理財公司財務(wù)(公司理財中的報銷注意事項)

1.公司理財中的報銷注意事項有哪些?

領(lǐng)取現(xiàn)金金額過大，請?zhí)崆耙惶祛A(yù)約。

領(lǐng)取現(xiàn)金當(dāng)面點清，過后責(zé)任自理。領(lǐng)取現(xiàn)金要有原始憑證，經(jīng)辦人員簽字、有關(guān)負責(zé)簽字批示、會計主管審查同意后，才能由出納支付現(xiàn)金。

關(guān)于報銷單據(jù)的粘貼：粘貼規(guī)則：單據(jù)應(yīng)先貼小的后貼大的，從右側(cè)貼起，右側(cè)及上沿以不超過紙的右側(cè)及上沿為限，并盡量平齊；左側(cè)要留出約兩厘米的距離，以便裝訂。單據(jù)較多的，一張報銷單上一排貼不開的可以貼兩排，一張報銷單貼不開的可以貼兩張或三張、四張。

單據(jù)盡量豎著貼，細長條的也可以橫過來貼；大的可折疊，先將下沿多出的部分向上折疊，再將右側(cè)多出的部分向左折疊。單據(jù)粘敗完畢后，用鉛筆填寫附單據(jù)數(shù)及合計金額，并填寫、粘貼費用報錨單或差旅費報銷單。

注意：單據(jù)粘貼要貼出層次，是右側(cè)的層次感而非涂改液水抹于左側(cè)，注意不要將下面的單據(jù)貼住。階單據(jù)張數(shù)及合計金領(lǐng)先用鉛筆填寫，簽字筆填寫。

單據(jù)分類填寫要確切。收據(jù)、白條一律不予報銷。

2.理財保險公司財務(wù)管理三項基本內(nèi)容是什么?

1.籌資決策：主要是預(yù)測資金需求量并保證公司經(jīng)營活動對資金的需求，最主要的籌資方式有股票融資、發(fā)行債券等；其中，對保險公司來說，財務(wù)再保險可以看作是一種比較特殊的籌集資金方式。

通過籌資決策，決定公司在什么時間以何種方式籌集多少資金，并考慮合理的資本結(jié)構(gòu)和資本成本安排。 2.投資決策：通過投資安排，保證各項投資控制在合理的風(fēng)險和報酬范圍內(nèi)就是投資決策。

投資決策對保險公司特別重要，現(xiàn)在保險已由傳統(tǒng)的損失補償向經(jīng)濟給付轉(zhuǎn)型，如投資連結(jié)、分紅險都要求保險公司能夠很好地進行投資管理，保證對客戶的利益承諾。 3.盈利分配決策：指協(xié)助董事會處理股利分配等問題。

盈利分配的前提是保證公司有利潤，對壽險公司來講，盈利分配決策應(yīng)結(jié)合“三差（費差、死差、利差）”利潤分析，根據(jù)公司長期發(fā)展戰(zhàn)略統(tǒng)籌考慮。

3.理財?shù)淖⒁馐马椨心男?

1、掛鉤標越多并非“風(fēng)險越小” 掛鉤標越多并非“風(fēng)險越小”，這是一個理財誤區(qū)。

現(xiàn)今市場上掛鉤型理財產(chǎn)品數(shù)量增多，這類產(chǎn)品的掛鉤標的繁多，少則三四個，多則十幾個，大多數(shù)為基金、股票、債券等。而如果掛鉤標的過多，達到十幾二十個，產(chǎn)品到期的實際收益就會越難預(yù)估，面臨的風(fēng)險就會越大，此時投資者就要小心購買了。

2、保本并非就“保障本金” 保本并非一定就能“保障本金”。投資者在購買理財產(chǎn)品時，要了解清楚產(chǎn)品是否設(shè)定了保本條件，比如說有產(chǎn)品說明書中規(guī)定，投資期限滿3年，保證本金100%安全，一旦提前贖回，本金或?qū)⑹軗p失；還有的直接提出產(chǎn)品到期只保證本金80%的安全。

如果真正想做到放心購買，建議不妨關(guān)注固定收益類產(chǎn)品，年化收益率10%起，本金無條件獲保障。 3、募集期并非是“起息期” 募集期，即理財產(chǎn)品的發(fā)售時間，從3天-10多天都有可能。

起息期，即理財產(chǎn)品開始計息的時間。募集期內(nèi)，理財產(chǎn)品的收益都是以活期利息計算，如果募集期越長，實際收益會被“攤薄”。

就比如一款35天銀行理財產(chǎn)品，年化收益率4。5%，但募集期有7天時間。

如果投資者第一天就購買此產(chǎn)品，那么35天的產(chǎn)品實際上變成42天產(chǎn)品，該產(chǎn)品的實際年化收益率就為3。8%，“縮水”了0。

