金融理財(cái)活動(dòng)(金融理財(cái)求方案)

1.金融理財(cái)求方案

預(yù)期投資收率要比銀行高，但是在沒(méi)有異常事件的發(fā)生的情況下，比銀行存款收益要高，但也不排除，達(dá)不到投資收益，并損失本金的可能。

一般建議一開(kāi)始買(mǎi)短線(xiàn)的保本的理財(cái)產(chǎn)品，一般來(lái)說(shuō)保本的同時(shí)，收益也相對(duì)可觀

投資方式有三種，分別是：

做長(zhǎng)線(xiàn)的投資，資金大的可以做房地產(chǎn)、礦產(chǎn)資源、股票。資金小的可以做分紅保險(xiǎn)等，優(yōu)點(diǎn)是相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小，缺點(diǎn)：按年分紅，利潤(rùn)不高，周期長(zhǎng)。

做中線(xiàn)的投資，資金大小都可以選股票和基金，優(yōu)點(diǎn)是股市行情相對(duì)較成熟，證券公司的發(fā)展良好，收入較高。缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)較高，時(shí)間周期較長(zhǎng)，受外界消息的影響很大，最近兩年經(jīng)濟(jì)發(fā)展有點(diǎn)通貨膨脹，股票市場(chǎng)比較低迷，沒(méi)經(jīng)驗(yàn)的投資者謹(jǐn)慎入市；

做短線(xiàn)的投資可以選：資金大小都可以選：現(xiàn)貨、期貨，優(yōu)點(diǎn)：實(shí)行保證金制度，可以小搏大，有的可以24小時(shí)雙向交易，日盈利收益顯著，并且風(fēng)險(xiǎn)較小，有夜盤(pán)，比較適合做短線(xiàn)的上班族投資。缺點(diǎn)：現(xiàn)貨（現(xiàn)貨現(xiàn)在主要指農(nóng)副產(chǎn)品、能源和有色金屬等）市場(chǎng)還在發(fā)展中，參與的人不是很多，雖然，現(xiàn)在政府正大力鼓勵(lì)和推廣，但只有那些在投資領(lǐng)域前沿的，具有敏銳洞察力、有豐富經(jīng)驗(yàn)的人才能淘到一大桶金，大多數(shù)對(duì)投資不專(zhuān)業(yè)的人，明明知道股票賺錢(qián)的機(jī)率很小，但還是喜歡傳統(tǒng)的股票投資。

希望能幫助到你！望采納！

*1、購(gòu)買(mǎi)銀行自己推出得理財(cái)產(chǎn)品，90-180天

2、通過(guò)銀行購(gòu)買(mǎi)基金定投，每月固定若干元

3、購(gòu)買(mǎi)社會(huì)上投資公司等推出的理財(cái)產(chǎn)品，回報(bào)率大致在12%左右，有一定的風(fēng)險(xiǎn)

**理財(cái)產(chǎn)品很多，現(xiàn)在各大銀行都推出理財(cái)產(chǎn)品，但是一般來(lái)說(shuō)投資收益都不是很高，封存期也長(zhǎng)，不過(guò)銀行的理財(cái)一般不會(huì)有什么風(fēng)險(xiǎn)。

如果你追求高回報(bào)的，可以去證券公司，或者理財(cái)機(jī)構(gòu)咨詢(xún)，據(jù)我所知證券公司有一個(gè)叫質(zhì)押式回購(gòu)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較小，回報(bào)也比較高，無(wú)封存期，比較靈活。

**粗線(xiàn)條分配如下

依你的資金的情況適當(dāng)分配：

1存款

2基金定投

3貨幣資金

4債券

看些理財(cái)書(shū)也許會(huì)有啟發(fā)

可以去看看

1《理財(cái)圣經(jīng)》，臺(tái)灣的黃培源著，中國(guó)商務(wù)出版社；

2《一生的理財(cái)計(jì)劃》，王在全著，北京大學(xué)出版社；

3《巴比倫富翁的理財(cái)課》，喬治.克拉森，比爾李譯，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院出版社；

