證券市場(chǎng)基礎金融知識點(diǎn)(證券市場(chǎng)有哪些重點(diǎn)考點(diǎn))

1.證券市場(chǎng)基礎知識有哪些重點(diǎn)考點(diǎn)

基本內容：本章主要介紹了股票的特征和類(lèi)型，股票的價(jià)值與價(jià)格，然后重點(diǎn)介紹了普通股票與優(yōu)先股票，最后結合現實(shí)，介紹了我國現行的股票類(lèi)型。

學(xué)習要求：掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類(lèi)方法；熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區別和特征。 熟悉股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系；掌握股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的聯(lián)系與區別；掌握影響股票價(jià)格的主要因素。

掌握普通股票股東的權利和義務(wù)；掌握公司利潤分配順序，股利分配原則和剩余資產(chǎn)分配順序；熟悉股東參與權、控制權、優(yōu)先認股權等概念。 熟悉優(yōu)先股的定義、特征；了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義；了解優(yōu)先股票的分類(lèi)及其各種優(yōu)先股票的含義。

掌握按股份類(lèi)別劃分的各種股份的概念；掌握國家股、國有法人股、社會(huì )法人股、社會(huì )公眾股、外資股的含義；熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。 ? 第一節 股票的特征與類(lèi)型 重點(diǎn)內容：股票的定義、性質(zhì)、特征和分類(lèi)方法；普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區別和特征。

考點(diǎn)分析：股票是股份有限公司發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權益、并據此獲取利息和紅利的證券。 股票是有價(jià)證券、要式證券、證權證券、資本證券、綜合權利證券。

股票具有收益性、風(fēng)險性、流動(dòng)性、永久性和參與性。根據不同標準，股票可以分為普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票。

? 第二節 股票的價(jià)值與價(jià)格 重點(diǎn)內容：股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系；股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的聯(lián)系與區別；影響股票價(jià)格的主要因素。 考點(diǎn)分析：票面價(jià)值就是股票票面上標明的金額，帳面價(jià)值就是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值，內在價(jià)值是股票未來(lái)收益的現值。

公司股票的市場(chǎng)價(jià)格圍繞理論價(jià)格上下波動(dòng)。影響股票價(jià)格的因素有很多，經(jīng)營(yíng)狀況和宏觀(guān)經(jīng)濟因素、政治因素、心理因素、證券主管部門(mén)的政策措施、人為操縱因素都會(huì )影響股票價(jià)格。

? 第三節 普通股票與優(yōu)先股票 重點(diǎn)內容：普通股票股東的權利和義務(wù)；公司利潤分配順序，股利分配原則和剩余資產(chǎn)分配順序；股東參與權、控制權、優(yōu)先認股權等概念。優(yōu)先股的定義、特征。

考點(diǎn)分析：普通股票股東有重大決策參與權、公司盈余和剩余財產(chǎn)分配權以及法律和公司章程規定的其他權利。 公司利潤分配順序是先彌補虧損，然后提取法定公積金，然后提取法定公益金、提取任意公積金，分配普通股息。

股利分配原則是只能用留存收益支付，不能減少注冊資本，公司無(wú)力償債時(shí)不能支付股利。剩余資產(chǎn)分配按照下列順序：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)，再按股東持股比例分配給股東。

優(yōu)先股是指股東享有某些優(yōu)先權利的股票。特征有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無(wú)表決權。

按照不同附加條件，優(yōu)先股可以分為不同類(lèi)型。 ? 第四節 我國現行的股票類(lèi)型 重點(diǎn)內容：按股份類(lèi)別劃分的各種股份的概念；國家股、國有法人股、社會(huì )法人股、社會(huì )公眾股、外資股的含義； A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。

考點(diǎn)分析：我國按照投資主體的不同性質(zhì)，將股票分為國家股、法人股、社會(huì )公眾股和外資股等不同類(lèi)型。國家股指有權代表國家投資的部門(mén)或機構以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。

法人股指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。 社會(huì )公眾股指社會(huì )公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上市流通的股份。

