基礎(chǔ)金融知識宣傳方案(農(nóng)村金融普及如何開展呢)
1.農(nóng)村金融基礎(chǔ)知識普及如何開展呢
一、活動宗旨
宣傳金融知識，積極引導(dǎo)農(nóng)村牧區(qū)青年樹立正確的經(jīng)營理念，科學(xué)理財，掌握信貸和投資技能，增加財產(chǎn)性收入，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)團組織在提高國民金融素質(zhì)、促進金融生態(tài)建設(shè)、服務(wù)青年生活、建設(shè)新農(nóng)村新牧區(qū)的重要作用。
二、活動主題
宣傳金融知識，服務(wù)青年生活，建設(shè)新農(nóng)村新牧區(qū)。
三、活動時間
20XX年XX月至XX月
四、活動內(nèi)容
xx團委協(xié)調(diào)有關(guān)金融部門，組織金融專家和金融機構(gòu)青年志愿者，充分利用共青團組織和農(nóng)村牧區(qū)青年中心的宣傳平臺，采取青年喜聞樂見的形式，深入農(nóng)村牧區(qū)廣泛宣傳有關(guān)金融知識，把股票、保險、基金等金融產(chǎn)品的理財知識，小額信用貸款辦理流程，以及反假幣、預(yù)防非法集資、識別金融詐騙等常識，傳送給農(nóng)村牧區(qū)青年。
（一）舉辦金融知識現(xiàn)場咨詢服務(wù)活動。
通過設(shè)置宣傳板、播放宣傳片、開展金融知識講座、有獎競答、廣場文藝表演等宣傳形式，為農(nóng)村牧區(qū)青年提供金融知識咨詢服務(wù)。xx團委將協(xié)調(diào)xx法學(xué)會金融證券法研究會、金融辦、xx公司等有關(guān)金融部門在全區(qū)巡回宣講各種金融知識。
（二）建立金融知識服務(wù)站。
xx公司與各旗縣（市、區(qū)）團委建立長期合作關(guān)系，建立金融知識服務(wù)站。通過xx公司網(wǎng)點向公眾發(fā)放《送金融知識下鄉(xiāng)系列叢書》，進行金融知識宣傳，提供便民金融服務(wù)。
（三）組織獻愛心、送溫暖活動。
xx公司組織本系統(tǒng)團員青年在農(nóng)村牧區(qū)廣泛開展獻愛心、送溫暖等青年志愿者活動，并有針對性地為農(nóng)村牧區(qū)弱勢群體提供金融支持。
五、活動推進
（一）籌備啟動階段
xx團委會同有關(guān)金融機構(gòu)成立“青春建功新農(nóng)村新牧區(qū)——送金融知識下鄉(xiāng)”活動協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定并下發(fā)行動方案。各級團組織相應(yīng)成立協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合當?shù)貙嶋H情況與青年金融服務(wù)需求，制定行動方案并逐級上報。
（二）全面實施階段
各級團組織和有關(guān)金融機構(gòu)按照行動方案，全面組織開展相關(guān)活動。
（三）總結(jié)階段
各級團組織和有關(guān)金融機構(gòu)對本地區(qū)開展活動的情況進行總結(jié)，查找活動開展中存在的問題并提出對策建議。評選“青春建功新農(nóng)村新牧區(qū)——送金融知識下鄉(xiāng)”精品行動、優(yōu)秀單位和個人，樹立先進典型，總結(jié)經(jīng)驗。
六、活動要求
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各級團組織要充分認識本次活動的重要意義，加強工作指導(dǎo)，積極為活動開展提供必要的保障。要吸收有關(guān)金融機構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)擔任協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組成員，加強溝通合作，構(gòu)建宣傳平臺，努力形成分工負責、相互支持、注重實效的工作格局。
（二）構(gòu)建長效機制。要組織引導(dǎo)金融機構(gòu)工作人員深入基層、深入青年，通過發(fā)放調(diào)查問卷、召開座談會等形式，準確把握農(nóng)村牧區(qū)青年的金融服務(wù)需求，確定服務(wù)項目。要加強對活動的督導(dǎo)檢查，提高工作的科學(xué)性、計劃性，努力打造品牌活動，構(gòu)建長效機制。?