4）《財(cái)商百分百，個(gè)人理財(cái)與致富的常識(shí)與規(guī)則》，司馬長(zhǎng)川，中國(guó)檔案出版社。

這幾本書(shū)通俗易懂，觀點(diǎn)鮮明，對(duì)金融從業(yè)人員也是不錯(cuò)的理財(cái)入門(mén)書(shū)。

希望能幫助到你！

2.怎么做好一份金融理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案

人們投資理財(cái)?shù)南敕ㄒ阎饾u深入人心，隨著余額寶、微信紅包等金融產(chǎn)品的走俏，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融迎來(lái)了發(fā)展新時(shí)代。

理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，除了推出新的優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品之外，制定一套有針對(duì)性的理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案同樣十分重要。 要做好一份理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案，首先要對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了如指掌，而且要培養(yǎng)自己對(duì)產(chǎn)品的興趣，先讓自己認(rèn)為你所銷(xiāo)售的產(chǎn)品是最好的。

只有自己相信才能給別人傳達(dá)出值得信賴(lài)的信息。 在深入了解自身理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，關(guān)注和了解同業(yè)的動(dòng)態(tài)和產(chǎn)品類(lèi)型，重點(diǎn)針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品目標(biāo)需求對(duì)象采取主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)；針對(duì)明確需求客戶(hù)進(jìn)行引導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)，還要緊緊抓住理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)，對(duì)潛力客戶(hù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，適時(shí)介紹理財(cái)產(chǎn)品，擴(kuò)大影響、拓展客源。

其次，在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品之前，不能直接跟客戶(hù)推銷(xiāo)產(chǎn)品，這樣會(huì)引起客戶(hù)的反感?？梢韵热ジ蛻?hù)談生活，例如先去了解客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、資金需求，以及近期的生活支出狀況、生活規(guī)劃等。

然后再介紹理財(cái)產(chǎn)品，并具體說(shuō)明哪一款理財(cái)產(chǎn)品可以幫他盡快實(shí)現(xiàn)近期目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。 為他們的生活實(shí)際著想，才能避免客戶(hù)的反感。

最后，理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案是一個(gè)持續(xù)服務(wù)的過(guò)程，是產(chǎn)品和服務(wù)的有機(jī)組合，并隨著市場(chǎng)的變化而變化。在理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，要關(guān)心培養(yǎng)你的客戶(hù)，使她從技能上、理論上不斷提升，時(shí)時(shí)關(guān)心你的客戶(hù)，堅(jiān)持持續(xù)服務(wù)。

3.怎么設(shè)計(jì)一個(gè)金融產(chǎn)品方案

金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)，包括互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品等

金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案

概要提示：吸收更多的客戶(hù)，把潛在客戶(hù)轉(zhuǎn)為主要客戶(hù)。擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力，提升市場(chǎng)地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹(shù)立可信，時(shí)尚的商業(yè)銀行新形象。樹(shù)立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專(zhuān)業(yè)的、誠(chéng)信的、有遠(yuǎn)見(jiàn)的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶(hù)，爭(zhēng)取每個(gè)客戶(hù)都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶(hù)有需要時(shí)，臨汾郵政銀行作為客戶(hù)的第一選擇。

先進(jìn)思想：除針對(duì)網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計(jì)優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體。為新一代的年輕人，熱愛(ài)環(huán)保的人，提供了更好的選擇。 一、策劃目的：

本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力，提升市場(chǎng)地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。 二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析：

1.政治環(huán)境。我國(guó)現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問(wèn)題。國(guó)家的管理為我國(guó)居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國(guó)居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng)，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國(guó)大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件。

2.自然環(huán)境。人類(lèi)活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來(lái)了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問(wèn)題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶(hù)建立“個(gè)人綠色檔案”，這是

4.理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案

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篇一：金融理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃 一、策劃目的： 本次策劃主要針國(guó)信證券金理財(cái)產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，其主要目的在于增加我們公 司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶(hù)占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形 象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?hù)。 我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)性 水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿(mǎn)足廣大投資者的不同需求。 二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析： 1、中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境并推動(dòng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)的迅速發(fā)展。環(huán)境的變化帶來(lái)競(jìng)爭(zhēng) 的激烈化，同行的競(jìng)爭(zhēng)也越來(lái)越激烈，總體上說(shuō)是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。 2、隨著投資人越來(lái)越多，投資規(guī)模也日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要， 集合資產(chǎn)投資逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資選擇。機(jī)構(gòu)投 資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者正是我國(guó)目前的政策選擇。 3、金理財(cái)投資是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集 信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定

