資金分析報告模板(資金請示模板)

資金分析報告模板

資金分析報告就要撰寫財務(wù)應(yīng)做好的幾項工作，那么，資金分析報告模板怎么寫，你知道怎么寫嗎?如果不知道，就一起看看小編整理的內(nèi)容吧!

一、財務(wù)的內(nèi)容與格式

1、財務(wù)的分類。財務(wù)從編寫的時間來劃分，可分為兩種：一是定期，二是非定期。定期又可以分為每日、每周、每旬、每月、每季、每年報告，具體根據(jù)公司管理要求而定，有的公司還要進(jìn)行特定時點分析。從編寫的內(nèi)容可劃分為三種，一是綜合性，二是專項，三是項目。綜合性是對公司整體運(yùn)營及財務(wù)狀況的分析評價;專項是針對公司運(yùn)營的一部分，如流量、變量的分析;項目是對公司的局部或一個獨立運(yùn)作項目的分析。

2、財務(wù)的格式。嚴(yán)格的講，財務(wù)沒有固定的格式和體裁，但要求能夠反映要點、分析透徹、有實有據(jù)、觀點鮮明、符合報送對象的要求。一般來說，財務(wù)均應(yīng)包含以下幾個方面的內(nèi)容：提要段、說明段、分析段、評價段和建議段，即通常說的五段論式。但在實際編寫分析時要根據(jù)具體的目的和要求有所取舍，不一定要囊括這五部分內(nèi)容。

此外，財務(wù)在表達(dá)方式上可以采取一些創(chuàng)新的手法，如可采用文字處理與圖表表達(dá)相結(jié)合的方法，使其易懂、生動、形象。

3、財務(wù)的內(nèi)容。如上所述，財務(wù)主要包括上述五個方面的內(nèi)容，現(xiàn)具體說明如下：

第一部分提要段，即概括公司綜合情況，讓財務(wù)報告接受者對財務(wù)分析說明有一個總括的認(rèn)識。

第二部分說明段，是對公司運(yùn)營及財務(wù)現(xiàn)狀的介紹。該部分要求文字表述恰當(dāng)、數(shù)據(jù)引用準(zhǔn)確。對經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)行說明時可適當(dāng)運(yùn)用絕對數(shù)、比較數(shù)及復(fù)合指標(biāo)數(shù)。特別要關(guān)注公司當(dāng)前運(yùn)作上的重心，對重要事項要單獨反映。公司在不同階段、不同月份的工作重點有所不同，所需要的財務(wù)分析重點也不同。如公司正進(jìn)行新產(chǎn)品的投產(chǎn)、市場開發(fā)，則公司各階層需要對新產(chǎn)品的成本、回款、利潤數(shù)據(jù)進(jìn)行分析的財務(wù)。

第三部分分析段，是對公司的經(jīng)營情況進(jìn)行分析研究。在說明問題的同時還要分析問題，尋找問題的原因和癥結(jié)，以達(dá)到解決問題的目的。財務(wù)分析一定要有理有據(jù)，要細(xì)化分解各項指標(biāo)，因為有些報表的數(shù)據(jù)是比較含糊和籠統(tǒng)的，要善于運(yùn)用表格、圖示，突出表達(dá)分析的內(nèi)容。分析問題一定要善于抓住當(dāng)前要點，多反映公司經(jīng)營焦點和易于忽視的問題。

第四部分評價段。作出財務(wù)說明和分析后，對于經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、盈利業(yè)績，應(yīng)該從財務(wù)角度給予公正、客觀的評價和預(yù)測。財務(wù)評價不能運(yùn)用似是而非，可進(jìn)可退，等不負(fù)責(zé)任的語言，評價要從正面和負(fù)面兩方面進(jìn)行，評價既可以單獨分段進(jìn)行，也可以將評價內(nèi)容穿插在說明部分和分析部分。

第五部分建議段。即財務(wù)人員在對經(jīng)營運(yùn)作、進(jìn)行分析后形成的意見和看法，特別是對運(yùn)作過程中存在的問題所提出的改進(jìn)建議。值得注意的是，財務(wù)中提出的建議不能太抽象，而要具體化，最好有一套切實可行的方案。

二、撰寫財務(wù)應(yīng)做好的幾項工作

(一)積累素材，為撰寫報告做好準(zhǔn)備

1、建立臺賬和數(shù)據(jù)庫。通過會計核算形成了、和會計報表。但是編寫財務(wù)僅靠這些憑證、賬簿、報表的數(shù)據(jù)往往是不夠的。比如，在分析與營業(yè)收入的比率增長原因時，往往需要分析不同區(qū)域、不同商品、不同責(zé)任人實現(xiàn)的收入與費(fèi)用的關(guān)系，但這些數(shù)據(jù)不能從賬簿中直接得到。這就要求分析人員平時就作大量的數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作，對分析的項目按性質(zhì)、用途、類別、區(qū)域、責(zé)任人，按月度、季度、年度進(jìn)行統(tǒng)計，建立臺賬，以便在編寫財務(wù)時有據(jù)可查。