（三）注重宣傳引導(dǎo)。要廣泛宣傳，積極引導(dǎo)，通過團刊、網(wǎng)絡(luò)等形式，及時發(fā)布、上報有關(guān)活動的動態(tài)信息，交流活動經(jīng)驗，深化活動效果。要積極爭取新聞媒體的參與與合作，營造聲勢，形成良好社會氛圍，擴大活動的社會影響力
2.金融基礎(chǔ)知識
中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下制定和實施貨幣政策、對金融業(yè)實施監(jiān)督管理的宏觀調(diào)控部門。
中國人民銀行是1948年12月1日在華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上合并組成的。1983年9月，國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能。
1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》，至此，中國人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來。 中國人民銀行的主要職責包括：依法制定和執(zhí)行貨幣政策：發(fā)行人民幣、管理人民幣流通：按照規(guī)定審批、監(jiān)督管理金融機構(gòu)； 按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場；發(fā)布有關(guān)金融監(jiān)督管理的業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章；持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備；經(jīng)理國庫；維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測；依法從事有關(guān)的金融業(yè)務(wù)活動；作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動；承辦國務(wù)院交辦的其他事項；根據(jù)國務(wù)院規(guī)定，管理國家外匯管理局。
中國人民銀行總行設(shè)在北京。根據(jù)履行職責的需要，中國人民銀行總行內(nèi)設(shè)13個職能司（廳），包括：辦公廳、條法司、貨幣政策司、銀行監(jiān)管一司、銀行監(jiān)管二司、非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管司、合作金融機構(gòu)監(jiān)司、統(tǒng)計司、會計財務(wù)司、支付科技司、國際司、內(nèi)審司、人事教育司。
為保證中國人民銀行能科學(xué)制定和實施貨幣政策，有效實行金融監(jiān)管，中國人民銀行總行還設(shè)立了研究局、貨幣金銀局、國庫局、保衛(wèi)局、培訓(xùn)中心，作為支持服務(wù)體系。中國人民銀行總行下設(shè)2個營業(yè)管理部，9個分行，326個中心支行，1827個縣（市）支行。
中國人民銀行的分支機構(gòu)是總行的派出機構(gòu)，其主要職責是按照總行的授權(quán)，主要負責本轄區(qū)的金融監(jiān)管。此外，中國人民銀行還設(shè)立了印制總公司、清算中心、中國外匯交易中心等直屬企事業(yè)單位及駐外機構(gòu)。
所謂政策性銀行（ policy bank / non-commercial bank ）系指那些多由政府創(chuàng)立、參股或保證的，不以營利為目的，專門為貫徹、配合政府社會經(jīng)濟政策或意圖，在特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事政策性融資活動，充當政府發(fā)展經(jīng)濟、促進社會進步、進行宏觀經(jīng)濟管理工具的金融機構(gòu) 。 政策性銀行是指由政府發(fā)起、出資成立，為貫徹和配合政府特定經(jīng)濟政策和意圖而進行融資和信用活動的機構(gòu)。
1、政策性銀行的產(chǎn)生和發(fā)展是國家干預(yù)、協(xié)調(diào)經(jīng)濟的產(chǎn)物。政策性銀行與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構(gòu)相比，有共性的一面，如要對貸款進行嚴格審查，貸款要還本付息、周轉(zhuǎn)使用等。
但作為政策性金融機構(gòu)，也有其特征：一是政策性銀行的資本金多由政府財政撥付；二是政策性銀行經(jīng)營時主要考慮國家的整體利益、社會效益，不以盈利為目標，但政策性銀行的資金并不是財政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則，力爭保本微利；三是政策性銀行有其特定的資金來源，主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款；四是政策性銀行有特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭。 2、當今世界上許多國家都建立有政策性銀行，其種類較為全面，并構(gòu)成較為完整的政策性銀行體系，如日本著名的“二行九庫”體系，包括日本輸出入銀行、日本開發(fā)銀行、日本國民金融公庫、住宅金融公庫、農(nóng)林漁業(yè)金融公庫、中小企業(yè)金融公庫、北海道東北開發(fā)公庫、公營企業(yè)金融公庫、環(huán)境衛(wèi)生金融公庫、沖繩振興開發(fā)金融公庫、中小企業(yè)信用保險公庫； 商業(yè)銀行”是英文Commercial Bank的意譯。
在給這個概念下定義問題上，中西方提法不盡相同。我們認為商業(yè)銀行的定義應(yīng)包括以下要點，第一，商業(yè)銀行是一個信用授受的中介機構(gòu)；第二，商業(yè)銀行是以獲取利潤為目的的企業(yè)；第三，商業(yè)銀行是唯一能提供“銀行貨幣”（活期存款）的金融組織。