外資股指股份公司向我國和我國香港、澳門(mén)、臺灣地區投資者發(fā)行的股票。A股指境內上市的股票。

B股指境內上市外資股。H股N股S股L股都是境外上市外資股，依次為香港、紐約、新加坡和倫敦。

紅籌股指中國境外注冊、香港上市但主要業(yè)務(wù)再中國內地或大部分股東權益來(lái)自中國內地的股票。

2.證券市場(chǎng)基礎知識

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證券市場(chǎng)基礎知識目的與要求本分冊的主要內容包括：股票、債券、投資基金等證券投資工具的基本概念，以及證券市場(chǎng)的結構、證券投資的收益和風(fēng)險、證券市場(chǎng)法規體系和監管構架、證券業(yè)從業(yè)人員道德規范等基礎知識。通過(guò)本部分的學(xué)習，要求初步掌握證券和證券市場(chǎng)的基礎知識、基本理論、主要法規和職業(yè)道德規范。

本部分適用對象為所有參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的從業(yè)人員。書(shū)中帶星花（*）的內容暫不列入考試范圍。

第一章 證券市場(chǎng)概述第一節 證券與證券市場(chǎng)一、證 券證券是各類(lèi)財產(chǎn)所有權或債權憑證的通稱(chēng)，是用來(lái)證明證券持有人有權取得相應權益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據、提單、保險單、存款單等都是證券。

凡根據一國政府有關(guān)法規發(fā)行的證券都具有法律效力。證券首先是一種信用憑證或金融工具，它是商品經(jīng)濟和信用經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)物。

如債券就是一種信用憑證，無(wú)論是企業(yè)債券、金融債券還是國債券，都是經(jīng)濟主體為籌措資金而向投資者出具的、承諾到期還本付息的債權債務(wù)憑證。再如股票，它就是股份有限公司發(fā)行的用以證明股東的身份和權益，并據以獲得股息的憑證。

從籌資的角度看，股份制是一種特殊的信用形式，即通過(guò)信用將分散的資金集中起來(lái)有效地使用。沒(méi)有信用的發(fā)展，就難有大規模的集資，也不會(huì )有股票的發(fā)行與交易，股份制就難以確立。

基金證券則是同時(shí)具有股票和債券的某些特征的證券。投資基金本身就是集資的一種形式，是將分散的資金集中起來(lái)創(chuàng )設一個(gè)基金，然后委托專(zhuān)門(mén)的投資機構從事能保證投資人收益的組合投資，證券持有人則對基金擁有財產(chǎn)所有權、收益分配權和剩余財產(chǎn)分配權。

這些作為資本信用手段的證券能定期領(lǐng)取利息或到期收回本金，且具有買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，可以在證券市場(chǎng)上進(jìn)行轉讓和流通。除此之外，還有作為貨幣證券的商業(yè)票據。

在商品經(jīng)濟和生產(chǎn)社會(huì )化發(fā)展的過(guò)程中，企業(yè)為了追求利潤最大化，必然要加速資本流通，縮短周轉周期，盡量節約資本的使用，為此便產(chǎn)生了商業(yè)信用和作為商業(yè)信用手段的商業(yè)票據，如匯票、支票及本票等。這些商業(yè)票據不僅僅是一種信用工具，而且還可以在一定范圍內周轉流通，發(fā)揮流通手段和支付手段等貨幣職能。

按照不同的標準，可以對證券進(jìn)行不同的分類(lèi)。按其性質(zhì)的不同，可以將證券分為證據證券、憑證證券以及有價(jià)證券。

證據證券是指只是單純地證明事實(shí)的文件，主要有借用證、證據（書(shū)面證明）等。在證據證券中，有一種具有特殊效力的證券，被稱(chēng)為“免責證券”，如提單等即屬此類(lèi)。

憑證證券是指認定持證人是某種私權的合法權利者，證明對持證人所履行的義務(wù)是有效的文件。如存款單、借據、收據及定期存款存折等就屬于這一類(lèi)。

憑證證券實(shí)際上是無(wú)價(jià)證券。其特點(diǎn)是，雖然憑證證券也是代表所有權的憑證，但不能讓渡，不能真正獨立地作為所有權證書(shū)來(lái)行使權利。