7個百分點。 4、瘋搶的產(chǎn)品并非“適合你” 有不少投資者面臨很多的理財產(chǎn)品，比較迷茫，仿似進了迷宮，不懂得真正去選擇投資，只會跟風(fēng)，認為別人搶的產(chǎn)品肯定是比較好的。

但是理財師提醒，別人瘋搶的產(chǎn)品并非“適合你”，投資需量力而行。在選購理財產(chǎn)品時，要根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力來，比如信托理財產(chǎn)品收益確實很高，但100萬的投資門檻是否承受的住，如果你只為了追求高收益，通過借錢投資，認為這就大可不必，風(fēng)險很大。

4.投資公司會計需要注意什么

投資公司會計核算辦法需要注意的幾個問題 2004年10月25日，財政部以財會[2004]14號發(fā)布《投資公司會計核算辦法》（以下簡稱〈辦法〉），并規(guī)定已執(zhí)行《企業(yè)會計制度》的各投資公司自2005年1月1日起執(zhí)行。

這是在《企業(yè)會計制度》的基礎(chǔ)上，專門針對投資公司經(jīng)營特點制定的核算規(guī)范。該辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法成立的從事長期股權(quán)投資或長期債權(quán)投資等活動、沒有取得金融業(yè)務(wù)許可證的非金融企業(yè)。

該辦法主要規(guī)定了投資公司基本業(yè)務(wù)核算和會計報告問題。下面著重說明投資公司執(zhí)行本辦法應(yīng)特別注意的四個問題。

一、關(guān)于投資公司業(yè)務(wù)收益、營業(yè)費用的內(nèi)容 投資公司與其他企業(yè)相比較的突出特點，是其收入和費用具體內(nèi)容的特殊性。從投資公司利潤表的結(jié)構(gòu)可以看出，投資公司的利潤構(gòu)成并不復(fù)雜。

在投資公司，業(yè)務(wù)收益主要包括投資收益、利息收入、股權(quán)轉(zhuǎn)讓收益、委托管理收入和其他業(yè)務(wù)收入五部分，業(yè)務(wù)支出或稱費用主要包括營業(yè)費用、管理費用、財務(wù)費用、利息支出、其他業(yè)務(wù)支出和營業(yè)稅金及附加六部分。從這些反映投資公司核心業(yè)務(wù)的收支項目看，盡管其稱謂與一般企業(yè)一樣，但其核算內(nèi)容卻差別很大。

非核心收支中的補貼收入、營業(yè)外收入、營業(yè)外支出等項目與一般企業(yè)則并無實質(zhì)性差別。 在核心業(yè)務(wù)的收支項目中，管理費用除包括一般企業(yè)應(yīng)包括的具體項目外，還包括計提的有關(guān)減值準備，如短期和長期委托貸款的減值準備、待處置資產(chǎn)的減值準備等。

另外，投資公司按照股權(quán)投資協(xié)議進行投資而發(fā)生的與股權(quán)投資項目有關(guān)的各項前期費用（如項目調(diào)研、論證等費用），在投資項目投資前，先通過“待轉(zhuǎn)投資費用”科目核算，待按協(xié)議規(guī)定實際投資時，再將其轉(zhuǎn)為“長期股權(quán)投資”，如因終止協(xié)議等原因而不再進行股權(quán)投資時，則應(yīng)將其轉(zhuǎn)為“管理費用”列支。在資產(chǎn)負債表上，“待轉(zhuǎn)投資費用”科目的期末余額應(yīng)在“其他長期資產(chǎn)”項目內(nèi)單獨列示。

投資公司的財務(wù)費用僅包括投資公司進行結(jié)算、融資等發(fā)生的匯兌損益和各項手續(xù)費用以及投資公司銀行存款取得的利息收入，但不包括投資公司委托金融機構(gòu)向其他單位貸款所取得的利息收入和向銀行等金融機構(gòu)借款發(fā)生的利息支出。因為投資公司委托貸款發(fā)生的利息收入以及向金融機構(gòu)借款發(fā)生的利息支出屬于投資公司的營業(yè)性活動，該收支應(yīng)作為其核心業(yè)務(wù)收支，并分別以利息收入和利息支出核算。

二、關(guān)于委托貸款及利息收入的處理 委托貸款是投資公司按照有關(guān)規(guī)定委托金融機構(gòu)向其他單位貸出款項，并按委托貸款合同的規(guī)定收取本息的行為，是投資公司的主要營業(yè)活動之一。根據(jù)委托貸款期限的長短，委托貸款分為短期委托貸款和長期委托貸款兩種（以投資期限是否超過一年為劃分標準）。