綜合來說，對商業(yè)銀行這一概念可理解為：商業(yè)銀行是以經(jīng)營工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以獲取利潤為目的的貨幣經(jīng)營企業(yè)。這個定義方法實際上是把中西方學(xué)者對商業(yè)銀行所下定義做了一個概括。
商業(yè)銀行的特征如下： （1）商業(yè)銀行與一般工商企業(yè)一樣，是以盈利為目的的企業(yè)。它也具有從事業(yè)務(wù)經(jīng)營所需要的自有資本，依法經(jīng)營，照章納稅，自負盈虧，它與其他企業(yè)一樣，以利潤為目標。
（2）商業(yè)銀行又是不同于一般工商企業(yè)的特殊企業(yè)。其特殊性具體表現(xiàn)于經(jīng)營對象的差異。
工商企業(yè)經(jīng)營的是具有一定使用價值的商品，從事商品生產(chǎn)和流通；而商業(yè)銀行是以金融資產(chǎn)和金融負債為經(jīng)營對象，經(jīng)營的是特殊商品…一貨幣和貨幣資本。經(jīng)營內(nèi)容包括貨幣收付、借貸以及各種與貨幣運動有關(guān)的或者與之相聯(lián)系的金融服務(wù)。
從社會再生產(chǎn)過程看，商業(yè)銀行的經(jīng)營，是工商企業(yè)經(jīng)營的條件。同一般工商企業(yè)的區(qū)別，使商業(yè)銀行成為一種特殊的企業(yè)——金融企業(yè)。
（3）商業(yè)銀行與專業(yè)銀行相比又有所不同。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)更綜合，功能更全面，經(jīng)營一切金融“零售”業(yè)務(wù)（門市服務(wù)）和“批發(fā)業(yè)務(wù)”，（大額信貸業(yè)務(wù)），為客戶提供所有的金融服務(wù)。
而專業(yè)銀行只集中經(jīng)營指定范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)和提供專門服務(wù)。隨著西方各國金融管。
3.金融服務(wù)方案如何寫
首先你要做大量的調(diào)查然后根據(jù)需求進行整改。
制定方案。金融服務(wù)方案，是商業(yè)銀行在對客戶需求進行認真調(diào)研的基礎(chǔ)上，對本銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關(guān)金融服務(wù)方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務(wù)方案雖然是一種參考性文書，但由于它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業(yè)銀行市場營銷中發(fā)揮著特殊的作用：（1）它有利于表明你和你這家銀行為客戶專門服務(wù)的誠意，增加客戶的信任度。由于金融服務(wù)方案書是專門為某個客戶制訂的，并且是以正式文件發(fā)送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經(jīng)理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以后的營銷工作奠定基礎(chǔ)。
（2）它有利于解答客戶在金融服務(wù)需求方面的困惑。如果客戶經(jīng)理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能準確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。
如果你為客戶精心制作了一份金融服務(wù)方案書，客戶代表就能準確地把握你這家銀行的優(yōu)勢及提供的特色金融服務(wù)，為客戶方面的決策提供了依據(jù)。2它為在商談階段提出提議和協(xié)議草案打下了基礎(chǔ)。
由于金融服務(wù)方案書針對客戶的特殊需求設(shè)計了有關(guān)金融服務(wù)的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內(nèi)容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那么雙方便有了共同的商談?wù)Z言，以后的營銷商談就順利得多了。
3.特點這是商業(yè)銀行為客戶度身訂做的有關(guān)本銀行為其提供相關(guān)金融服務(wù)的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統(tǒng)一格式要求，是對特定的客戶專門制作的。因此，金融服務(wù)方案必須清楚地列出客戶的金融服務(wù)需求和銀行的具體解決方案。
結(jié)構(gòu)模式1.種類金融服務(wù)方案的制訂，有很強的個性化特征，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務(wù)的內(nèi)容分，有綜合服務(wù)方案和單項服務(wù)方案；依運用的表現(xiàn)工具分，有文字方案和 PowerPoint（多媒體演示文稿）等。
2.結(jié)構(gòu)金融服務(wù)方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應(yīng)包括以下幾個方面：（1）前言。
主要寫明雙方合作的基礎(chǔ)、緣由、范圍、內(nèi)容、目的及前景展望等。（2）本銀行優(yōu)勢。
包括網(wǎng)點優(yōu)勢、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢、政策優(yōu)勢、業(yè)務(wù)功能優(yōu)勢、人才優(yōu)勢、信用優(yōu)勢、地域優(yōu)勢、經(jīng)驗優(yōu)勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。