如存款單就是民法中的消費寄存憑證，屬單純的憑證證券，不是有價(jià)證券，因為它既沒(méi)有可讓渡性，也沒(méi)有完全代替存款合同的功能。當然，這也不是一成不變的。

60 年代，美國的商業(yè)銀行為了阻止存款額的下降，以企業(yè)的富裕資金為對象，發(fā)行一種可以讓渡的大額可轉讓定期存單（即CD）來(lái)征集大量資金，這種存款憑據顯然已不同于一般的存款單，它實(shí)際上可以看作是金融債券的一種，應該歸入有價(jià)證券。有價(jià)證券主要是指對某種有價(jià)物具有一定權利的證明書(shū)或憑證。

有價(jià)證券通常被分為三類(lèi)：（1）貨幣證券，如銀行券、票據、支票等；資本證券，包括股票、公司債券等。（2）財物證券，如貨運單、提單、棧單等。

（3）有價(jià)證券，其本身沒(méi)有價(jià)值，因為它不是勞動(dòng)產(chǎn)品。但是由于它能給持有者帶來(lái)一定的收益，所以它又有價(jià)格，可以在證券市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)。

1.有價(jià)證券有價(jià)證券是一種具有一定票面金額，證明持券人有權按期取得一定收入，并可自由轉讓和買(mǎi)賣(mài)的所有權或債權證書(shū)。人們通常所說(shuō)的證券，也就是指這種有價(jià)證券。

由于有價(jià)證券不是勞動(dòng)產(chǎn)品，故其自身并沒(méi)有價(jià)值，只是由于它能為持有者帶來(lái)一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)和流通。影響有價(jià)證券行市的因素多種多樣，但主要因素則是預期利息收入和市場(chǎng)利率。

因此，有價(jià)證券價(jià)格實(shí)際上是資本化了的收入；有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式，是籌措資金的重要手段。有價(jià)證券是商品經(jīng)濟和社會(huì )化大生產(chǎn)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。

從資本主義經(jīng)濟發(fā)展歷程來(lái)看，有價(jià)證券的正常交易能起到自發(fā)地分配貨幣資金的作用。通過(guò)有價(jià)證券，可以吸收暫時(shí)閑置的社會(huì )資金，作為長(cháng)期投資分配到國民經(jīng)濟各部門(mén)，從而優(yōu)化資源配置。

同時(shí)，由于有價(jià)證券的行市受主客觀(guān)及國內外多種因素的影響，有價(jià)證券的價(jià)格經(jīng)常出現暴漲暴跌、起伏不定的現象，由此引起的投機活動(dòng)會(huì )造成資本市場(chǎng)的虛假供求和混亂局面，這又會(huì )造成社會(huì )資源的巨大浪費。我國現階段正處在商品經(jīng)濟和社會(huì )化大生產(chǎn)必須大發(fā)展的時(shí)期，有價(jià)證券及其相關(guān)市場(chǎng)的建設與發(fā)展也顯得。

3.證券市場(chǎng)基礎知識重點(diǎn)與難點(diǎn)有哪些

證券市場(chǎng)法規體系與監管架構 本章共有三節，分別是我國證券市場(chǎng)法規體系、證券市場(chǎng)監管體系、證券市場(chǎng)監管的主要內容。

第一節為我國證券市場(chǎng)法規體系，主要內容是制定證券法律制度的基本原則以及我國證券法律制度的地位、構架和體系，構成我國證券法律制度的國家法律、行政法規和部門(mén)規章的若干法律文件的立法目的和主要內容。 我國證券市場(chǎng)法規體系中的國家法律主要指《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國刑法》。

對于《刑法》，證券從業(yè)人員應重點(diǎn)掌握妨害對公司、企業(yè)的管理秩序罪、破壞金融管理秩序罪以及金融詐騙罪。對大綱所列行政法規和部門(mén)規章的立法目的和主要內容的理解和把握是本章的一個(gè)難點(diǎn)。

第二節為證券市場(chǎng)監管體系，主要內容是證券市場(chǎng)監管的意義、證券市場(chǎng)監管的對象、證券市場(chǎng)監管的目標與原則以及證券市場(chǎng)監管的方式與手段、我國證券市場(chǎng)的政府監管部門(mén)和自律性監管機構。我國證券市場(chǎng)的政府監管部門(mén)是中國證券監督管理委員會(huì )和其派出機構─證券監管辦公室，自律性監管機構包括證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會(huì )。