在會計上，投資公司分別通過“短期委托貸款”和“長期委托貸款”科目進行核算，并在每個科目下設(shè)置“應(yīng)計貸款本金”、“非應(yīng)計貸款本金”和“減值準備”三個明細科目。 委托貸款發(fā)生后，于期末按規(guī)定的利率計提委托貸款利息時，借記“應(yīng)收利息”科目，貸記“利息收入”科目。

若貸款本金或利息逾期90天沒有收回時，應(yīng)將貸款本金從“應(yīng)計貸款本金”明細科目轉(zhuǎn)入“非應(yīng)計貸款本金”明細科目中，同時將已經(jīng)入賬但未收到的利息收入予。

5.理財要注意哪些問題

首先，作為工薪家庭，應(yīng)急備用金不可低于可投資資產(chǎn)的10%。

平日里最好留出總資產(chǎn)的10%作為家庭備用金，以備不時之需。這部分資金可以購買銀行具有活期存款定期收益、定期存款活期支取特點的理財產(chǎn)品。

選擇這樣的理財產(chǎn)品既可以比銀行的活期存款利息高，又可以保證需要用錢的時候能及時取出來。 銀行推出的“寶類”產(chǎn)品，其產(chǎn)品的最大特點就是收益高，流動性強。

其次要進行多渠道的組合投資，不要單一理財，這樣有可能造成損失。據(jù)了解，目前我國所開通的個人投資渠道主要有股票、基金、債券、儲蓄、銀行理財產(chǎn)品等投資項目。

相對于工薪階層來說，最好選擇一些穩(wěn)健型的投資結(jié)構(gòu)，將手頭的資金進行自由組合，使資金在保障安全的情況下獲得收益。 比如銀行理財產(chǎn)品和儲蓄存款或貨幣基金的組合，這個組合安全系數(shù)較高，而且收益相對于單純的儲蓄存款要高一些，比較適合工薪階層家庭。

理財雖然可以提高收益，但是也不要盲目，老百姓在購買理財產(chǎn)品時也要注意，以免了解不清，造成經(jīng)濟損失。首先，理財要了解自己。

投資理財產(chǎn)品前，投資者要了解自己的財務(wù)狀況、理財目的、風(fēng)險承受能力和流動性需求。一般來說，財務(wù)狀況好、有較高風(fēng)險承受能力的投資者可以購買收益高、風(fēng)險高的產(chǎn)品。

反之，則要購買收益穩(wěn)定、風(fēng)險較低的理財產(chǎn)品。對于流動性需求強的投資者要購買短期或現(xiàn)金管理型產(chǎn)品，反之，則可購買相對長期的理財產(chǎn)品。

其次最重要的是要了解產(chǎn)品。不同的理財產(chǎn)品風(fēng)險種類不同。

一般規(guī)律是：保證收益類產(chǎn)品的約定收益較低，風(fēng)險也較低；非保證收益類產(chǎn)品的收益較高，但風(fēng)險也較高。投資者在購買理財產(chǎn)品時，一定要仔細閱讀理財產(chǎn)品說明書，了解購買的理財產(chǎn)品的收益及風(fēng)險情況。

值得注意的是，閱讀產(chǎn)品說明書一是要關(guān)注風(fēng)險屬性；二是要關(guān)注產(chǎn)品的投資類型和方向；三是要關(guān)注產(chǎn)品的流動性；四是要關(guān)注產(chǎn)品的預(yù)期收益率；五是要關(guān)注產(chǎn)品面臨的各種風(fēng)險。只有這樣才能盡量減小投資風(fēng)險，根據(jù)自身情況獲得最大收益。

6.財務(wù)主要應(yīng)該注意的事項有哪些

財務(wù)主要應(yīng)該注意的事項：一、思維的高度格局影響思維的高度。

作為財務(wù)人員時時應(yīng)該以“所有者的身份考慮”一系列的問題，如果不具備這樣的高度，工作開展就會有局限性。例如：某民營企業(yè)的一位財務(wù)副總在審核營銷費用支出時，因為只是考慮到公司的營銷費用的節(jié)省，并沒有考慮到業(yè)務(wù)的發(fā)展而不允許一項廣告支持費用的發(fā)生，從而與營銷副總發(fā)生了爭議，后面兩位副尋求公司的管理顧問幫助，管理顧問對此做了這樣的解釋：“兩位都很棒，全心全意為公司著想，但是相互的溝通還是存在有點問題，作為營銷副總應(yīng)該把擴展業(yè)務(wù)的思路與想法與財務(wù)副總?cè)シ窒恚皇钦J為營銷業(yè)務(wù)是自己的事，只管審批就行了，不要總是只想節(jié)省費用，而不考慮擴大業(yè)務(wù)量也需要費用的；作為財務(wù)副總應(yīng)該站在企業(yè)的角度去考慮付出與現(xiàn)在、將來的價值是否成正比，而不能只從費用的方面去考慮問題，有成本、費用控制的意識是值得表揚的，但這個一定要站在可控的范圍去考慮。

