與社會保障部的，跟黨走，肯定沒錯！考試難度雖然大，但流程規(guī)范，不會自產(chǎn)自銷（考試和培訓(xùn)分離）。全國金融行業(yè)通用，劉鴻儒的影響力還只是在近期的銀行業(yè)，不能波及證券，保險，投行等。繼續(xù)教育，不過是想叫你繼續(xù)交錢的借口，奶奶的，這些人，當(dāng)你是豬！

2.cfp的培訓(xùn)內(nèi)容

招收對象 具有國民教育序列大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，保險公司及商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財公司等金融機(jī)構(gòu)的基層單位從業(yè)人員。

申報條件 （凡符合以下任意條件者，均可報名） 1、在校大學(xué)生及研究生； 2、相關(guān)專業(yè)?？飘厴I(yè)生； 3、理財機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)人員 培訓(xùn)目標(biāo) 培養(yǎng)具備金融理財基本知識和實務(wù)操作技能，把握國家經(jīng)濟(jì)金融政策動態(tài)，熟悉各金融市場的運(yùn)作和個人理財?shù)幕驹?，能夠運(yùn)用現(xiàn)代金融工具，為個人提供金融投資、理財服務(wù)高素質(zhì)普及型的金融理財師。針對個人、家庭的理財目標(biāo)，能提供綜合性理財咨詢服務(wù)，全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的金融理財方案，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

核心課程 必修課程：現(xiàn)代家庭理財規(guī)劃 金融理財 如何投資 稅收籌劃 理財顧問式行銷 選修課程：現(xiàn)代家庭理財規(guī)劃 保險理財規(guī)劃 考試及證書頒發(fā) AFP金融理財師認(rèn)證證書必須經(jīng)考試取得，實行全國統(tǒng)一考試，參加學(xué)習(xí)修滿規(guī)定學(xué)分并通過考試合格后， 是由FPSB頒發(fā)國際證書頒發(fā)《AFP金融理財師》資質(zhì)證書。持證人可以在從事金融理財業(yè)務(wù)中使用AFP商標(biāo)。

AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)課程為《金融理財原理》，共計108學(xué)時，內(nèi)容主要包括以下模塊： 模塊 內(nèi)容 課時 金融理財基礎(chǔ) 金融理財與CFP資格認(rèn)證制度 金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則與執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則 理財與經(jīng)濟(jì)學(xué)、理財與法律 金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管 13.5小時 金融理財基本技能 家庭財務(wù)報表編制與財務(wù)診斷 客戶價值取向與行為特征分析 貨幣時間價值與金融理財工具及其運(yùn)用 16.5小時 家庭綜合理財 居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資 信用與債務(wù)管理 教育金規(guī)劃 特殊事件理財規(guī)劃 12小時 投資規(guī)劃 投資規(guī)劃環(huán)境 投資理論與市場有效性 債券市場與債券投資 股票市場與股票投資 衍生金融產(chǎn)品與外匯投資 資產(chǎn)配置與績效評估 24小時 風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 風(fēng)險與風(fēng)險管理 保險基本原理 人壽保險 意外、財產(chǎn)與責(zé)任保險 12小時 退休規(guī)劃與員工福利 退休規(guī)劃原理 員工福利與薪酬 社會保障 單位福利 6小時 稅收籌劃與遺產(chǎn)規(guī)劃 所得稅概述 稅收籌劃 遺產(chǎn)規(guī)劃 6小時 金融理財綜合 綜合理財規(guī)劃原理與EXCEL案例示范 理財規(guī)劃軟件案例示范 理財案例制作 理財案例發(fā)布 18小時 合 計 108小時 作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。 一般而言，各國政府都沒有針對“金融理財師”設(shè)立對應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)，而是根據(jù)各種金融顧問所提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。

例如，在提供理財服務(wù)的同時又從事證券經(jīng)紀(jì)或提供證券咨詢服務(wù)的理財工作者，就被劃為證券經(jīng)紀(jì)人或投資顧問的監(jiān)管范疇，他的服務(wù)受到證券監(jiān)管部門的監(jiān)督，違規(guī)行為要受到相應(yīng)的法律制裁。 為了保證金融理財師的服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)市場秩序，國際上的實踐經(jīng)驗是，成立自律性、非營利、非政府的專業(yè)資格認(rèn)證機(jī)構(gòu)，通過對達(dá)到一定專業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的金融理財人員進(jìn)行認(rèn)證管理，提高行業(yè)公信力。