第三節為證券市場(chǎng)監管的主要內容，主要內容是證券發(fā)行市場(chǎng)的監管、證券交易市場(chǎng)的監管、對證券經(jīng)營(yíng)機構的監管、對證券業(yè)從業(yè)人員的監督、對證券交易所的監管、對證券投資者的監管以及對證券欺詐行為的監管等。這里既有對一般性概念的介紹，又有對我國具體情況的說(shuō)明，從業(yè)人員對兩方面均應掌握，并應以對我國目前監管立法和實(shí)踐的了解作為重點(diǎn)。

對證券欺詐行為的監管包括對操縱市場(chǎng)的監管、對內幕交易的監管和對欺詐客戶(hù)行為的監管。我國對證券欺詐行為的監管主要以《禁止證券欺詐行為暫行辦法》為依據。

該辦法對我國證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中的內幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶(hù)、虛假陳述等行為進(jìn)行了明確的界定并制定了相應的處罰措施。

4.證券市場(chǎng)基礎知識有那些內容

一、存托憑證 （一）存托憑證定義 （二）美國存托憑證的有關(guān)業(yè)務(wù)機構 1。

存券銀行 2。托管銀行 3。

中央存托公司 （三）美國存托憑證的種類(lèi) 1。無(wú)擔保的ADR 2。

有擔保的ADR （四）美國存托憑證優(yōu)點(diǎn) 1。對發(fā)行人的優(yōu)點(diǎn) 2。

對投資者的優(yōu)點(diǎn) （五）存托憑證在中國的發(fā)展 1。我國公司發(fā)行的存托憑證 2。

我國公司發(fā)行存托憑證的階段和行業(yè)特征 二、資產(chǎn)證券化與證券化產(chǎn)品 （一）資產(chǎn)證券化與證券化產(chǎn)品的定義 （二）資產(chǎn)證券化的種類(lèi)與范圍 （三）資產(chǎn)證券化的有關(guān)當事人 （四）資產(chǎn)證券化流程與結構： （五）美國次級貸款及相關(guān)證券化產(chǎn)品危機 （六）中國資產(chǎn)證券化的發(fā)展 三、結構化金融衍生產(chǎn)品 （一）結構化金融衍生產(chǎn)品定義 （二）結構化金融衍生產(chǎn)品類(lèi)別 1。 按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類(lèi) 2。

按收益保障性分類(lèi) 3。按發(fā)行方式分類(lèi) 4。

按嵌入式衍生產(chǎn)品分類(lèi) （三）結構化金融衍生產(chǎn)品的收益與風(fēng)險。

5.證券市場(chǎng)基礎知識第五章有哪些知識點(diǎn)

(1) 金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險分類(lèi)。

（2）現貨、遠期、期貨交易的定義、基本特征和主要區別，金融遠期合約和遠期合約市場(chǎng)的概念、遠期合約的類(lèi)型。 （3）金融期貨、金融期貨合約的定義，金融期貨的集中交易制度、標準化期貨合約和對沖機制、保證金制度、無(wú)負債結算制度、限倉制度、大戶(hù)報告制度、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規則等主要交易制度，金融期貨合約的主要種類(lèi)，滬深300股指期貨合約的內容及交易規則，金融期貨的基本功能。

（4）金融期權的定義和特征，金融期貨與金融期權的區別。金融期權的主要種類(lèi)。

（5）權證的定義、分類(lèi)、要素，可轉換債券的定義和特征，可轉換債券的主要要素，附權證的可分離公司債券的概念與一般可轉換債券的區別。 （6）存托憑證的定義，資產(chǎn)證券化的含義、主要種類(lèi)，資產(chǎn)證券化的有關(guān)當事人，結構化衍生產(chǎn)品的定義、類(lèi)別、收益與風(fēng)險。

6.證券市場(chǎng)基礎知識應該如何復習

1、簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)，證券市場(chǎng)基礎知識的復習應該遵循：多做題，多看書(shū)，多背重點(diǎn)難點(diǎn)，認真復習一個(gè)月基本就可以掌握了基本的知識點(diǎn)了。