這部分既要對客戶的現(xiàn)實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發(fā)展需求進行前瞻性分析，以便誘導(dǎo)客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產(chǎn)品和服務(wù)。（4）金融服務(wù)解決方案。
這部分一定要根據(jù)客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結(jié)算解決方案；國際業(yè)務(wù)解決方案；金融理財解決方案等內(nèi)容。
（5）金融服務(wù)優(yōu)惠條件。包括資金價格、中間業(yè)務(wù)手續(xù)費標準、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關(guān)政策規(guī)定，嚴禁違規(guī)承諾。
3金融服務(wù)保障措施。包括客戶服務(wù)團隊的組成；金融服務(wù)承諾；金融服務(wù)措施等。
寫作指要 在金融產(chǎn)品與服務(wù)的介紹階段，為客戶制作提供專門的金融服務(wù)方案書，是一項非常重要的工作。對于再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據(jù)初訪和其它渠道收集的資料，為其制作專門的金融服務(wù)方案書，并以本銀行的名義用正式公函送給客戶。
雖然，金融服務(wù)方案是一種參考性文書，但客戶經(jīng)理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。制作金融服務(wù)方案書，要注意把握以下幾個方面：4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關(guān)信息情報，深入分析客戶所處行業(yè)的發(fā)展趨勢，認真研究客戶的經(jīng)營現(xiàn)狀和存在的問題，并通過加強對客戶重點部門負責人和重點經(jīng)辦人的溝通和感情聯(lián)絡(luò)，透徹了解客戶的實質(zhì)性需求和不同階段的側(cè)重點，確保我行提供給客戶的金融服務(wù)綜合方案和單項服務(wù)方案都具有針對性。要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。
這是制訂金融服務(wù)的前提和基礎(chǔ)。金融服務(wù)方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關(guān)的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構(gòu)、體制、人事、經(jīng)營、財務(wù)、機制等情況，與各銀行的關(guān)系情況，所在行業(yè)的政策背景情況，所在區(qū)域的社會經(jīng)濟情況等等，力求金融服務(wù)方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優(yōu)勢和特色，使方案具有競爭性。立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產(chǎn)品和資源，突出我行優(yōu)勢和特色，創(chuàng)造性地為客戶的具體項目提供“一對一”個性化解決方案。
如果你提供給客戶的金融服務(wù)方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關(guān)注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優(yōu)勢。6.要確保質(zhì)量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務(wù)方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業(yè)務(wù)等部門及有關(guān)分行選調(diào)業(yè)務(wù)骨干，成立金融服務(wù)方案制作小組，在全面研究客戶的實質(zhì)性需。
4.金融服務(wù)方案如何寫
首先你要做大量的調(diào)查然后根據(jù)需求進行整改。
制定方案。金融服務(wù)方案，是商業(yè)銀行在對客戶需求進行認真調(diào)研的基礎(chǔ)上，對本銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關(guān)金融服務(wù)方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務(wù)方案雖然是一種參考性文書，但由于它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業(yè)銀行市場營銷中發(fā)揮著特殊的作用：（1）它有利于表明你和你這家銀行為客戶專門服務(wù)的誠意，增加客戶的信任度。由于金融服務(wù)方案書是專門為某個客戶制訂的，并且是以正式文件發(fā)送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經(jīng)理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以后的營銷工作奠定基礎(chǔ)。
（2）它有利于解答客戶在金融服務(wù)需求方面的困惑。如果客戶經(jīng)理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能準確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。
如果你為客戶精心制作了一份金融服務(wù)方案書，客戶代表就能準確地把握你這家銀行的優(yōu)勢及提供的特色金融服務(wù)，為客戶方面的決策提供了依據(jù)。2它為在商談階段提出提議和協(xié)議草案打下了基礎(chǔ)。
