已取得證券市場(chǎng)(證券市場(chǎng))

1.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

內(nèi)容太多了，超過(guò)了baidu規(guī)定字?jǐn)?shù)，如果需要我可以QQ傳給你，或者你去/gy/url/783_url.htm下載電子版，PDF格式。

證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)目的與要求本分冊(cè)的主要內(nèi)容包括：股票、債券、投資基金等證券投資工具的基本概念，以及證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、證券投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)、證券市場(chǎng)法規(guī)體系和監(jiān)管構(gòu)架、證券業(yè)從業(yè)人員道德規(guī)范等基礎(chǔ)知識(shí)。通過(guò)本部分的學(xué)習(xí)，要求初步掌握證券和證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。

本部分適用對(duì)象為所有參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的從業(yè)人員。書(shū)中帶星花（*）的內(nèi)容暫不列入考試范圍。

第一章 證券市場(chǎng)概述第一節(jié) 證券與證券市場(chǎng)一、證 券證券是各類(lèi)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱(chēng)，是用來(lái)證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據(jù)、提單、保險(xiǎn)單、存款單等都是證券。

凡根據(jù)一國(guó)政府有關(guān)法規(guī)發(fā)行的證券都具有法律效力。證券首先是一種信用憑證或金融工具，它是商品經(jīng)濟(jì)和信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。

如債券就是一種信用憑證，無(wú)論是企業(yè)債券、金融債券還是國(guó)債券，都是經(jīng)濟(jì)主體為籌措資金而向投資者出具的、承諾到期還本付息的債權(quán)債務(wù)憑證。再如股票，它就是股份有限公司發(fā)行的用以證明股東的身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息的憑證。

從籌資的角度看，股份制是一種特殊的信用形式，即通過(guò)信用將分散的資金集中起來(lái)有效地使用。沒(méi)有信用的發(fā)展，就難有大規(guī)模的集資，也不會(huì)有股票的發(fā)行與交易，股份制就難以確立。

基金證券則是同時(shí)具有股票和債券的某些特征的證券。投資基金本身就是集資的一種形式，是將分散的資金集中起來(lái)創(chuàng)設(shè)一個(gè)基金，然后委托專(zhuān)門(mén)的投資機(jī)構(gòu)從事能保證投資人收益的組合投資，證券持有人則對(duì)基金擁有財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)。

這些作為資本信用手段的證券能定期領(lǐng)取利息或到期收回本金，且具有買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，可以在證券市場(chǎng)上進(jìn)行轉(zhuǎn)讓和流通。除此之外，還有作為貨幣證券的商業(yè)票據(jù)。

在商品經(jīng)濟(jì)和生產(chǎn)社會(huì)化發(fā)展的過(guò)程中，企業(yè)為了追求利潤(rùn)最大化，必然要加速資本流通，縮短周轉(zhuǎn)周期，盡量節(jié)約資本的使用，為此便產(chǎn)生了商業(yè)信用和作為商業(yè)信用手段的商業(yè)票據(jù)，如匯票、支票及本票等。這些商業(yè)票據(jù)不僅僅是一種信用工具，而且還可以在一定范圍內(nèi)周轉(zhuǎn)流通，發(fā)揮流通手段和支付手段等貨幣職能。

按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以對(duì)證券進(jìn)行不同的分類(lèi)。按其性質(zhì)的不同，可以將證券分為證據(jù)證券、憑證證券以及有價(jià)證券。

證據(jù)證券是指只是單純地證明事實(shí)的文件，主要有借用證、證據(jù)（書(shū)面證明）等。在證據(jù)證券中，有一種具有特殊效力的證券，被稱(chēng)為“免責(zé)證券”，如提單等即屬此類(lèi)。

憑證證券是指認(rèn)定持證人是某種私權(quán)的合法權(quán)利者，證明對(duì)持證人所履行的義務(wù)是有效的文件。如存款單、借據(jù)、收據(jù)及定期存款存折等就屬于這一類(lèi)。

憑證證券實(shí)際上是無(wú)價(jià)證券。其特點(diǎn)是，雖然憑證證券也是代表所有權(quán)的憑證，但不能讓渡，不能真正獨(dú)立地作為所有權(quán)證書(shū)來(lái)行使權(quán)利。

如存款單就是民法中的消費(fèi)寄存憑證，屬單純的憑證證券，不是有價(jià)證券，因?yàn)樗葲](méi)有可讓渡性，也沒(méi)有完全代替存款合同的功能。當(dāng)然，這也不是一成不變的。

60 年代，美國(guó)的商業(yè)銀行為了阻止存款額的下降，以企業(yè)的富裕資金為對(duì)象，發(fā)行一種可以讓渡的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（即CD）來(lái)征集大量資金，這種存款憑據(jù)顯然已不同于一般的存款單，它實(shí)際上可以看作是金融債券的一種，應(yīng)該歸入有價(jià)證券。有價(jià)證券主要是指對(duì)某種有價(jià)物具有一定權(quán)利的證明書(shū)或憑證。

有價(jià)證券通常被分為三類(lèi)：（1）貨幣證券，如銀行券、票據(jù)、支票等；資本證券，包括股票、公司債券等。（2）財(cái)物證券，如貨運(yùn)單、提單、棧單等。

