交叉檢查情況報(bào)告范文(危房改造交叉檢查情況報(bào)告范文)
交叉檢查情況報(bào)告范文
交叉檢查情況報(bào)告范文
根據(jù)總行的安排，我支行在全轄各二級(jí)支行之間展開了對(duì)信貸業(yè)務(wù)的交叉檢查，于20xx年8月底交叉檢查完畢，并要求各二級(jí)支行對(duì)已存在問題進(jìn)行限期整改，此次交叉檢查主要以各二級(jí)支行派專員組成檢查小組進(jìn)行，檢查小組通過此次檢查對(duì)各二級(jí)支行的信貸工作有了比較深入具體的'了解。從檢查結(jié)果看來，各二級(jí)支行的工作總體來說較為扎實(shí)，有較為顯著的成效，但同時(shí)還存在著一些突出的問題，現(xiàn)將交叉檢查的情況匯報(bào)如下：
1、借款合同內(nèi)容有修改時(shí)雙方未簽字確認(rèn)。
2、貸款資料中的貸款資金支付對(duì)象與實(shí)際支付對(duì)象不符。
3、個(gè)人面談?dòng)涗洘o雙人簽字，審查表格式不正確。
4、借款相關(guān)證件審批不嚴(yán)格，合同填寫存在缺失、誤填等與實(shí)際情況有出入的問題。
5、借貸個(gè)人承諾書版本過舊，借款合同填寫、使用不當(dāng)?shù)取?/p>
6、征信財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與會(huì)計(jì)報(bào)表不一致，企業(yè)提供數(shù)據(jù)信息不準(zhǔn)確，借款合同缺少印花稅，無增值稅發(fā)票等。
7、等級(jí)評(píng)定表版本不正確，合同內(nèi)容不全面，缺少雙方蓋章。
8、借貸方相關(guān)資料不完善或不準(zhǔn)確，未按規(guī)定收取客戶資金證明材料等相關(guān)材料和聯(lián)保保證金。
9、未見面談?dòng)涗?，借款合同及保證合同未蓋騎縫章。
10、調(diào)查報(bào)告、聯(lián)保協(xié)議書、借款合同等相關(guān)材料數(shù)據(jù)有誤或內(nèi)容填寫不完善。
11、營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢頁為20xx年，未收集20xx年?duì)I業(yè)執(zhí)照年檢頁，貸款后未見相關(guān)證明材料。
通過此次交叉檢查，發(fā)現(xiàn)了各二級(jí)支行在信貸業(yè)務(wù)中存在的主要問題，經(jīng)過對(duì)上述問題的整合分析，各二級(jí)支行相互學(xué)習(xí)了彼此工作中做得優(yōu)秀的地方，并深刻認(rèn)識(shí)到自身網(wǎng)點(diǎn)在信貸工作中存在的問題，通過這次交叉檢查，各二級(jí)支行相互交流先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，相互促進(jìn)查找問題并加以改進(jìn)，加深了各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的重視，促進(jìn)了信貸工作更好的開展。
危房改造交叉檢查情況報(bào)告范文
危房改造交叉檢查情況報(bào)告范文
根據(jù)省農(nóng)村危房改造驗(yàn)收布置會(huì)要求，我縣檢查組于3月18日—3月25日對(duì)市20xx年的農(nóng)村危房改造工作進(jìn)行了檢查驗(yàn)收，我們先后聽取了此項(xiàng)工作情況的`介紹，查閱了相關(guān)文件、會(huì)議記錄、危房改造對(duì)象檔案資料，實(shí)地查看了12個(gè)鄉(xiāng)(鎮(zhèn))街道，共檢查了100戶農(nóng)戶危房改造情況，檢查驗(yàn)收組一致認(rèn)為，市20xx年的農(nóng)村危房改造工作開展的扎實(shí)有效，對(duì)照《省農(nóng)村危房改造工程省級(jí)驗(yàn)收方案》要求，現(xiàn)將檢查情況簡(jiǎn)要匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視
市委、市政府對(duì)此項(xiàng)工作非常重視，成立了由市長(zhǎng)親自掛帥，其他領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)單位組成的領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。
二、檔案資料情況
召開了農(nóng)村危房改造工作會(huì)議，制定并出臺(tái)了《20xx年農(nóng)村危房改造工作實(shí)施方案》，成立了農(nóng)村危房改造工作機(jī)構(gòu)，落實(shí)了工作人員和辦公場(chǎng)所及工作經(jīng)費(fèi)，制定了《農(nóng)村危房改造資金管理辦法》嚴(yán)格落實(shí)了省發(fā)改委、省建設(shè)廳、省財(cái)政廳、省民政廳的農(nóng)村危房改造計(jì)劃，并將農(nóng)房改造計(jì)劃下達(dá)到各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）街道。所有危房改造補(bǔ)助對(duì)象的檔案做到了一戶一檔。所有檔案信息均錄入互聯(lián)網(wǎng)。建立了《20xx年度農(nóng)村危房改造戶花名冊(cè)》，有《省農(nóng)村危房改造建房（維修）戶驗(yàn)收表》，有《省農(nóng)村危房改造省級(jí)驗(yàn)收匯總表》。
三、清點(diǎn)建房（維修房屋）數(shù)量
建房竣工和維修房屋竣工的總數(shù)與農(nóng)村危房改造計(jì)劃數(shù)一致，均有“政府資助援建”標(biāo)識(shí)牌。
四、現(xiàn)場(chǎng)檢查五項(xiàng)內(nèi)容
（一）農(nóng)村危房改造補(bǔ)助對(duì)象情況
抽查100戶農(nóng)戶中，通過對(duì)照標(biāo)識(shí)牌、戶口、身份證、惠農(nóng)一卡通和詢問住戶，補(bǔ)助對(duì)象均符合要求，資金已全部發(fā)放到位。
（二）規(guī)劃執(zhí)行情況
新建房屋大部分選址科學(xué)，做到“四避開”，新建住房面積有部分超標(biāo)。
（三）檢查基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)情況
１、水到家，入戶水管接通水源，已解決建房戶生活飲用水。
2、電入戶，入戶電線裝配規(guī)范，無亂搭亂接現(xiàn)象。
3、建房點(diǎn)周邊道路平整，排水通暢。
（四）工程質(zhì)量情況
新建房屋符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，不存在基礎(chǔ)下沉、墻體裂縫、屋面漏水等質(zhì)量情況，但極大部分改造房屋只有地圈梁，沒有構(gòu)造柱。
（五）拆舊還基情況
1、建房對(duì)象大部分拆除舊房。
2、異地建房戶多數(shù)交回舊房土地使用證或交回宅基地的聲明等資料。
3、建房戶多數(shù)已辦妥用地審批手續(xù)、土地權(quán)屬已確認(rèn)。
五、存在的主要問題
1、有部分農(nóng)戶新建房屋未按有關(guān)規(guī)定實(shí)施，有超層超面積現(xiàn)象。
2、有些農(nóng)戶因種種原因暫未入住。
3、檔案資料管理有待進(jìn)一步完善。