2、復習證券市場(chǎng)基礎知識時(shí)，要保證全日看書(shū)，基本上10日能夠看一科，復習至少需要2遍以上，因為許多知識看過(guò)一遍沒(méi)及時(shí)復習的話(huà)又忘了。一般說(shuō)來(lái)，1個(gè)月內復習搞定2科問(wèn)題不大，而且可以搞2遍以上。

除了考試統編教材，配套輔導從書(shū)也是對知識進(jìn)行強化記憶起作用，除此外，不必要搞太多的書(shū)和題目做，光做題目不一定能記住，因為很多題目都是平時(shí)沒(méi)見(jiàn)過(guò)的。如果想找小的測試或者知識點(diǎn)練習的話(huà)，可以到一些考試網(wǎng)站下載做。

7.證券考試市場(chǎng)基礎知識的重點(diǎn)與難點(diǎn)是什么

第三章 債券 本章分為四節，分別是債券概述、公債、金融債券與公司債券、國際債券。

第一節主要內容包括債券的定義和特征、債券分類(lèi)、債券的償還方式、債券與股票的比較。債券是發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，并約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。

在債券票面上，通常有四個(gè)基本要素，它們是債券的票面價(jià)值、債券的償還期限、債券的利率和債券發(fā)行者名稱(chēng)。 債券的性質(zhì)可以概括為：屬于有價(jià)證券，是一種虛擬資本，是債權的表現。

債券的特征表現為償還性、流動(dòng)性、安全性和收益性。債券的分類(lèi)可以依據不同的標準進(jìn)行。

按發(fā)行主體可分為政府債券（包括政府機構債券）、金融債券和公司債券；按計息方式可分為單利債券、復利債券、貼現債券和累進(jìn)利率債券；按債券形態(tài)可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記帳式債券。 債券的償還方式有：到期償還、期中償還和展期償還，部分償還和全額償還，定時(shí)償還和隨時(shí)償還，抽簽償還和買(mǎi)入注銷(xiāo)。

債券與股票比較，有相同點(diǎn)，即債券與股票都屬于有價(jià)證券，都是籌措資金的手段，收益率互相影響；也有區別，即債券與股票權利不同、目的不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險不同。 第二節主要內容包括公債的定義和特點(diǎn)、國家債券、地方政府債券。

公債是國家為了籌措資金而向投資者出具的，承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。公債具有安全性高、流通性強、收益穩定和免稅待遇的特點(diǎn)。

國家債券是中央政府根據信用原則，以承擔還本付息責任為前提而籌措資金的債務(wù)憑證。 它可以按照償還期限、資金用途、流通與否、發(fā)行本位等分類(lèi)。

第三節主要內容有金融債券的定義及特征、公司債券的定義及特征、公司債券分類(lèi)、我國的企業(yè)債券。金融債券是銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價(jià)證券，它具有專(zhuān)用性、集中性、高利性、流動(dòng)性 的特征。

公司債券是公司依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券，它具有契約性、優(yōu)先性、風(fēng)險性等特征。各國在實(shí)踐中曾創(chuàng )造出許多種類(lèi)的公司債券，如信用公司債、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債、證券抵押信托公司債、保證公司債、設備信托公司債、參與公司債、分期公司債、收益公司債、可轉換公司債、附新股認股權公司債等。

我國發(fā)行的企業(yè)債券主要有：重點(diǎn)企業(yè)債券、地方企業(yè)債券、企業(yè)短期融資債券、地方投資公司債券、住宅建設債券等。 第四節主要內容有國際債券的定義和特點(diǎn)、國際債券的種類(lèi)、我國的國際債券。

國際債券是一國借款人在國際證券市場(chǎng)上，以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。 國際債券具有資金來(lái)源的廣泛性、計價(jià)貨幣的通用性、發(fā)行規模的巨額性、匯率變化的風(fēng)險性、國家主權的保障性等特點(diǎn)。

國際債券一般可以分為外國債券和歐洲債券兩種。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券；歐洲債券是指借款人在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國的貨幣為面值的國際債券。

我國發(fā)行國際債券始于80年代初期。