（3）有價(jià)證券，其本身沒(méi)有價(jià)值，因?yàn)樗皇莿趧?dòng)產(chǎn)品。但是由于它能給持有者帶來(lái)一定的收益，所以它又有價(jià)格，可以在證券市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)。

1.有價(jià)證券有價(jià)證券是一種具有一定票面金額，證明持券人有權(quán)按期取得一定收入，并可自由轉(zhuǎn)讓和買(mǎi)賣(mài)的所有權(quán)或債權(quán)證書(shū)。人們通常所說(shuō)的證券，也就是指這種有價(jià)證券。

由于有價(jià)證券不是勞動(dòng)產(chǎn)品，故其自身并沒(méi)有價(jià)值，只是由于它能為持有者帶來(lái)一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)和流通。影響有價(jià)證券行市的因素多種多樣，但主要因素則是預(yù)期利息收入和市場(chǎng)利率。

因此，有價(jià)證券價(jià)格實(shí)際上是資本化了的收入；有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，是籌措資金的重要手段。有價(jià)證券是商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)化大生產(chǎn)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。

從資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程來(lái)看，有價(jià)證券的正常交易能起到自發(fā)地分配貨幣資金的作用。通過(guò)有價(jià)證券，可以吸收暫時(shí)閑置的社會(huì)資金，作為長(zhǎng)期投資分配到國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門(mén)，從而優(yōu)化資源配置。

同時(shí)，由于有價(jià)證券的行市受主客觀及國(guó)內(nèi)外多種因素的影響，有價(jià)證券的價(jià)格經(jīng)常出現(xiàn)暴漲暴跌、起伏不定的現(xiàn)象，由此引起的投機(jī)活動(dòng)會(huì)造成資本市場(chǎng)的虛假供求和混亂局面，這又會(huì)造成社會(huì)資源的巨大浪費(fèi)。我國(guó)現(xiàn)階段正處在商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)化大生產(chǎn)必須大發(fā)展的時(shí)期，有價(jià)證券及其相關(guān)市場(chǎng)的建設(shè)與發(fā)展也顯得。

2.我在銀行工作,已通過(guò)《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)》及《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》,

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)行使證券業(yè)從業(yè)資格取得及執(zhí)業(yè)證書(shū)管理職責(zé)。通過(guò)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的基礎(chǔ)科目和一門(mén)專(zhuān)業(yè)科目資格考試的人員，即取得從業(yè)資格。通過(guò)基礎(chǔ)科目和兩門(mén)以上（含兩門(mén)）專(zhuān)業(yè)科目考試的，取得一級(jí)專(zhuān)業(yè)水平認(rèn)證證書(shū)；通過(guò)基礎(chǔ)科目和四門(mén)以上（含四門(mén)）專(zhuān)業(yè)科目考試的，取得二級(jí)專(zhuān)業(yè)水平認(rèn)證證書(shū)，考試內(nèi)容主要為《證券學(xué)》的基礎(chǔ)知識(shí)和基本理論（包括基本分析、技術(shù)分析、演化分析等），考試的具體科目為《證券基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券發(fā)行與承銷(xiāo)》、《證券交易》、《證券投資分析》、《證券投資基金》五門(mén)。

應(yīng)該還是要考試的

我原來(lái)認(rèn)識(shí)一個(gè)郵政銀行的朋友 就是考取的證券從業(yè)資格基金銷(xiāo)售

3.請(qǐng)問(wèn),已通過(guò)改革前的證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析,如何獲得基

截至2017年7月1日，認(rèn)可證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的《證券投資基金》、《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)》和《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》科目的考試成績(jī)，上述考試科目合格的人員，可以通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格或基金銷(xiāo)售資格。

鑒于你僅通過(guò)了證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)一科，未通過(guò)改革前的《證券投資基金》，所以未取得基金從業(yè)資格。需按新規(guī)考試科目一：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》、科目二：《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》、科目三：《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》。

考試合格后，在四年內(nèi)可以通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。超過(guò)四年未通過(guò)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊(cè)前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)。已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關(guān)規(guī)定每年度完成15學(xué)時(shí)的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過(guò)所在機(jī)構(gòu)參加協(xié)會(huì)組織的從業(yè)資格年檢。

4.2015年下半年已經(jīng)通過(guò)證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)和證券交易,現(xiàn)在想取得基

基金從業(yè)資格考試的科目選擇為三個(gè)科目，考生選擇其中兩個(gè)報(bào)考。

參加基金從業(yè)資格考試的人員通過(guò)科目一和科目二考試，或通過(guò)科目一和科目三考試成績(jī)合格的，均可申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

基金從業(yè)考試三個(gè)科目具體為

科目一：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》；官方發(fā)布考試大綱點(diǎn)擊 《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（2016年度修訂）》

科目二：《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》；官方發(fā)布考試大綱點(diǎn)擊查看 《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（2016年度修訂）》

科目三：《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》官方發(fā)布考試大綱點(diǎn)擊查看 《私募股權(quán)投資基金（含創(chuàng)業(yè)投資基金）基礎(chǔ)知識(shí)（2016年度）》

單科考試時(shí)間為120分鐘，考生可根據(jù)需要選擇參考科目。