其實總體來看，營銷費用比例還是降低了0.5%，而業(yè)績又上升了3個億，何樂而不為呢？”通過管理顧問的分析，大家都把其中的道理弄明白了，從此這兩位副總無論做什么大的方案都是一起討論，共同作戰(zhàn)了。二、風(fēng)險防范意識建立一套健全的科學(xué)又適合的內(nèi)部控制體系是財務(wù)人員的職責(zé)。

一個企業(yè)如果內(nèi)部控制沒到位，就會出現(xiàn)漏洞，得到利益的人會覺得財務(wù)太沒水平了。每一筆收入，一定要全部及時收回，每一筆成本、費用一定要有依據(jù)的支出，尤其是合同法、內(nèi)部控制體系的建立、企業(yè)經(jīng)營中的風(fēng)險控制等都非常重要，作為財務(wù)人員不管對外投資的評估，還是經(jīng)營過程的風(fēng)險控制都是最重要的角色，所以一定要加強風(fēng)險防范意識，才能及時的止損。

三、細節(jié)決定成敗作為財務(wù)人員應(yīng)該非常認真、細心，做任何事情都要有復(fù)核的意識。一個數(shù)字多寫一個零或少小一個零都相差十萬八千里，有時候所犯的錯誤是承擔(dān)不起的。

四、應(yīng)對能力財務(wù)人員的應(yīng)對能力是非常重要的，有時候過于刻板會影響業(yè)務(wù)的發(fā)展。例如：某企業(yè)的車間主任為了趕參加展銷會的產(chǎn)品加班三個通宵，在產(chǎn)品急于擺展的時候找倉庫主管協(xié)調(diào)此事，但倉庫主管還是要按規(guī)定先辦理產(chǎn)成品的入庫，再辦理產(chǎn)成品的出庫，然后再開裝車通知單，而這三個環(huán)節(jié)都是一樣的數(shù)量與品種的產(chǎn)品，并且營銷中心又提供了這系列產(chǎn)品的擺場清單，其實最簡單的辦法是倉管員、車間人員根據(jù)擺場清單去清點實物，裝車的司機核對裝車的實物，全部核對一致后一起開所對應(yīng)的單（產(chǎn)成品入庫單、產(chǎn)成品出庫單、裝車通知車），找相關(guān)的人審核就行了，比一起一項一項去做就可以節(jié)省許多時間，如果財務(wù)人員的應(yīng)對能力不行，就會阻礙業(yè)務(wù)的發(fā)展，在緊急情況應(yīng)該尋找一個既可保證數(shù)據(jù)的準確、防范漏洞的產(chǎn)生，又可以迅速服務(wù)好其他部門才是最好的方法。

五、保守公司的機密作為財務(wù)人員哪些話該說，哪些話絕對不說是非常重要的，如果做不到這一點，有時候是要負法律責(zé)任的，即使沒有這么嚴重，也是得不到上司、股東們的勝任的，一定要懂得一些常識。六、以所有者的身份考慮問題每一位財務(wù)人員都應(yīng)該站在所有者的身份去考慮問題。

財務(wù)人員不是資金流的管理者，就是物資流的管理者，所以財務(wù)人員身邊每天都與錢有關(guān)的東西工作，如果不為企業(yè)的利益價值最大化考慮，就會損失公司的利益，非常重要。七、要有過硬的專業(yè)技術(shù)水平財務(wù)人員是屬于管理與技術(shù)并存的工作崗位，如果專業(yè)技術(shù)水平不過硬，同樣會給企業(yè)帶來損失，有時候這種損失是不可估量的，所以應(yīng)該不斷地學(xué)習(xí)，再學(xué)習(xí)。

八、要懂得資源整合財務(wù)人員是實現(xiàn)企業(yè)價值最大化的重要崗位，如果不懂得整合企業(yè)內(nèi)外資源，不懂得借力，是做不好工作的。財務(wù)人員面對的是公司的每一個部門，信息非常廣，我們要通過數(shù)據(jù)去反映企業(yè)的經(jīng)營情況，再利用數(shù)據(jù)去分析每一個部門的績效，從而得到改善；另要與銀行、供應(yīng)商、客戶、稅務(wù)等部門處理好關(guān)系，從而實現(xiàn)企業(yè)價值最大化。

不管做什么崗位的管理人員，在企業(yè)管理中都離不開兩件事，一件是如何管理人、做人，一件是如何理事，管理人是靠的情商，所以要重視個人的修煉；理事是靠的專業(yè)綜合知識，所以要注重學(xué)習(xí)，只要做好這兩件事，不管做什么工作，都會做得出色。