由于金融服務(wù)方案書針對客戶的特殊需求設(shè)計了有關(guān)金融服務(wù)的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內(nèi)容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那么雙方便有了共同的商談?wù)Z言，以后的營銷商談就順利得多了。
3.特點這是商業(yè)銀行為客戶度身訂做的有關(guān)本銀行為其提供相關(guān)金融服務(wù)的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統(tǒng)一格式要求，是對特定的客戶專門制作的。因此，金融服務(wù)方案必須清楚地列出客戶的金融服務(wù)需求和銀行的具體解決方案。
結(jié)構(gòu)模式1.種類金融服務(wù)方案的制訂，有很強的個性化特征，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務(wù)的內(nèi)容分，有綜合服務(wù)方案和單項服務(wù)方案；依運用的表現(xiàn)工具分，有文字方案和PowerPoint（多媒體演示文稿）等。
2.結(jié)構(gòu)金融服務(wù)方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應(yīng)包括以下幾個方面：（1）前言。
主要寫明雙方合作的基礎(chǔ)、緣由、范圍、內(nèi)容、目的及前景展望等。（2）本銀行優(yōu)勢。
包括網(wǎng)點優(yōu)勢、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢、政策優(yōu)勢、業(yè)務(wù)功能優(yōu)勢、人才優(yōu)勢、信用優(yōu)勢、地域優(yōu)勢、經(jīng)驗優(yōu)勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。
這部分既要對客戶的現(xiàn)實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發(fā)展需求進行前瞻性分析，以便誘導(dǎo)客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產(chǎn)品和服務(wù)。（4）金融服務(wù)解決方案。
這部分一定要根據(jù)客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結(jié)算解決方案；國際業(yè)務(wù)解決方案；金融理財解決方案等內(nèi)容。
（5）金融服務(wù)優(yōu)惠條件。包括資金價格、中間業(yè)務(wù)手續(xù)費標準、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關(guān)政策規(guī)定，嚴禁違規(guī)承諾。
3金融服務(wù)保障措施。包括客戶服務(wù)團隊的組成；金融服務(wù)承諾；金融服務(wù)措施等。
寫作指要在金融產(chǎn)品與服務(wù)的介紹階段，為客戶制作提供專門的金融服務(wù)方案書，是一項非常重要的工作。對于再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據(jù)初訪和其它渠道收集的資料，為其制作專門的金融服務(wù)方案書，并以本銀行的名義用正式公函送給客戶。
雖然，金融服務(wù)方案是一種參考性文書，但客戶經(jīng)理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。制作金融服務(wù)方案書，要注意把握以下幾個方面：4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關(guān)信息情報，深入分析客戶所處行業(yè)的發(fā)展趨勢，認真研究客戶的經(jīng)營現(xiàn)狀和存在的問題，并通過加強對客戶重點部門負責人和重點經(jīng)辦人的溝通和感情聯(lián)絡(luò)，透徹了解客戶的實質(zhì)性需求和不同階段的側(cè)重點，確保我行提供給客戶的金融服務(wù)綜合方案和單項服務(wù)方案都具有針對性。要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。
這是制訂金融服務(wù)的前提和基礎(chǔ)。金融服務(wù)方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關(guān)的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構(gòu)、體制、人事、經(jīng)營、財務(wù)、機制等情況，與各銀行的關(guān)系情況，所在行業(yè)的政策背景情況，所在區(qū)域的社會經(jīng)濟情況等等，力求金融服務(wù)方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優(yōu)勢和特色，使方案具有競爭性。立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產(chǎn)品和資源，突出我行優(yōu)勢和特色，創(chuàng)造性地為客戶的具體項目提供“一對一”個性化解決方案。
如果你提供給客戶的金融服務(wù)方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關(guān)注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優(yōu)勢。6.要確保質(zhì)量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務(wù)方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業(yè)務(wù)等部門及有關(guān)分行選調(diào)業(yè)務(wù)骨干，成立金融服務(wù)方案制作小組，在全面研究。
