金融法整理(金融法的復(fù)習(xí)重點)

1.金融法的復(fù)習(xí)重點

從現(xiàn)有金融行業(yè)來看，主要包括：銀行、證券、保險、信托，這四個部分。

在我國的教科書中，銀行、證券、保險是被主要關(guān)注的地方，針對三個部門，中國設(shè)立了專門的管理部門：中國人民銀行（以及銀監(jiān)會）、證監(jiān)會、保監(jiān)會。信托無論是在立法上還是在社會實踐中都沒有其他三個方面受到廣泛的關(guān)注。

涉及到的金融行業(yè)的法律法規(guī)的內(nèi)容主要涉及的為三個方面：一是金融機構(gòu)與消費者的關(guān)系，二是金融機構(gòu)之間的關(guān)系，三是金融機構(gòu)與行政監(jiān)管者之間的關(guān)系。 對于第一個關(guān)系，從性質(zhì)來看是民事關(guān)系，應(yīng)當(dāng)通過民事法律來解決。

對于第二個關(guān)系，這是一種行業(yè)經(jīng)營者之間的關(guān)系，應(yīng)當(dāng)通過一些行業(yè)的規(guī)則加以管理，但是很遺憾的是中國的行業(yè)管理往往都是行政監(jiān)管者來實現(xiàn)的，而基于一種民間的行業(yè)管理與西方社會相比還是有很大的差距。對于第三個關(guān)系，從法律性質(zhì)上看，是一種行政法律關(guān)系，應(yīng)當(dāng)通過行政法律來調(diào)整。

從現(xiàn)有的一些法律來看，這三個方面的內(nèi)容往往都包括。這主要是涉及到這些行業(yè)時的特殊性造成的。

2.08年10月自學(xué)考金融法的重點

1.宏微觀經(jīng)濟學(xué) 本課程5學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時90，開設(shè)一學(xué)期。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握宏觀與微觀經(jīng)濟學(xué)的基本原理、基本知識、為學(xué)習(xí)其它財經(jīng)類課程奠定基礎(chǔ)。 本課程的主要內(nèi)容：宏微觀經(jīng)濟學(xué)的研究對象與方法、政府與市場、企業(yè)組織與創(chuàng)新過程、企業(yè)生產(chǎn)行為與收入分配、消費行為、產(chǎn)業(yè)組織、宏觀經(jīng)濟的均衡與非均衡、財政與稅收、銀行與貨幣政策、通貨膨脹與通貨緊縮、穩(wěn)定增長與微調(diào)、國際經(jīng)濟、社會福利理論與政策等。

先修課程：經(jīng)濟數(shù)學(xué)基礎(chǔ)、商業(yè)銀行經(jīng)營管理。 2.現(xiàn)代貨幣金融學(xué)說 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時72，開設(shè)一學(xué)期。

現(xiàn)代貨幣金融學(xué)說是金融學(xué)專業(yè)的必修課。學(xué)習(xí)該課程要求掌握現(xiàn)代西方貸幣金融理論的基本理論和基本的分析方法，并在學(xué)習(xí)中處理好全面與重點、理解與記憶、原則與方法的關(guān)系。

在學(xué)習(xí)與理解過程中，還應(yīng)注意本課程理論性較強的特點，通過該課程的學(xué)習(xí)，能比較完整地掌握現(xiàn)代西方貨幣金融理論的基本理論框架，并運用到金融實踐中。 現(xiàn)代貨幣金融學(xué)說課程以貨幣為主要對象，重點研究貨幣與經(jīng)濟的關(guān)系及貨幣對經(jīng)濟的影響。

它主要通過對利率理論、貨幣需求理論、貨幣供給理論等方面的研究，闡述貨幣與通貨膨脹的關(guān)系以及貨幣政策的有效性等問題，從而具有較強的理論和現(xiàn)實意義。 先修課程：西方經(jīng)濟學(xué)、經(jīng)濟學(xué)說史等。

3.保險學(xué)概論 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時72，開設(shè)一學(xué)期。 通過本課程的教學(xué)，使學(xué)生掌握保險學(xué)的基本理論、基礎(chǔ)知識和基本業(yè)務(wù)。

保險學(xué)概論的主要內(nèi)容包括：保險與保險公司、保險的產(chǎn)生與發(fā)展、保險基金、保險的形態(tài)、保險合同、保險經(jīng)營活動、保險經(jīng)營原則以及保險市場等。 先修課程：政治經(jīng)濟學(xué)、貨幣銀行學(xué)。

4.金融統(tǒng)計分析 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時72，開設(shè)一學(xué)期。 金融統(tǒng)計分析是金融學(xué)專業(yè)的必修課。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握金融統(tǒng)計分析的基本原理和基本業(yè)務(wù)知識，為作好實際金融統(tǒng)計分析工作打下基礎(chǔ)。 金融統(tǒng)計分析主要講述金融統(tǒng)計分析的基本原理、金融統(tǒng)計分析的意義、金融分析模型、信貸統(tǒng)計、現(xiàn)金收支和貨幣流通統(tǒng)計、對外金融統(tǒng)計分析、金融市場統(tǒng)計、保險統(tǒng)計等。