CFP（國際金融理財師），是CFP資格認(rèn)證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認(rèn)的金融理財行業(yè)權(quán)威等級證書。

CFP資格廣泛授予金融理財領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括理財經(jīng)理、基金經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。2009年以前，CFP資格證書由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（標(biāo)委會）進(jìn)行認(rèn)證，2009年開始，隨著標(biāo)委會轉(zhuǎn)型為國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會中國專家委員會和現(xiàn)代國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，CFP資格由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。

CFP資格已經(jīng)納入FPSB國際認(rèn)證體系。世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速和全球金融理財市場的蓬勃發(fā)展，帶來的是對金融理財從業(yè)人員，尤其是財富管理和資本市場運(yùn)作的專業(yè)人才的大量需求。

中國高級金融人才奇缺，金融理財師更是存在巨大供需缺口。獲得CFP證書，意味著獲得無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質(zhì)！在國際化和本土化共舉的前提下，中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會的目標(biāo)是在美國"4E "準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上確立和提升《注冊理財規(guī)劃師》的職業(yè)操守、專業(yè)要求和職業(yè)方式等各方面的標(biāo)準(zhǔn)，并提高全球范圍內(nèi)公眾對中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會會員的認(rèn)可。

CFP資格作為一種理財專業(yè)會員資格，已成為大中華范圍內(nèi)開展理財業(yè)務(wù)認(rèn)可的通行證。在金融業(yè)，擁有多少CFP持證人是衡量該機(jī)構(gòu)理財服務(wù)水平的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。

3.金融理財師為什么要繼續(xù)教育

由于現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不斷變化，公眾對金融理財?shù)囊笠搽S之處于不斷的變化之中，因而客觀上要求理財師不斷豐富和發(fā)展自己的專業(yè)知識和職業(yè)技能。

因此，為了保證CFP?系列持證人的持續(xù)勝任能力，各國都制定了繼續(xù)教育制度。在獲得資格之后，CFP?系列持證人在規(guī)定時間內(nèi)必須按規(guī)定完成一定的繼續(xù)教育學(xué)習(xí)，達(dá)到規(guī)定的學(xué)分要求，并每兩年左右提交繼續(xù)教育報告，完成再認(rèn)證后才能保留其認(rèn)證資格。

與此同時，適時增加繼續(xù)教育學(xué)時的要求，提高繼續(xù)教育標(biāo)準(zhǔn)，是國際組織FPSB對全世界各國家和地區(qū)的會員組織提出的要求。國際組織FPSB提出此要求是為了提高CFP?系列持證人的職業(yè)能力標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步提高持證人的專業(yè)水平，維護(hù)CFP?系列資格認(rèn)證高水平高標(biāo)準(zhǔn)的社會聲譽(yù)。

所以，一個好的證書，靠的不單單是一個名字，更是一份社會聲譽(yù)。這才造成了金融理財師的稀缺性。

4.chfp

你好！ 一，國家理財規(guī)劃師（ChFP） 2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考。

ChFP資格證書是目前我國政府認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財規(guī)劃師證書，同時也被全球絕大多數(shù)國家政府所認(rèn)可。 適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)財務(wù)管理方面的人士。

證書等級：助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。其中，助理理財規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。

目前，只啟動了國家職業(yè)資格三級與二級的認(rèn)證。 考試內(nèi)容：理論知識、實操知識（專業(yè)技能）、綜合評審（案例分析）。

頒證部門：國家勞動和社會保障部。 二，CFA(Chartered Financial Analyst) CFA，特許金融分析師，是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR,Association for Invest-merit Management and Research）進(jìn)行資格評審和認(rèn)定，是一種國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證。