5.求金融營(yíng)銷(xiāo)策劃方案

一、營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)的格式 一份完整較的營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)的構(gòu)造分為三大部分：一是產(chǎn)品的市場(chǎng)狀況分析，二是策劃書(shū)正文內(nèi)容。

三是效果預(yù)測(cè)即方案的可行性與操作性。 （一）市場(chǎng)狀況分析 要了解整個(gè)市場(chǎng)規(guī)模的大小以及敵我對(duì)比的情況，市場(chǎng)狀況分析必須包含下列13項(xiàng)內(nèi)容： （1）整個(gè)產(chǎn)品在當(dāng)前市場(chǎng)的規(guī)模。

（2）競(jìng)爭(zhēng)品牌的銷(xiāo)售量與銷(xiāo)售額的比較分析。 （3）競(jìng)爭(zhēng)品牌市場(chǎng)占有率的比較分析。

4）消費(fèi)者群體的年齡、性別、職業(yè)、學(xué)歷、收入、家庭結(jié)構(gòu)之市場(chǎng)目標(biāo)分析。 5）各競(jìng)爭(zhēng)品牌產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)的比較分析。

（6）各競(jìng)爭(zhēng)品牌市場(chǎng)區(qū)域與產(chǎn)品定位的比較分析。 （7）各競(jìng)爭(zhēng)品牌廣告費(fèi)用與廣告表現(xiàn)的比較分析。

（8）各競(jìng)爭(zhēng)品牌促銷(xiāo)活動(dòng)的比較分析。 （9）各競(jìng)爭(zhēng)品牌公關(guān)活動(dòng)的比較分析。

（10）競(jìng)爭(zhēng)品牌訂價(jià)策略的比較分析。 （11）競(jìng)爭(zhēng)品牌銷(xiāo)售渠道的比較分析。

（12）公司近年產(chǎn)品的財(cái)務(wù)損益分析。（13）公司產(chǎn)品的優(yōu)劣與競(jìng)爭(zhēng)品牌之間的優(yōu)劣對(duì)比分析。

（二）策劃書(shū)正文 一般的營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)正文由七大項(xiàng)構(gòu)成，現(xiàn)簡(jiǎn)單扼要說(shuō)明。 （1）公司產(chǎn)品投入市場(chǎng)的政策 策劃者在擬定策劃案之前，必須與公司的最高領(lǐng)導(dǎo)層就公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)方針與策略，深入細(xì)致的溝通，以確定公司的主要方針政策。

雙方要研討下面的細(xì)節(jié)； 1。確定目標(biāo)市場(chǎng)與產(chǎn)品定位。

2。銷(xiāo)售目標(biāo)是擴(kuò)大市場(chǎng)占有率還是追求利潤(rùn)。

3。制定價(jià)格政策。

4。確定銷(xiāo)售方式。

5。廣告表現(xiàn)與廣告預(yù)算。

6。促銷(xiāo)活動(dòng)的重點(diǎn)與原則。

7。公關(guān)活動(dòng)的重點(diǎn)與原則。

（2）企業(yè)的產(chǎn)品銷(xiāo)售目標(biāo) 所謂銷(xiāo)售目標(biāo)，就是指公司的各種產(chǎn)品在一定期間內(nèi)（通常為一年）必須實(shí)現(xiàn)的營(yíng)業(yè)目標(biāo)。 銷(xiāo)售目標(biāo)量化有下列優(yōu)點(diǎn)： 為檢驗(yàn)整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)策劃案的成敗提供依據(jù)。

為評(píng)估工作績(jī)效目標(biāo)提供依據(jù)。 為擬定下一次銷(xiāo)售目標(biāo)提供基礎(chǔ)。

（3）產(chǎn)品的推廣計(jì)劃 策劃者擬定推廣計(jì)劃的目的，就是要協(xié)助實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)。推廣計(jì)劃包括目標(biāo)、策略、細(xì)部計(jì)劃等三大部分。

①目標(biāo) 策劃書(shū)必須明確地表示，為了實(shí)現(xiàn)整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)策劃案的銷(xiāo)售目標(biāo)，所希望達(dá)到的推廣活動(dòng)的目標(biāo)。一般可分為：長(zhǎng)期，中期與短期計(jì)劃。