先修課程：貨幣銀行學(xué)、統(tǒng)計學(xué)原理、經(jīng)濟數(shù)學(xué)基礎(chǔ)等。 后續(xù)課程：經(jīng)濟學(xué)方法論、金融工程學(xué)等。

5.中央銀行理論與實務(wù) 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時72，開設(shè)一學(xué)期。 中央銀行理論與實務(wù)是金融學(xué)專業(yè)的一門必修課。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握中央銀行通過貨幣政策管理來調(diào)控宏觀經(jīng)濟的基本理論與方法，為正確認(rèn)識和掌握宏觀金融理論打下基礎(chǔ)。 本課程的主要內(nèi)容包括：中央銀行的一般理論、中央銀行業(yè)務(wù)、中央銀行貨幣政策、中央銀行金融監(jiān)管及風(fēng)險防范、中央銀行宏觀金融調(diào)控等。

6.金融理論前沿課題 本課程為專題性質(zhì)，3學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時54，開設(shè)一學(xué)期。 金融理論前沿課題是金融學(xué)專業(yè)的一門必修課。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握金融經(jīng)濟理論發(fā)展的前沿，了解學(xué)科發(fā)展的動態(tài)和方向。 本課程的先修課程為貨幣銀行學(xué)、現(xiàn)代貨幣金融學(xué)說、宏微觀經(jīng)濟學(xué)等。

7.公司財務(wù) 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時72，開設(shè)一學(xué)期。 公司財務(wù)是金融學(xué)專業(yè)的必修課，它以企業(yè)的投資與籌資以及相關(guān)的問題為研究對象。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員了解、掌握現(xiàn)代公司的生存、發(fā)展與金融市場的關(guān)系；現(xiàn)代公司財務(wù)、資產(chǎn)等管理的主要內(nèi)容。學(xué)好這門課，對分析復(fù)雜且處于迅速變動中的中國企業(yè)和金融市場來說，將是十分有益的。

本課程的主要內(nèi)容：公司和金融市場的概念，從公司的組織形式談公司的金融管理，從金融市場的構(gòu)成和特點談公司的資金融通；利率和匯率的基本理論；公司的資本結(jié)構(gòu)和資本成本；公司的融資管理；現(xiàn)金流量估算，各種投資評估方法的異同，風(fēng)險和資本限額條件下的投資決策；公司的資金管理，包括現(xiàn)金、應(yīng)收帳款、有價證券、存貨；公司兼并、收購和重組；跨國金融管理的特殊性和復(fù)雜性。 先修課程：政治經(jīng)濟學(xué)、基礎(chǔ)會計、貨幣銀行學(xué)等。

8.金融法規(guī) 本課程4學(xué)分，課內(nèi)學(xué)時72，開設(shè)一學(xué)期。 金融法規(guī)是金融學(xué)專業(yè)本科開放教育的一門必修課。

通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握金融法的一般原理，熟悉金融法規(guī)的基本內(nèi)容，增強金融法制觀念，為更好防范和化解金融風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。 本課程主要研究金融法的一般理論、中央銀行法、商業(yè)銀行法、證券法、票據(jù)法、保險法、國際貨幣金融法等法律、法規(guī)。

先修課程：貨幣銀行學(xué)、中央銀行理論與實務(wù)、商業(yè)銀行經(jīng)營管理、現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)等。

3.金融法包括哪些法律

金融法-概念 金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。

具體地講，金融法就是國家立法中確立金融機構(gòu)的設(shè)立、組織、性質(zhì)、地位和職能的法律規(guī)范，國家金融主管機關(guān)在組織、管理金融事業(yè)和調(diào)控、監(jiān)管金融市場過程中所形成的金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范，以及調(diào)整銀行及其他金融機構(gòu)從事金融業(yè)務(wù)活動中發(fā)生的經(jīng)濟交易關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。 金融法是一個集合概念，在我國現(xiàn)行法律體系中，并不存在一部以“金融法”命名的法律或者法規(guī)，但它自成一類規(guī)范或“一個法群”（abodyoflaw），被公認(rèn)是我國市場經(jīng)濟法律體系中的一個重要組成部分。

從不同法律規(guī)范的調(diào)整對象來看，金融法也有廣義和狹義之分。 狹義的金融法專指銀行法，這是因為銀行是金融體系的核心，銀行法是金融法的基本法；廣義的金融法則除包括銀行法外，還包括貨幣法、票據(jù)法、證券法、信托法、基金法、保險法等。

一般所稱的金融法，是指廣義上的金融法。金融法-金融法學(xué) （圖）張學(xué)森《金融法學(xué)》張學(xué)森《金融法學(xué)》金融法學(xué)是以研究我國金融法及其發(fā)展規(guī)律為主要對象的一門獨立的法律科學(xué)，在我國法學(xué)體系中占有十分重要的地位。