2、關(guān)注重要事項。財務(wù)人員對經(jīng)營運(yùn)行、財務(wù)狀況中的重大變動事項要勤于做筆錄，記載事項發(fā)生的時間、計劃、預(yù)算、責(zé)任人及發(fā)生變化的各影響因素。必要時馬上作出分析判斷，并將各類各部門的文件歸類歸檔。

3、關(guān)注經(jīng)營運(yùn)行。財務(wù)人員應(yīng)盡可能爭取多參加相關(guān)會議，了解生產(chǎn)、質(zhì)量、市場、行政、投資、融資等各類情況。參加會議，聽取各方面意見，有利于財務(wù)分析和評價。

4、定期收集報表。財務(wù)人員除收集會計核算方面的有些數(shù)據(jù)之外，還應(yīng)要求公司各相關(guān)部門(生產(chǎn)、采購、市場等)及時提交可利用的其他報表，對這些報表要認(rèn)真審閱、及時發(fā)現(xiàn)問題、總結(jié)問題，養(yǎng)成多思考、多研究的習(xí)慣。

5、崗位分析。大多數(shù)企業(yè)財務(wù)分析工作往往由來完成，但報告注材要靠每個崗位的財務(wù)人員提供。因此，應(yīng)要求所有財務(wù)人員對本職工作養(yǎng)成分析的習(xí)慣，這樣既可以提升個人素質(zhì)，也有利于各崗位之間相互借鑒經(jīng)驗。只有每一崗位都發(fā)現(xiàn)問題、分析問題，才能編寫出內(nèi)容全面的、有深度的財務(wù)。

(二)建立財務(wù)指引

財務(wù)盡管沒有固定格式，表現(xiàn)手法也不一致，但并非無規(guī)律可循。如果建立分析工作指引，將常規(guī)分析項目文字化、規(guī)范化、制度化，建立諸如現(xiàn)金流量、銷售回款、生產(chǎn)成本、采購成本變動等一系列的分析說明指引，就可以達(dá)到事半功倍的效果。

財務(wù)范文

省商業(yè)廳：

19××年度，我局所屬企業(yè)在改革開放力度加大，全市經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展的形勢下，堅持以提高效益為中心，以搞活經(jīng)濟(jì)強(qiáng)化管理為重點，深化企業(yè)內(nèi)部改革，深入挖潛，調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，進(jìn)一步完善了企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營機(jī)制，努力開拓，奮力競爭。實現(xiàn)×××萬元，比去年增加30%以上，并在取得較好經(jīng)濟(jì)效益的同時，取得了較好的社會效益。

(一)完成情況

本年度商品為×××萬元，比上年增加×××萬元。其中，銷售實現(xiàn)×××萬元，比上年增加5.5%，商辦工業(yè)產(chǎn)品銷售×××萬元，比上年減少10%，其它企業(yè)營業(yè)收入實現(xiàn)×××萬元，比上年增加43%。全年毛利率達(dá)到14.82%，比上年提高0.52%。費(fèi)用水平本年實際為7.7%，比上年升高0.63%。全年實現(xiàn)利潤×××萬元，比上年增長4.68%。其中，商業(yè)×××萬元，比上年增長12.5%，商辦工業(yè)利潤×××萬元，比上年下降28.87%。銷售利潤率本年為4.83%，比上年下降0.05%。其中，商業(yè)企業(yè)為4.81%，上升0.3%。全部流動周轉(zhuǎn)天數(shù)為128天，比上年的110天慢了18天。其中，商業(yè)企業(yè)周轉(zhuǎn)天數(shù)為60天，比上年的53天慢了7天。

(二)主要財務(wù)情況分析

1.銷售收入情況

通過強(qiáng)化競爭意識，調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu)，增設(shè)經(jīng)營網(wǎng)點，擴(kuò)大銷售范圍，促進(jìn)了銷售收入的提高。如南一百貨商店銷售收入比去年增加296.4萬元;古都五交公司比上年增加396.2萬元。

2.費(fèi)用水平情況

全局商業(yè)的流通費(fèi)用總額比上年增加144.8萬元，費(fèi)用水平上升0.82%其其中：①運(yùn)雜費(fèi)增加13.1萬元;②保管費(fèi)增加4.5萬元;③工資總額3.1萬元;④福利費(fèi)增加6.7萬元;⑤房屋租賃費(fèi)增加50.2萬元;③低值易耗品攤銷增加5.2萬元。