②策略 決定推廣計(jì)劃的目標(biāo)之后，接下來(lái)要擬定實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)的策略。推廣計(jì)劃的策略包括廣告宣傳策略、分銷(xiāo)渠道運(yùn)用策略、促銷(xiāo)價(jià)格活動(dòng)策略、公關(guān)活動(dòng)策略等四大項(xiàng)。

廣告宣傳策略：針對(duì)產(chǎn)品定位與目標(biāo)消費(fèi)群，決定方針表現(xiàn)的主題，利用報(bào)紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶(hù)外廣告等。要選擇何種媒體？各占多少比率？廣告的視聽(tīng)率與接觸率有多少？使產(chǎn)品的特色與賣(mài)點(diǎn)深入人心。

分銷(xiāo)渠道策略：當(dāng)前的分銷(xiāo)渠道的種類(lèi)很多，企業(yè)要根據(jù)需要和可能選擇適合自己的渠道進(jìn)行，一般可分為：經(jīng)銷(xiāo)商和終端兩大塊，另有中間代理商德等形式。在選擇中我們，遵循的主要原則是“有的放矢”，充分利用公司的有限的資源和力量。

促銷(xiāo)價(jià)格策略：促銷(xiāo)的對(duì)象，促銷(xiāo)活動(dòng)的種種方式，以及采取各種促銷(xiāo)活動(dòng)所希望達(dá)成的效果是什么。 公關(guān)活動(dòng)策略：公關(guān)的對(duì)象，公關(guān)活動(dòng)的種種方式，以及舉辦各種公關(guān)活動(dòng)所希望達(dá)到目的是什么。

③細(xì)部計(jì)劃 詳細(xì)說(shuō)明實(shí)施每一種策略所進(jìn)行的細(xì)節(jié)。 廣告表現(xiàn)計(jì)劃：報(bào)紙與雜志廣告稿的設(shè)計(jì)（標(biāo)題、文字、圖案），電視廣告的創(chuàng)意腳本、廣播稿等。

媒體運(yùn)用計(jì)劃：選擇大眾化還是專(zhuān)業(yè)化的報(bào)紙與雜志，還有刊登日期與版面大小等；電視與廣播廣告選擇的節(jié)目時(shí)段與次數(shù)。另外，也要考慮CRP（總視聽(tīng)率）與CPM（廣告信息傳達(dá)到每千人平均之成本） 促銷(xiāo)活動(dòng)計(jì)劃：包括商品購(gòu)買(mǎi)陳列、展覽、示范、抽獎(jiǎng)、贈(zèng)送樣品、品嘗會(huì)、折扣等。

公關(guān)活動(dòng)計(jì)劃：包括股東會(huì)、發(fā)布公司消息稿、公司內(nèi)部刊物、員工聯(lián)誼會(huì)、愛(ài)心活動(dòng)、同傳播媒體的聯(lián)系等。 （4）市場(chǎng)調(diào)查計(jì)劃 市場(chǎng)調(diào)查在營(yíng)銷(xiāo)策劃案中是非常重要的內(nèi)容。

因?yàn)閺氖袌?chǎng)調(diào)查所獲得的市場(chǎng)資料與情報(bào)，是擬定營(yíng)銷(xiāo)策劃案的重要依據(jù)。此外，前述第一部分市場(chǎng)狀況分析中的12項(xiàng)資料，大都可通過(guò)市場(chǎng)調(diào)查獲得，由此也顯示出市場(chǎng)調(diào)查的重要。

然而，市場(chǎng)調(diào)查常被高層領(lǐng)導(dǎo)人與策劃書(shū)人員所忽視。許多企業(yè)每年投入大筆廣告費(fèi)，而不注意市場(chǎng)調(diào)查，這種錯(cuò)誤的觀念必須盡快轉(zhuǎn)變。

市場(chǎng)調(diào)查與推廣計(jì)劃一樣，也包含了目標(biāo)，策略以及細(xì)部計(jì)劃三大項(xiàng)。 （5）銷(xiāo)售管理計(jì)劃 假如把營(yíng)銷(xiāo)策劃案看成是一種陸?？章?lián)合作戰(zhàn)的話(huà)，銷(xiāo)售目標(biāo)便是登陸的目的。