任何一門科學(xué)，不論是自然科學(xué)還是社會科學(xué)，都有各自特定的研究對象。作為法律科學(xué)的金融法學(xué)，當(dāng)然也不例外。

金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱，金融法學(xué)即以金融法律規(guī)范及其發(fā)展規(guī)律作為自己的研究對象。可以說，金融法學(xué)是對金融法律規(guī)范及其發(fā)展規(guī)律進(jìn)行理論概括的科學(xué)。

實際上，金融法學(xué)除主要研究我國現(xiàn)行的金融法及其發(fā)展規(guī)律外，還包括古今中外的金融立法及其規(guī)律，并進(jìn)行比較研究，吸取其有益的因素。金融法學(xué)在法律科學(xué)體系中的地位如何呢？我國的法律，按照它調(diào)整的社會關(guān)系的內(nèi)容和范圍的不同，可以分為若干個部門。

部門法學(xué)，是以特定的部門法為研究對象來劃分的。 金融法學(xué)在法律科學(xué)中的地位，是與金融法在我國立法體系中的地位相聯(lián)系、相適應(yīng)的。

金融法是作為獨立法律部門的經(jīng)濟法的一個重要分支，它是法律體系第三層次的一個組成部分。而作為一個法律學(xué)科，金融法學(xué)就是屬于經(jīng)濟法學(xué)的一個重要組成部分，可稱為法學(xué)的三級學(xué)科。

對于金融法學(xué)在法學(xué)中的地位，有專家將其稱為是“一個亞法律學(xué)科”。

4.

金融法，是調(diào)整貨幣資金融通和信用活動中所發(fā)生的金融關(guān)系的法律規(guī)范總稱。

具體講，金融法是由國家制定或認(rèn)可的，用以確定金融機構(gòu)的性質(zhì)、地位和職責(zé)權(quán)限，并調(diào)整在金融活動中所形成的金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。金融法的調(diào)整對象是在金融活動中產(chǎn)生的各種金融關(guān)系。

金融活動包括商業(yè)金融活動與政府金融活動。其中商業(yè)金融活動既包括傳統(tǒng)的直接金融活動、間接金融活動、金融中介活動，又包括具有創(chuàng)新意義的衍生金融活動；政府金融活動則包括金融調(diào)控與金融監(jiān)管活動。

由此，金融法調(diào)整的對象即為在商業(yè)金融活動中形成的金融交易關(guān)系和在政府金融活動中形成的金融調(diào)控與金融監(jiān)管關(guān)系。 （1）金融宏觀調(diào)控關(guān)系金融調(diào)控關(guān)系。

即國家及其授權(quán)的金融主管機關(guān)，為實現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)而對貨幣供應(yīng)量和市場利率實施調(diào)控而與其他金融主體之間產(chǎn)生的關(guān)系。（2）金融監(jiān)管關(guān)系金融監(jiān)管關(guān)系。

即國家及其授權(quán)的金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)、金融業(yè)務(wù)、金融市場實施監(jiān)管而與其他主體之間產(chǎn)生的關(guān)系。 （3）金融業(yè)務(wù)經(jīng)營關(guān)系金融業(yè)務(wù)經(jīng)營關(guān)系指金融機構(gòu)在從事商業(yè)性業(yè)務(wù)活動中與其他金融主體之間發(fā)生的平等主體之間的經(jīng)濟關(guān)系，包括：①間接金融關(guān)系，指金融機構(gòu)因開展間接融資活動而與其他存、貸款主體之間的資金融通關(guān)系，包括存款關(guān)系、儲蓄關(guān)系、借貸關(guān)系和同業(yè)拆借關(guān)系等。

②直接融資關(guān)系，非金融機構(gòu)的社會組織和個人之間在金融市場上產(chǎn)生的直接融資關(guān)系。這主要包括：證券發(fā)行關(guān)系；證券交易關(guān)系。

③金融中介服務(wù)關(guān)系，指金融機構(gòu)因開展金融中介服務(wù)而與其他非金融機構(gòu)的法人、非法人組織和自然人之間的金融中介關(guān)系，包括貨幣市場上的中介服務(wù)關(guān)系，例如結(jié)算、匯兌、咨詢、信托、租賃、代理、擔(dān)保等關(guān)系；資本市場上的中介關(guān)系，例如證券的承銷與登記、托管與清算、證券投資咨詢及財務(wù)審計、資產(chǎn)評估與法律鑒證等關(guān)系。 ④衍生金融關(guān)系，指金融機構(gòu)因開展衍生金融交易活動而與其他金融主體之間的關(guān)系，包括遠(yuǎn)期合約關(guān)系、互換業(yè)務(wù)關(guān)系、調(diào)期交易關(guān)系、期貨期權(quán)交易關(guān)系等。

（4）金融機構(gòu)的內(nèi)部關(guān)系是指金融機構(gòu)內(nèi)部分支機構(gòu)的設(shè)置及其權(quán)責(zé)、金融機構(gòu)的內(nèi)部管理制度等。