它于1963年設(shè)立，是目前金融領(lǐng)域最權(quán)威的考試，是世界上公認(rèn)的金融證券業(yè)最高認(rèn)證證書，也是世界上規(guī)模最大的職業(yè)考試。 CFA是專為個人設(shè)置的再教育計劃，其考核內(nèi)容和攻讀碩士學(xué)位的課程水平相當(dāng)。

雖然CFA對申請人的資格、教育資質(zhì)、業(yè)務(wù)水平等沒有太高要求，但是取得CFA證書需要通過3個級別的考試以表明申請人對知識的掌握程度，申請人至少需要3年才能完成全部考試，在此基礎(chǔ)上，要有3年以上的金融從業(yè)經(jīng)驗才能獲得證書。 同時，CFA考試全部采用英文，申請人需要具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。

CFA的知識涵蓋了金融分析行業(yè)所必備的專業(yè)知識，包括定量分析方法、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計學(xué)、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權(quán)益投資分析、其他投資工具分析、投資組合管理等等。 頒證部門：美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）。

三，CFP(Certified Financial Planner) CFP，注冊金融策劃師，最初是由國際金融理財協(xié)會（IAFP,International Associated forFinancial Planning）于1972年開始推出的。 目前，CFP的考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)是CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會（CFP Board Standards），中國于2005年8月26日正式成為CFP成員。

在所有的理財認(rèn)證證書中，CFP無疑是最權(quán)威、最流行的個人理財水平證書。它所提倡的4E標(biāo)準(zhǔn)和7項原則，已經(jīng)為全球的理財行業(yè)所普遍推崇。

CFP之所以是最權(quán)威的證書主要是因為CFP的高要求：CFP對申請者有學(xué)歷和工作經(jīng)驗上的要求，在美國，如果有認(rèn)可的美國大學(xué)本科學(xué)位，則至少要有3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗；如果無本科學(xué)位，則至少需要5年以上相關(guān)工作經(jīng)驗。同時，CFP要求申請者經(jīng)過260學(xué)時規(guī)定課程的學(xué)習(xí)，考試合格后才能獲得。

CFP為客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)，避免財務(wù)風(fēng)險。它所提倡的4E標(biāo)準(zhǔn)（考試標(biāo)準(zhǔn)Examination、從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Experience、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)Ethics、繼續(xù)教育Continuing Education）和7項原則（正直誠實原則Integrity、客觀原則Obectivity、稱職原則Competence、公平原則Fairness、保密原則Confidentiality、專業(yè)精神原則Professionalism、勤勉原則Diligence）已經(jīng)為全球的理財行業(yè)所普遍推崇。

CFP的考試內(nèi)容包括理財規(guī)劃概論、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃與員工福利、高級理財規(guī)劃等，共涉及7大類102個子課目。 頒證部門：國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）。

四，CFC(Certified Financial Consultant) CFC，注冊財務(wù)顧問，是由理財規(guī)劃顧問委員會（IFC,Institute of Financial Consultants）推出的。 CFC在全球理財行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別是在美國、加拿大等北美地區(qū)影響更大，在包括日本、新加坡、香港等12個國家和地區(qū)建立了分支機(jī)構(gòu)。

CFC的報考條件相對寬松，只要有銀行、保險、投資、證券等金融從業(yè)經(jīng)驗都可以報名參加認(rèn)證考試?？荚噧?nèi)容主要分為4大塊：財務(wù)報表分析、公司理財、個人理財規(guī)劃和投資管理。

頒證部門：理財規(guī)劃顧問師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會（IFC）。 五，特許財富管理師（CWM）認(rèn)證證書 CWM證書由美國金融管理學(xué)會（American Academy of Financial Management，簡稱 AAFM）推出。

該學(xué)會成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財務(wù)管理、理財規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認(rèn)證。 特許財富管理師（CWM）認(rèn)證被認(rèn)為是美國本土三大理財規(guī)劃管理師之一。

該證書注重實戰(zhàn)與實務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設(shè)計。 適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語能力強(qiáng)。

證書等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師。 考試內(nèi)容：CWM認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。

案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎(chǔ)、財富管理實務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。

頒證部門：頒證部門：美國金融管理學(xué)會（AAFM）。 六，注冊財務(wù)策劃。