市場(chǎng)調(diào)查計(jì)劃是負(fù)責(zé)提供情報(bào)，推廣計(jì)劃是海空軍掩護(hù)，而銷(xiāo)售管理計(jì)劃是陸軍行動(dòng)了，在情報(bào)的有效支援與強(qiáng)大海空軍的掩護(hù)下，仍須領(lǐng)先陸軍的攻城掠地，才能獲得決定性的勝利。因此，銷(xiāo)售管理計(jì)劃的重要性不言而喻。

銷(xiāo)售管理計(jì)劃包括銷(xiāo)售主管和職員、銷(xiāo)售計(jì)劃、推銷(xiāo)員的挑選與訓(xùn)練、激勵(lì)推銷(xiāo)員、推銷(xiāo)員的薪酬制度（工資與獎(jiǎng)金）等。 （6）財(cái)務(wù)損益預(yù)估 任何營(yíng)銷(xiāo)策劃案所希望實(shí)現(xiàn)的銷(xiāo)售目標(biāo)，實(shí)際上就是要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)，而損益預(yù)估就是要在事前預(yù)估該產(chǎn)品的稅前利潤(rùn)。

只要把該產(chǎn)品的預(yù)期銷(xiāo)售總額減去銷(xiāo)售成本、營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用（經(jīng)銷(xiāo)費(fèi)用加管理費(fèi)用）、推廣費(fèi)用后，即可獲得該產(chǎn)品的稅前利潤(rùn)。 （7）方案的可行性與操作性分析。

這是對(duì)該方案的落實(shí)政策的進(jìn)一步過(guò)程，從某中意義上來(lái)說(shuō)，他是計(jì)劃執(zhí)行的“前哨站”，一方面，對(duì)整個(gè)方案的可行性。

6.個(gè)人理財(cái)計(jì)劃方案有哪些呢

1、流動(dòng)性資產(chǎn)：指現(xiàn)金、活期儲(chǔ)蓄、余額寶等能及時(shí)使用、兌現(xiàn)的貨幣或票據(jù)。

2、投資性資產(chǎn)：是指長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、股票、債券、基、期貨等以保值、增值為目的投資性貨幣或票據(jù)。 3、使用性資產(chǎn)：包括房子、家具、交通工具、衣物、食物等以使用為目的的各類(lèi)產(chǎn)品。

4、短期負(fù)債：一年內(nèi)可以?xún)斶€的債務(wù)，比如信用卡。 5、長(zhǎng)期負(fù)債：一年以上無(wú)法償還的債務(wù)，比如房貸。

其次是要確定個(gè)人理財(cái)目標(biāo) 個(gè)人理財(cái)目標(biāo)就是在一段時(shí)間內(nèi)，給自己定一個(gè)個(gè)人凈資產(chǎn)的增加值，即一定時(shí)期的個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，同時(shí)有計(jì)劃地安排資產(chǎn)種類(lèi)。了解自己的價(jià)值觀，可以確立經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，使之清楚、明確、真實(shí)、并具有一定的可行性。

7.理財(cái)計(jì)劃書(shū)

第一部分 重要提示和金融假設(shè) 1. 重要提示 （1）本理財(cái)報(bào)告用來(lái)幫助您明確財(cái)務(wù)需求及目標(biāo)，幫助您對(duì)理財(cái)事務(wù)進(jìn)行更好地決策。

本理財(cái)報(bào)告是在您提供的資料基礎(chǔ)上，并基于通?？山邮艿募僭O(shè)、合理的估計(jì)，綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債狀況、理財(cái)目標(biāo)、現(xiàn)金收支以及理財(cái)對(duì)策而制訂的，推算出的結(jié)果可能與您真實(shí)情況存有一定的誤差，您提供信息的完整性、真實(shí)性將有利于我們?yōu)槟玫亓可矶ㄖ苽€(gè)人理財(cái)計(jì)劃，提供更好的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。作為我行尊敬的客戶(hù)，所有信息都由您自愿提供，我們將為您嚴(yán)格保密。