從變化因素看，主要是由于政策因素影響：①調(diào)整了“三資”、“一金”比例，使費(fèi)用絕對值增加了12.8萬元;②調(diào)整了房屋租賃價格，使費(fèi)用增加了50.2萬元;③企業(yè)普調(diào)工資，使費(fèi)用相對增加80.9萬元。扣除這三種因素影響，本期費(fèi)用絕對額為905.6萬元，比上年相對減少10.2萬元。費(fèi)用水平為6.7%，比上年下降0.4%。

3.運(yùn)用情況

年末，全部占用額為×××萬元，比上年增加28.7%。其中：商業(yè)占用額×××萬元，占全部流動的55%，比上年下降6.87%。結(jié)算占用額為×××萬元，占31.8%，比上年上升了8.65%。其中：應(yīng)收貨款和其他應(yīng)收款比上年增加548.1萬元。從占用情況分析，各項占用比例嚴(yán)重不合理，應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)“三角債”的清理工作。

4.利潤情況

企業(yè)利潤比上年增加×××萬元，主要因素是：

(1)增加因素：①由于銷售收入比上年增加804.3萬元，利潤增加了41.8萬元;②由于毛利率比上年增加0.52%，使利潤增加80萬元;③由于其他各項收入比同期多收43萬元，使利潤增加42.7萬元;④由于支出額比上年少支出6.1萬元，使利潤增加6.1萬元。

(2)減少因素：①由于費(fèi)用水平比上年提高0.82%，使利潤減少105.6萬元;②由于稅率比上年上浮0.04%，使利潤少實現(xiàn)5萬元;③由于財產(chǎn)損失比上年多16.8萬元，使利潤減少16.8萬元。以上兩種因素相抵，本年度利潤額多實現(xiàn)×××萬元。

(三)存在的問題和建議

1.占用增長過快，結(jié)算占用比重較大，比例失調(diào)。特別是其他應(yīng)收款和銷貨應(yīng)收款大幅度上升，如不及時清理，對企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益將產(chǎn)生很大影響。因此，建議各企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要引起重視，應(yīng)收款較多的單位，要領(lǐng)導(dǎo)帶頭，抽出專人，成立清收小組，積極回收。也可將獎金、工資同回收貸款掛鉤，調(diào)動回收人員積極性。同時，要求企業(yè)經(jīng)理要嚴(yán)格控制賒銷商品管理，嚴(yán)防新的三角債產(chǎn)生。

2.經(jīng)營性虧損單位有增無減，虧損額不斷增加。全局企業(yè)未彌補(bǔ)虧損額高達(dá)×××萬元，比同期大幅度上升。建議各企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要加強(qiáng)對虧損企業(yè)的整頓、管理，做好扭虧轉(zhuǎn)盈工作。

3.各企業(yè)程度不同地存在潛虧行為。全局待攤費(fèi)用高達(dá)×××萬元，待處理流動損失為×××萬元。建議各企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要真實反映企業(yè)經(jīng)營成果，該處理的處理，該核銷的核銷，以便真實地反映企業(yè)經(jīng)營成果。

資金請示模板

資金請示模板

請示的問題必須是自己無權(quán)作出決定和處理的。那么，下面是小編給大家整理收集的資金請示模板，供大家閱讀參考。

資金請示模板1

市財政局:

依據(jù)省市“十二五”扶貧開發(fā)整村推進(jìn)的文件精神，確定長崗村為20XX年xx鎮(zhèn)整村推進(jìn)扶貧村。

一、xx鎮(zhèn)長崗村基本概況

長崗村位于洮南市北部，地理位置偏僻，交通不便利。全村耕地面積8,070畝，經(jīng)濟(jì)收入以傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)種植為主，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一，發(fā)展后勁不足，自然災(zāi)害頻繁，所有這些都是全村農(nóng)業(yè)發(fā)展的.制約因素。

20XX年，全村人均收入1，125元，其中，在1,000元以上的有20戶，僅占8.8%。該村共228戶765口人。無本專科畢業(yè)生，初中文化程度的占總?cè)丝?4%，小學(xué)以下文化程度的占總?cè)丝?8%。全村共有4個村民小組，有低收入戶208戶556口人，占總?cè)丝跀?shù)的72.6%;其中低保戶15戶20口人，占總?cè)丝跀?shù)的2.6%。

造成貧困的原因既有客觀原因，也有主觀原因。主要表現(xiàn)為:一是人地矛盾突出，土地投入資金不足，效益不佳;二是人口素質(zhì)低;三是群眾家底薄;四是因災(zāi)、因病、因殘貧困也是致貧根本原因;五是產(chǎn)業(yè)效益不明顯;六是思路不明確。

二、xx鎮(zhèn)長崗村20XX年建設(shè)項目及資金額度。

20XX年長崗村擬開發(fā)水稻種植項目，開發(fā)面積520公頃，需資金37萬元購買水稻復(fù)合肥，20萬元購買追肥，剩余款項購買微肥。

三、總投資額度和財政扶持額度。

總投資101萬元，所需資金由財政全額扶持。

妥否，請批示。

資金請示模板2

省農(nóng)辦:

為加強(qiáng)我區(qū)農(nóng)村扶貧開發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)的力度，推進(jìn)海峽西岸經(jīng)濟(jì)區(qū)的建設(shè)，把我區(qū)建設(shè)成為閩粵贛邊生態(tài)型經(jīng)濟(jì)強(qiáng)區(qū)，進(jìn)一步推動我區(qū)社會主義新農(nóng)村建設(shè)，改善貧困山區(qū)群眾的生產(chǎn)生活條件，促進(jìn)農(nóng)民增加收入。為此，我辦深入農(nóng)村基層調(diào)查研究，篩選一批確需解決，而又能帶動貧困山區(qū)發(fā)展的扶貧開發(fā)項目，特上報省農(nóng)辦，請求給予資金扶持補(bǔ)助。懇請省農(nóng)辦給予研究批復(fù)。

附件:xx區(qū)20XX年度扶貧開發(fā)項目資金申報明細(xì)表

xx區(qū)財政局

xx區(qū)老區(qū)與扶貧辦

二0XX年七月二十三日

資金請示模板3

***石油公司：

****村就如何發(fā)展生產(chǎn)，擺脫貧困，改變落后的面貌，會同新開河鎮(zhèn)扶貧工作領(lǐng)導(dǎo)小組分析了現(xiàn)狀，規(guī)劃了未來。

一、***村基本情況及貧困現(xiàn)狀分析

***村位于*****鎮(zhèn)柳東、東鄰村、西鄰村，北鄰村，南鄰村。四個自然屯，分為、、太、子，共6個村民組，384戶，1544人，其中貧困戶232戶，占全村總?cè)丝?8%，全村南北3公里，東西2公里，總面積6平方公里，全村耕地6008畝。玉米種植為我村農(nóng)民收入的主要來源。由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢，群眾生活困難，20XX年人均純收入6093元，被列為全縣貧困村之一。

經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯緩，農(nóng)民經(jīng)濟(jì)收入主要依靠種養(yǎng)業(yè)，但形不成規(guī)模氣候，脫貧致富仍需加大努力。人均家禽飼養(yǎng)量不足10只，生豬戶均不足0.3頭，打工收入，人均400元。

由于該村受地理位置的限制，交通晴天尚可，下雨難以通行，運(yùn)輸費(fèi)用昂貴，靠天吃飯，收成極不穩(wěn)定，群眾生活困難。少數(shù)學(xué)生小學(xué)畢業(yè)后面臨輟學(xué)，大多數(shù)學(xué)生初中畢業(yè)由于種種原因難以繼續(xù)求學(xué)，造成整體文化素質(zhì)低，產(chǎn)業(yè)化緩慢，就外出打工來說，也大多靠出賣苦力，收入低。

二、常興村扶貧開發(fā)指導(dǎo)思想

為擺脫貧困，規(guī)劃組確定的總體指導(dǎo)思想是：常興村抓住新時期扶貧開發(fā)的機(jī)遇，充分把握和利用好扶貧開發(fā)的方針政策，在積極爭取社會各界支持的同時，結(jié)合村情，發(fā)揮優(yōu)勢，自力更生，利用資源，挖掘潛力，在廣大農(nóng)戶積極參與扶貧規(guī)劃的基礎(chǔ)上，落實扶貧措施，改變面貌，使村容村貌大有改觀，農(nóng)民生活水平得到提高，實現(xiàn)脫貧致富奔小康的目標(biāo)。

按照新一輪的扶貧攻堅戰(zhàn)略“項目到村、措施到戶”的原則，充分尊重貧困群體的脫貧需求和意愿，做到農(nóng)戶參與式的“扶真貧”、“真扶貧”的方式，將扶貧措施統(tǒng)一落實到戶。

三、規(guī)劃項目

1、籌建棚菜區(qū)一處，規(guī)劃在長江路北側(cè)建造蔬菜大棚60棟，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn);長100米，寬25米(棚內(nèi)凈寬7.5米)，鋼筋骨架，每棟棚占地4畝。棚區(qū)內(nèi)水、電、路配套，其中新修棚區(qū)路300米，棚內(nèi)水井和水泵36套，配電一個臺區(qū)?？偼顿Y需280萬元。爭取在3—5年內(nèi)使貧困戶脫貧。

2、全面開展村屯環(huán)境整治，改善村容村貌，擬修建砂石路10000米，需資金50萬元，翻建村部需資金20萬元。

綜上村為改變共需扶助資金350萬元，特懇請貴單位幫助解決為盼。