（2）所有的理財(cái)規(guī)劃分析都基于您目前的家庭情況、財(cái)務(wù)狀況、生活環(huán)境、未來(lái)目標(biāo)和計(jì)劃、您對(duì)一些金融參數(shù)的假設(shè)、中華人民共和國(guó)目前生效的法律（含地方法規(guī)）以及目前所處的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化。我們建議您定期審視您的財(cái)務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃，特別是當(dāng)您的婚姻狀況改變時(shí)更需如此。

（3）對(duì)本理財(cái)報(bào)告中涉及的金融產(chǎn)品，提供產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)享有對(duì)這些產(chǎn)品的最終解釋權(quán)。同時(shí)，除了確定收益率的金融產(chǎn)品外（如存款、債券），本理財(cái)報(bào)告不保證分析過(guò)程中所采用金融產(chǎn)品的收益。

我行的理財(cái)建議為參考性質(zhì)的，其不代表我行對(duì)實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的保證。 第二部分，你的基本資料 1，資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn) 負(fù)債 1。

流動(dòng)性資產(chǎn) 長(zhǎng)期貸款 200000 現(xiàn)金活存 10000 合計(jì) 200000 合計(jì) 10000 2.投資型資產(chǎn) 定期存款 20000 股票 200000 合計(jì) 220000 3.個(gè)人資產(chǎn) 自用住宅 600000 合計(jì) 600000 資產(chǎn)總計(jì) 830000 負(fù)債總計(jì) 200000 凈資產(chǎn) 630000 2，理財(cái)目標(biāo)表 理財(cái)目標(biāo) 目標(biāo)類(lèi)型 目標(biāo)離現(xiàn)在時(shí)間 優(yōu)先度 具體描述 短期計(jì)劃 保險(xiǎn)計(jì)劃 0 1 全家旅游 1 2 購(gòu)車(chē)計(jì)劃 2 3 \ 中期計(jì)劃 重點(diǎn)高中擇校費(fèi) 7 1 \\ 兒子大學(xué)及留學(xué)費(fèi)用 10 1 \ 兩年共\。合計(jì)\長(zhǎng)期計(jì)劃 退休養(yǎng)老 25 2 每年支出\，預(yù)計(jì)\年后再生活\年，共計(jì)\ 第三部分 您的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析 家庭資產(chǎn)和負(fù)債狀況分析………………………… 第四部分 您的理財(cái)目標(biāo)規(guī)劃…………………………。

8.公司理財(cái)設(shè)計(jì)方案怎么寫(xiě)

一、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，看您是屬于哪種風(fēng)險(xiǎn)投資者。

二、理財(cái)產(chǎn)品的分類(lèi)：一種是資金池類(lèi)，也稱(chēng)固定收益性（最明顯的特征就是網(wǎng)銀版理財(cái)產(chǎn)品，比如標(biāo)明某某款28天 46天 96天 186 365天版）這款理財(cái)產(chǎn)品是最安全的，給到客戶(hù)的預(yù)期收益基本能達(dá)到。一般登陸個(gè)人網(wǎng)銀選擇風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)最小的理財(cái)就為這類(lèi)型的理財(cái)產(chǎn)品。

三、理財(cái)產(chǎn)品的分類(lèi)：結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，就是把客戶(hù)籌集的資金投資在其他金融工具，比如股票，外匯，黃金等理財(cái)，所以它的收益往往是區(qū)間收益，比如4.5%-12.5%，比如以股票滬深指數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)天基數(shù)為2000點(diǎn)，上限是2200，下限是1800，到達(dá)2200就得到12.5%的年化收益，反之則4.5%，所以在購(gòu)買(mǎi)結(jié)構(gòu)性理財(cái)一定要慎重！

四、一般平衡型和保守型理財(cái)客戶(hù)建議選擇固定收益型產(chǎn)品，激進(jìn)型客戶(hù)可選取結(jié)構(gòu)性理財(cái)，當(dāng)然要結(jié)合目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)切入購(gòu)買(mǎi)，不然較容易觸碰下限而達(dá)到最低收益甚至虧損。

五、最后在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候一定要問(wèn)清楚理財(cái)經(jīng)理這款是固定還是結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，結(jié)構(gòu)性?huà)煦^的金融衍生工具是什么，收益率怎么計(jì)算，只有在了解全面的情況下才能找到適合自己的理財(cái)產(chǎn)品。